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1 1.下列对公开募集基金销售活动的描述，错误的是（）。 A基金管理人应当在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法 B基金宣传推介材料登载单位的推荐性文字 C基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 D基金募集失败，除返还投资人已交纳的款项外，还应加计银行同期存款利息 【正确答案】B 【解析】B项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。 2.处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（）。 A由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等 C基金的发起运作普遍不规范 D“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收 的困扰，资产质量普遍不高 【正确答案】D 【解析】处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 3.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。 A 36 B 6 C 12 D 24 【正确答案】B 【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定的条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。 4.下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。 A《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 B《证券投资基金信息披露编报规则》 C《证券投资基金信息披露XBRL模板》 D《证券投资基金信息披露管理办法》 【正确答案】D 【解析】D项属于基金信息披露的部门规章。 5.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。 A基金中的基金 B指数基金 C平衡型基金 D伞形基金 【正确答案】D 【解析】系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。 6.基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（）。 A股票选择决策的超额报酬 B择时决策的超额报酬 C行业轮动决策的超额报酬 D资产配置决策的超额报酬 【正确答案】C 【解析】同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中的表现不同，为追求较好的回报，就有了行业轮换型基金。行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。 7.根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括（）。I因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的Ⅱ.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的Ⅲ.个人所负债务数额较大，到期未清偿的IV.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员 AⅠ、Ⅱ BⅡ、Ⅲ、Ⅳ CⅠ、Ⅲ、Ⅳ DⅢ、Ⅳ 【正确答案】C 【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照，负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司破产清算终结或被吊销营业执照之日起未逾5年的；个人所负债务数额较大，到期未清偿的；因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。 8.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。 A代理发放红利 B建立并保管基金份额持有人名册 C负责基金份额的登记 D建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 【正确答案】D 【解析】基金份额登记机构的主要职责包括： （1）建立并管理投资人基金份额账户。 （2）负责基金份额的登记。 （3）基金交易确认。 （4）代理发放红利。 （5）建立许保管基金份额持有人名册。 （6）登记代理协议规定的其他职责。 9.中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。 A董事会 B监事会 C管理层 D业务部门 【正确答案】A 【解析】董事会对公司的合规管理承担最终责任，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。 10.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。 AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ BⅠ、Ⅳ CⅡ、Ⅳ DⅠ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】B 【解析】公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 11.我国基金监管的目标不包括（）。 A保护市场的公平、效率和透明 B保证基金管理公司不倒闭 C规范证券投资基金活动 D保护投资者的利益 【正确答案】B 【解析】基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括： ①保护投资人及相关当事人的合法权益； ②规范证券投资基金活动； ③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。 12.关于基金销售机构的准入条件，错误的是（） A具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行 B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度 C基金销售机构应制定投资风险管理制度 D有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度 【正确答案】C 【解析】基金销售机构的准入条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；(2)财务状况良好，运作规范稳定；(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；(9)中国证监会规定的其他条件。 13.基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。 A 45 B 30 C 15 D 10 【正确答案】C 【解析】基金管理人应当在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。 14.下列关于基金经理的任职条件，说法正确的是（）。 A可以没有基金从业资格 B具有5年以上证券投资管理经历 C最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 D通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 【正确答案】D 【解析】基金经理任职应当具备以下条件： ①取得基金从业资格； ②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试； ③具有3年以上证券投资管理经历； ④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形； ⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 15.开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。 A基金受托人 B基金管理人 C基金托管人 D证券交易市场 【正确答案】B 【解析】开放式基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。 16.关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。 A基金合同期限为5年以上 B基金募集金额不低于2亿元人民币 C封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上 D基金份额持有人不少于1000人 【正确答案】C 【解析】封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件： ①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定； ②基金合同期限为5年以上； ③基金募集金额不低于2亿元人民币； ④基金份额持有人不少于1000人； ⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。 17.