近期的市场行情不错,好多朋友在后台留言:
真是幸福的小烦恼啊! 我们归纳了一些止盈的策略,下面会和大家讨论讨论。 既然是策略,那就包括了如何设置止盈点、如何赎回、赎回后怎么办等一系列动作。 止盈点如何设置 一、目标止盈法 就是无脑止盈了,设置一个止盈点,到点了就出来,比如:20%、30%。 但是这个止盈点设置需要花一点心思,股市5000点时设置30%止盈和3000点时设置30%止盈是不一样的。 前者有可能正处在市场的最高点,此时开始定投,很可能长时间都达不到30%的止盈点; 而后者,如果正处在牛市行情中,30%的止盈点很快就能达到,并且盈利还在快速增长,此时止盈又会太早。 我们之前的文章提过一个根据市盈率来设置止盈点的方法: 计算出近五年上证指数的市盈率平均值,以此为参考点,高于平均值越多,止盈点设置越低,低于平均值越多,止盈点设置越高。 看下图: 请点击此处输入图片描述 具体可以参考这张表: 请点击此处输入图片描述 一定有小伙伴想问从哪里可以看到上证市盈率: 炒股的朋友可以在炒股软件中上证综指的数据中查看到; 不炒股的朋友,可以登录上海证券交易所的官方网站: www.sse.com.cn 菜单栏“数据”—“上证系列指数”,就可以看到: 请点击此处输入图片描述 现在上证综指的市盈率在18左右,所以我们设置30%的止盈点比较合适。 大家也不用每天都登录网站查看市盈率,我们会一直保持关注,如果市盈率过高了,会给大家提示风险的。 二、动态止盈法 据我观察,我们大部分人的基金定投在达到止盈点之后,仍然还会保持着不错的涨势。 这个时候,大家往往就会担心止盈会错过后面的增长。 那么我们就可以采用动态止盈法,这个方法我们在之前的文章也提到过,止盈点是随着市场行情变化而变化的,具体如下: 先设置一个30%的止盈点,达到之后,再提高止盈点,比如到40%,再达到就再提高…… 如果一直涨下去就一直持有,但是途中只要回撤幅度达到5%,立刻止盈。 图示如下: 请点击此处输入图片描述 这种止盈方法我个人比较偏好,在股票投资上比较常见。 三、大周期止盈法 我们知道股市是有周期的,两个大牛市之间一般会隔个好几年,而这中间又会有小的波动。 请点击此处输入图片描述 如图,2007年大牛市和2015年大牛市的大周期之间,股市上上下下小周期波动了好几年。 就算你在2007年最高点开始定投,虽然随后的一段时间会被套进去,但如果你坚持定投,到2015年的时候还是会赚到钱。 所以,我们可以只管定投,不管小周期内的涨跌,等到牛市差不多见顶的时候再止盈。 那我们怎么知道牛市见顶呢? 其实也好判断,如果你身边最不可能炒股的那个人都开始炒股了,就差不多是见顶的时候。 这种止盈方法适合一没时间关注市场,二不太懂基金,三能耐得住寂寞的人群,只在牛市的时候获利了结,其他时间坚持定投,也是不错的选择。 达到止盈点之后,我们先思考两个问题: 1、市场现在在相对高点吗? 可以根据上证市盈率的数值,结合周围大妈是否开始炒股的情况,对市场做一个大概的判断。 2、我定投的基金是否健康 这个可以根据我们之前文章提到的各种方法来做一个判断,也可以直接使用诊断工具进行诊断。 思考完这两个问题后,我们再来考虑:如何赎回和赎回之后怎么办的问题。 如何赎回 如果市场在相对高点,我们可以选择全部赎回,或者赎回大部分。 在相对低点的时候,可以不赎回或者只赎回盈利部分。 赎回之后怎么办 赎回之后,如果我们定投的基金仍然很健康,可以继续定投同一只基金,当然也可以另外再投一只基金。 定投金额则需要根据市盈率做调整,市盈率太高的话,定投金额少一点,反之则多一点。 或者,将赎回的部分,放到不同区块的市场上去,比如:债市、纳斯达克、港股、黄金等市场。这样的话可以做到更大程度的分散风险。 总结一下: 为了更清楚地让大家有一个直观的参考,我们总结了一个表: 请点击此处输入图片描述 这张表格仅作为参考,具体的赎回部分和继续定投金额因人而异。 大家只要遵照一个原则:市盈率越高,市场风险也越高,我们就应该赎回更多的本金,减少定投金额,你的基金定投就一定能赚到钱,还能留得住! |
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