骗术升级：套取通讯录克隆老板微信 骗走97万不眨眼！

这是闵行莘庄工业区一公司人事部员工小陈在今年7月收到的一条短信。然而没想到，这一条短信竟然成了公司的噩梦，一夜之间被骗取近97万元人民币。经过近一个多月的抽丝剥茧，8月，闵行公安分局成功侦破这起电信诈骗案，一个较为清晰的专门以“发我一份通讯录到邮箱”为手法的电信诈骗集团被勾勒了出来，多名犯罪嫌疑人悉数落网。

编剧缜密 骗过公司财务

小陈是公司人事部门主管，今年7月11日，她突然收到了一条自称公司老板手机发来的QQ短信，短信要求小陈将公司通讯录发送到一指定邮箱。

由于平时很少遇到老板，于是看到这条陌生号码发来的短信后，小陈很快就信以为真，并立即将公司通讯录发送到了该邮箱。而就在当天通讯录发出后没多久，小陈和主管经理以及财务、出纳就都被拉进了一个微信群。随后“老板”又在群里单独加了出纳小张的微信。“小张，马上打一笔97万到这个账号上，有急用，你们做好审批报告，下午我回来再补批。”出纳小张在接到了这条短信后，当天就立即将钱打到了该账号上，然而，钱一打出，“老板”就消失了。

一笔大额金额从公司转出，没有审批程序吗？民警发现，该诈骗集团刻意规避了种种疑点，编写的剧本可谓环环相扣。

嫌疑人先是群发一条“发送通讯录到我邮箱”的短信，随后吸引对通讯录有存档权限的人上当，在收到通讯录后立即找到财务、出纳的微信，并通过电话搜索出老板的微信头像，随机伪造一个与真正公司老板头像相同的微信账号。当把财务等人拉进群里时，一半就已经成功了，几乎所有人都相信，眼前这位的确是公司老总。当员工都丝毫不质疑其身份时，“转账”早已成了请君入瓮。出纳在转出钱后没多久就开始走审批流程，骗局不攻自破，而骗子早已失联。

转款手法升级 破案难点重重

7月11日，当闵行警方接到公司报警后，立即组织刑侦支队、金都派出所成立7·11电信诈骗专案组，全力展开侦查，减少企业损失。民警侦查发现，97万元在转账到指定账户后，于7月12日凌晨被分成多笔资金转到分别注册在本市一家名为“宝付”和深圳“银盛支付”的第三方资金平台，以及注册在广西的六张银行卡上。于是，专案组立即兵分两路分别奔赴第三方资金平台注册地和广西，试图从诈骗集团交易末端获取犯罪嫌疑人信息。民警发现，大部分的资金被流转到第三方资金管理平台后，就无法再获取资金的流转去向，而银行卡的上得资金在获得转账后又分成了四个层级最后被分别打入六张银行卡中。一笔17万的资金，被打入6张不同注册地点的卡，最后由5名团伙内专职取现“车手”取走。

7月全国各地均遇上了持续高温，专案组分赴京、粤、桂、京多地开展侦查工作。虽然诈骗集团企图通过第三方平台洗白赃款，并利用各种消费、存取款业务造成账面多笔交易无法厘清。但是侦查员们没有放弃，仍从取现监控、交易流水的线索中抽丝剥茧，最后锁定了犯罪嫌疑人唐某。通过道路监控民警发现，唐某作为诈骗集团末端的取现“车手”，定期往来广西两个县城之间，而其另一个身份正是一名出租车司机。监控显示，7月12日下午，在上海小张公司被骗后，其通过ATM机取走了部分上家打来的赃款。

警方收网 骗子纷纷被抓

经过近三个星期的外围侦查，专案组基本摸清了这一诈骗集团的基本结构。这是一个从“买卖信息-网络诱骗-分包转账-洗钱-取现”形成流水操作的利益集团。为了不打草惊蛇，专案组决定从利益链末端专职取现的“车手”入手。8月5日，“车手”唐某被抓获；8月9日，在唐某的指认下，另外两名“车手”陈某、马某被抓获，还有两名专门承接取现业务、招募“车手”的犯罪嫌疑人已被列入网上追逃对象。

嫌疑人交代，该集团中各分工层级之间属松散型结构，骗子在成功骗到资金后，会将“业务”发包给专门承接取现业务、招募“车手”的负责人，由该负责人再安排取现。而取现也有严格的“行规”，半小时内赃款如未取走，将按赃款的一定比例赔偿上家。

据闵行警方介绍，下一步，闵行警方将配合市局刑侦总队一同对上级利益链展开进一步侦查，而整个案件案值将至少超过一千余万元。目前，案件正在进一步审理中。

警方提示

任何转账都最好提前电话沟通确认