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如何用股票给自己养老？这恐怕是所有散友们梦寐以求的心愿吧？也是最高的追求了！根据股票市场中：7亏2平1赚定律这个似乎已经成为了股市当中的一句至理名言了！然而起码超过有95%的散友用股票给自己养老的？别着急，请跟随的老谢的步伐，花几分钟耐心的把此文看完，或许对您有帮助的！ 说到养老这个话题，估计有很多人会很头疼：社保很明显已经是个假把式，“只生一个好，政府来养老“是遥不可及的梦想；买养老保险怕被坑到渣都不剩；放银行安全是安全了，等到老的时候，还不知道利息能不能买袋洗衣粉；至于买房？能买得起投资性房产的也不会关心养老这个问题了。举目四望，好像真的没有能够养老的工具了。其实不然，我们还有一种工具-股票。 当我跟你说股票的时候，你的内心肯定是拒绝的：“想去年股市如火如荼的时候，抱着捞钱的心态进了股市，没想到一进去股市立马就加了特效，duangduangduang给了我三次股灾，你现在居然叫我买股票来养老？你脑子瓦特啦吧？”乱买股票当然不可能拿来养老，但如果买的股票不仅收益高，而且安全性高，唯一要付出的就是每年五分钟的操作和耐心地等待的话，这样的股票你会买吗？我知道你肯定会大叫：买买买！那么问题来了，这样的股票在哪里呢？别急，我们先来探讨点深刻点的东西。 假设现在有两家公司，一家投入10万能赚到5万，一家投入10万能赚到2万，如果你现在是这两家公司的老板，现在有10万块，你会投入到哪家公司？很明显是第一家公司，而投入10万能赚到5万这个比例我们将它称为资本回报率（ROIC），衡量的是一个公司的赚钱能力。 再假设现在有两家公司，两家都是投入十万能赚到五万，两家公司的老板都准备卖公司，一个出价10万，另一个出价20万，你会选择买哪家公司？很明显是第一家公司，便宜嘛，一个是10／5=2，一个是20／5=4，如果我买第一家公司，两年就赚回来了，而第二家公司要四年。而这个衡量几年才能把钱赚回来的比率，就是市盈率（PE），衡量的是买入公司的价格是否便宜。 好，两个问题说完了，可能有人已经开始打哈欠了，又是ROIC又是PE的，关养老什么事啊？但这两个问题包含了投资股票的一个非常重要的法则：用便宜的价格买入会赚钱的公司。如果能用便宜的价格买到会赚钱的公司的话，还愁养老吗？那么问题来了，怎么找到这一些又便宜又会赚钱的公司？这时候就需要数据说话了。 首先，把A股所有的股票的ROIC和PE都导入，然后进行排序，ROIC从高到低进行排名，PE从低到高进行排名，这样子我们就得到了每个企业的ROIC和PE的排名； 然后，把两个排名加起来，得到一个新的数值，这个数值就是ROIC和PE的综合数值，这个数值当然是越小越好，越小代表ROIC和PE的排名越高； 再者，把排名前二十的，各自行业不相同的个股选出来，这样我们就得到了今年A股又便宜又会赚钱的二十家公司，结果如下(标红的股票为最终选中的股)： 最后，在每年年报出来之后，重复上述步骤，重新筛选公司，然后买入新的二十家公司。 看到这里，大家心里肯定会有一个大大的问号，步骤就这么简单，连公司的基本面都不用看，能有多大的收益？其实这个方法脱胎于格林布拉特《股市稳赚》一书中的“神奇公式“这一方法，他也在书中介绍了这个方法能有多大的威力： 美股如此，A股又如何呢？也有人做过统计 收益不仅高，而且还相当的稳定，11年只跑输了大盘指数一次，其他时候均跑赢了大盘。如果1999年拿出1万买入神奇公式组合的话，到了2010年这1万将变成10.7万。而同期大盘则只从1万变成了3.7万而已。 看到这里可能会有人还是很怀疑：这么简单的方法，真的能有这么高的收益率吗？未来这个方法还能给我们带来那么高的收益吗？还有，万一选到的公司里面有坑又要怎么办？ 首先，让我们回顾这个方法的基本原理是什么：用最便宜的价格买入最赚钱的公司，也就是捡别人认为是垃圾，其实是宝贝的股票，然后等到价格高了再卖出，重新选择垃圾继续持有。而市场的情绪是捉摸不透的，每年总有那么一些公司，明明很赚钱，却总是没人要，既然别人不要，那我们把它买进来便是。价格又便宜，公司质地又好，自然能赚钱。 再者，在未来这个方法还能给我们带来高收益吗？答案是肯定的。神奇公式在市面上流传了那么多年，如果大家都用这个方法的话，这个方法也就无效了。但这个方法却一直有效，很大的原因就是它太难坚持下去了：据格林布拉特的回测，这个方法每4年就有1年低于市场平均水平，而当这个方法表现不佳的时候，大多数人会坚持不住，跑去寻求其他方法，而坚持下去的人则获得了高收益。 最后，这样选公司，里面肯定会有坑：例如今年赚的好，明年突然就不行了，还有处于周期性的公司，这些都是这些坑。所以我们才需要将钱分散到20只股票上，再加上为了稳妥起见，民工还加了另一个限制条件：这20家公司的行业需各不相同，这样一来也就将遇到坑的概率降低了。 这样一个收益可观，风险低，只需要每年5分钟的买卖时间，唯一需要做的就是一直坚持下去的方法，老谢认为将它作为以后养老的准备是一个很好的选择。为了让大家更加直观地看到这个方法的效果，老谢在朋友圈也建立了相应的组合$民工养老指数(ZH953976)$，将会每年定期进行调整，欢迎大家关注。 |
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