在基金客户分类中，“可测原则”指的是（） A有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务 B能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化值 C在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长 D提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性 【正确答案】B 【解析】A项，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的；C项，成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会；D项，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。 18.基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（）。 A提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据 B对其服务能力和经营业绩进行如实陈述 C向投资者承诺或者保证投资收益 D不得损害服务对象的合法权益 【正确答案】C 【解析】基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务包括：提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得损害服务对象的合法权益。 19.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。 A道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B道德在调整范围上对法律具有补充作用 C道德在约束力上对法律具有补充作用 D法律对传播道德具有促进作用 【正确答案】C 【解析】道德与法律的联系包括： （1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。 （2）内容交叉。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高 人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律调整的内容并不限于道德素调整的范畴。 （3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。 （4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。同时，道德对法律的实施也具有促进作用。 20.（）是金融市场上最重要的中介机构。 A政府 B非金融机构 C金融机构 D证券公司 【正确答案】C 【解析】金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。 21.以下属于基金份额持有人权利的是（）。 A转让其持有的基金份额 B管理基金资产 C托管基金财产 D查阅全部基金投资资料 【正确答案】A 【解析】按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利： ①分享基金财产收益； ②参与分配清算后的剩余基金财产； ③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； ④按照规定要求召开基金份额持有人大会； ⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； ⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料； ⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼； ⑧基金合同约定其他权利。 22.中国证监会的职责不包括（）。 A办理基金备案 B制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则 C草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 D指导和监督基金业协会的活动 【正确答案】C 【解析】中国证监会依法履行下列职责： （1）制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。 （2）办理基金备案。 （3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告。 （4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督。 （5）监督检查基金信息的披露情况。 （6）指导和监督基金业协会的活动。 （7）法律、行政法规规定的其他职责。 23.基金监管工作的首要目标是（）。 A保护投资人的利益 B保证市场的公平、效率和透明 C降低系统风险 D推动基金业的发展 【正确答案】A 【解析】基金监管目标包括： ①保护投资人及相关当事人的合法权益； ②规范证券投资基金活动； ③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。 24.下列不属于基金经理任职条件的是（）。 A净资产和风险控制指标符合有关规定 B取得基金从业资格 C具有3年以上证券投资管理经历 D最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 【正确答案】A 【解析】基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格；通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；具有3年以上证券投资管理经历；没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。 25.基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（） A市场规模不断扩大，市场容量会稳步增长并可能引申更多营销机会 B足够的业务量，保证营销机构在现在或未来能够获取一定利润 C客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标 D易于开发便于进入 【正确答案】B 【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。 26.下列关于基金销售机构中渠道信息管理的表述，不正确的是（）。 A基金销售机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料 B基金管理人变更基金份额登记机构的，应在变更前将变更方案报中国人民银行备案 C基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开 D基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 【正确答案】B 【解析】B项，基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。 27.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。 A集中体现基金监管的本质属性和根本价值 B具有基础性的特征 C具有宏观性的特征 D政府全面监管 【正确答案】D 【解析】基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。 28.如有基金从业人员违法违规的，将采取的措施不包括（）。 A拘留 B罚款 C取消资格 D警告 【正确答案】A 【解析】行政处罚中国证监会发现基金机构以及基金机构的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员、基金机构的股东和实际控制人等在基金活动中存在违法违规行为的，应当对相关机构和人员或者相关机构对违法违规行为直接负责的主管人员和其他责任人员依法进行行政处罚。中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。 29.某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。 A 9 884.42 B 9 881.42 C 10000 D 9888 【正确答案】A 【解析】净认购金额=认购金额/（1 认购费率）=10 000/（1 1.2%）=9 881.42（元）；认购份额=（净认购金额 认购利息）/基金份额面值=（9 881.42 3）/1=9 884.42（份）。 30.将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金？（） A被动型分级基金 B主动型分级基金 C封闭型分级基金 D混合型分级基金 【正确答案】D 【解析】分级基金主要有七种分类： ①按运作方式的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金； ②按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等； ③按投资风格的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金； ④按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型； ⑤根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金； ⑥按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基 金； ⑦按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。
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