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小编按: 基金管理机构和基金募集机构的股东、董事、高管、销售人员、从业人员们都来学一学吧，地球人都知道高盛的风控最牛，最牛的风控就是“全员风控”，小编也以此为目标，为社会主义建设而奋斗!!!
从这个周一（7月3日）开始，就让小编陪着大家每天学习那么一点点
投资者适当性管理系列（二）
本来今天的主题就像昨天的预告一样,应该是“特定对象确定”，没错，就是“特定对象确定”。但小编觉得需要插播一下《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》 这两部制度的适用范围。《证券期货投资者适当性管理办法》的适用范围很广，从产品的角度其适用于①发行证券、②募集基金、③转让的期货、④转让其他金融衍生产品，和⑤为投资者提供服务五项产品（或服务），包括公开的和非公开的两种形式。《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的范围可是不包括发行证券、转让的期货、转让其他金融衍生产品的，别搞混了。 好了，小编切回正题：特定对象确定。 《私募投资基金募集行为管理办法》第十八条第一款规定“募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象程序，不得向任何人宣传推介私募基金”。特定对象确定是基金募集的第一步，也是整个基金业务开始的第一步，那么什么是特定对象确定呢？小编找度娘度了半天也没找到明确的定义，那小编就自己编吧。 小编最早认识这个词是从大学时代学《行政法》的时候开始的，行政机关的抽象行政行为是针对“不特定对象“的，行政法规、行政命令的针对对象就是不确定的，不能起诉，例如编粉们和小编有一样的感受，觉得北京市的机动车限号政策影响到自己的出行，可不能上法院告市政府和交管局；行政机关作出的具体行政行为是针对“特定对象“的，是可以起诉的，如果小编在限号日出行被电子眼拍到，被罚款了，就这个罚款小编可以申请复议、提起诉讼，当然按照现在的规定小编肯定会输掉官司，但却拥有诉权。行政法老师谆谆教导我们：不特定对象就是黑压压一大片，特定对象就是不这一大片里的张三李四王五赵六…。基金私募的不特定对象确定程序就是要像过筛子一样筛一遍，把特定的人从茫茫人海筛出来，然后放自己框里。 《私募投资基金募集行为管理办法》第二十五条规定募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金： （一）公开出版资料； （二）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真； （三）海报、户外广告； （四）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体； （五）公共、门户网站链接广告、博客等； （六）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介； （七）未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会； （八）未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通讯媒介； （九）法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。 哇撒！！！不能干的这么多，乍一看私募基金的募集渠道都被封死了，还玩啥？放心吧，小编早就仔细替编粉们研究过了，放着水呢，要不私募基金行业不就早玩了吗？（一）到（五）城门是堵死了不能强攻，（六）、（七）、（八）可有大口子，你看每句话的的前半句都有“未设置特定对象确定程序”，那就抗梯子上吧，等支好梯子募集机构就可以通过“官方网站、微信朋友圈、讲座、报告会、分析会、电话、短信和电子邮件等通讯媒介”开始募集啦！！！ 啥程序？咋设置啊？没那么复杂，做个《调查表》、《信息表》之类的文件，通过现场、电话、邮件等形式让潜在投资者填写，如果你是一家网络平台可以在网站上前置链接程序，先填表后进入，即可。简单吧，可必须得做，不做很麻烦，后果很严重，私募基金向非特定对象募集不但违法，还可能触犯刑律，非法集资这个帽子你懂得。你要是在不会做就联系小编，小编可是从实务中来到范本中去，久经沙场考验的范本好几个G呢。 咦！今天都要结尾了，咋没说两部新规定中的新规定呢？小编实在没的说，新规定里压根就没有这方面的新规定，可小编不从这个“特定对象确定”说起也不行啊，半截开始咋聊？你就等明天吧，新规满满。 明天话题：投资者适当性匹配 还等啥！《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第九条规定“基金募集机构应当建立对销售人员的考核、监督问责、培训等机制规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况”。这可是培训、培训、培训啊！还不赶快发给你老板，发给你员工，发给你朝思暮想的他和/或她。 |
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