MUMU 陪 你,深 挖 信 用 卡 的 猫 腻 点击题目下方蓝字关注 木木说卡!! 想第一时间看我文章,就置顶我吧?? 上次木木写了一篇介绍货币基金的文章:那天1万赚50!货币基金也能这么溜!,并且给自己挖了个坑,说要介绍货币基金的套利方法。然后最近后台留言一直有粉丝要求快点写货币基金套利的文章,趁着周末,木木今天就来给大家介绍下货币基金套利的知识。 场内货币基金有很多种,木木就继续用上次举例的场内规模最大的货币基金华宝添益(代码511990)来给大家介绍其套利玩法。 华宝添益基础知识 1、买卖操作 直接在券商软件中输入华宝添益或者代码511990,找到这个货币基金,点击买入或者卖出既可以进行买卖操作。卖出资金即时到账,T+1日可取。 2、申购赎回操作 在券商软件中找到货币基金这一栏,不同券商可能名称不太一样。然后选择申购或者赎回,输入代码511991(注意申赎的代码和买卖的代码是不一样的),进行申购和赎回操作。申购是T+1日基金份额到账,赎回是T+1日盘后资金到账,T+2日资金可用可取。 3、基金收益 华宝添益是货币基金,每日产生收益,通常每日收益在年化3%左右,只要当日收盘你是持有基金份额的,那你就能获得当日收益。当日收益会每日计入你的收益账户,当你卖出或赎回后,T+1日划转到你的资金账户。 PS:华宝添益的买卖和赎回绝大多数券商都是免手续费的,不会产生操作成本。但你自己真的想要做之前最好先联系你券商的客服,再确认一下,如果你的券商是不包含那个大多数里的奇葩券商,做套利可是要被反薅的哦。 华宝添益套利玩法 1、日内价差套利 虽然华宝添益的申购赎回净值一直是1,但是由于它是像股票一样可以自由买卖的,想买的人多了价格就会涨,想卖的人多了价格就会跌,所以就有了日内价差套利的机会(简单讲就是低买高卖赚差价)。下图是华宝添益1月6日的走势图,可以看到价格波动还是很明显的,最高是100.031,最低是100.006。
(1)T+0交易(一天可以买卖无数次) (2)买卖不收手续费 (3)持有会每天获得收益 当然如果你每次都高买低卖,这个就不适合你么,继续看下面两种套利玩法。 2、折价套利(买入-赎回) 由于华宝添益既可以买卖,又可以申赎,买卖的价格会围绕净值上下波动,而申赎的价格则一直是其净值100元。所以当市场上买卖价格明显低于100元时,就可以进行买入-赎回这种无风险套利了。 举个栗子?? 下图是华宝添益的日K线图,箭头处是16年12月16日华宝添益市场价格大跌那一天的价格,最低价格是99.5元,假如木木在那一天以99.5元买入100份货币基金,总计是99500元,然后马上进行赎回操作,资金T+2日可取可用,并享受赎回当日的收益。
此处没去考虑是否碰到周末情况,仅仅是举个例子。当然这种是极端情况,一般不太会有这么高的收益,但做折价套利,10+%的年化收益机会还是不上的,6%以上的机会就更多了。 3、溢价套利(卖出-申购) 跟上面相对的就是当华宝添益的市场价格明显高于100元净值时,那就可以进行卖出-申购进行套利。这种套利的前提是你原本就持有华宝添益份额,同样也是无风险套利。
还是拿1月6日的情况来说明,原本木木通过申购持有华宝添益基金100份,花费10万元,1月6日价格到了100.031,假如木木在该价格卖出华宝添益,获得资金是100031元,同时进行申购100份华宝添益,在T+1日到账。
这里木木也没有考虑周末的情况,仅仅作为一个例子来介绍,实际1月6日是周五,T+1申购基金到账是礼拜一了,会损失周末两天的收益一共大概是6%左右,所以周五碰到这种情况肯定是不能再进行申购了,而是继续买回来了。 写在最后的话: 这篇好像写的有点专业,但木木的粉丝也要和木木一起成长的,对货币基金套利有兴趣的可以好好读这篇文章,哪里看不懂直接留言,木木会尽量解答的。 木木写的很辛苦,如果对你有帮助的话记得点赞打赏。 留言/点赞↓也是支持哦~Mua~ |
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