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“很遗憾，我只是被基金经理收割的韭菜”，对粉丝，咱不撒谎。 基金经理们很忙，忙着割韭菜呢，哪有空给研究这个啊，而韭菜不一样，在一次又一次被收割之后，总得找个时间捋一捋，为什么总被别人割，就拿基金来讲，至少得知道买的是什么吧。 比如，很多股票型基金，打着专业的旗号，起着响亮的名字，结果，市场上跑不赢指数的一大把，像之前踩雷了乐视、尔康和神雾的中邮系基金，就亏得一塌糊涂。 基金的各种分类及其特点，上一次已经介绍过了，此处不再赘述，今天要重点说的其实是其中的一个类别，叫ETF基金。  图片来源：@浩哥摄影 什么是ETF基金？ 首先，ETF是一个缩写，即英文名Exchange Traded Funds，翻译过来就是交易所交易型基金，交易所指的就是上海和深圳的证券交易所。 其次，ETF基金是一个被动的指数基金，也就是跟踪指数的，投资者既可以申购或赎回基金份额，也可以像股票一样在二级市场买卖，特别方便。 最后，投资ETF指数基金，不用费神研究个股，又能分散风险，如果能适当加入趋势研判，能战胜市场绝大多数投资者。 那么，如何买ETF基金，很简单，到任意一个证券公司开一个股票账户，和股票买卖的操作一样。比如，买一手上证50ETF，只用输入510050，然后买入100份即可。 说白了，ETF就是低成本、便利进出、复制指数收益的投资工具。 ETF基金有什么优点？ 一、成本低、手续费低 由于ETF完全复制指数的走势，这就不需要花费人力物力去研究上市公司了，在一定程度上降低了成本。还是用上证50ETF举例，买入一手上证50ETF，就相当于买入了一手50家上市公司股票的集合。 在场内买ETF，跟买股票一样，输入代码和买入数量即可，还没有印花税，只有非常低的手续费，现在一般的证券公司开户都在万分之三左右。 二、有效跟踪指数，非常透明 既然是跟踪指数，那么和购买单个股票相比，可以有效避免黑天鹅事件，比如大盘股的代表上证50和沪深300等，中小创的代表中证500和创业板指，以及各行业都有对应的指数，这样既分散了风险，又能避免被老鼠仓坑。 三、流动性好 普通开放式基金每天公布一次基金净值，ETF每15秒刷新一次报价，ETF可以像股票一样快速交易，比在银行申购和赎回基金高效多了。 四、实现全球投资 有一类指数基金叫QDII基金，即合格的境内机构投资者，通过合法的通道，出国投资海外股市、债券及房产的基金。 换句话说，可以通过QDII去配置海外资产，比如美股、美债、美国房产、中概股以及中国香港恒生指数等。比如，标普500ETF代码513500，恒生ETF代码510900，这一块在后面有详细表述。 规模最大的一批ETF基金 中国的首支ETF基金就是大名鼎鼎的上证50，无论从规模还是流动性，上证50都是当之无愧的ETF之王，其基本意思也就是跟踪上海证券交易所市场最大的50支股票，以金融股为主。 除了上证50，国内最早的5只ETF中，另外4支分别是深100ETF、180ETF、中小板ETF和红利ETF，这些ETF均成立于2004至2006年之间。 在《大资管时代的基金公司》一文中，我们了解到一个词“老十家”，即1999年我国首批成立的10家公募基金公司，而这些ETF基金，基本上也是出自于这些基金公司之手，比如下面这些知名的ETF： 1 华夏基金：拥有 50ETF（510050）、中小板ETF（159902）、华夏300ETF（510330）、 恒生ETF（159920）以及一系列行业ETF，其ETF产品线之齐全，实力之强大，其他基金公司难以望其项背。 2 易方达基金：深100ETF（159901）、创业板ETF（159915） 3 华安基金：180ETF（510180）、黄金ETF（518880），多说一句，上证180ETF比上证50更能代表上海证券市场，因为上证50的金融股占比过高，而上证180包含44%的金融股、25%的制造业等，其标的指数覆盖10个行业，对行业的代表更全面和均衡一些。 4 国泰基金：金融ETF（510230）、国债ETF（511010）、纳指ETF（513100）、国泰黄金（518800）。 相对于华夏的ETF布局全面性体现在股票型ETF上，国泰的ETF布局全面体现在资产配置属性上，横跨股票、债券、商品和海外。 5 华泰柏瑞基金：红利ETF（510880）、沪深300ETF（510300） 6 南方基金：深成ETF（159903）、中证500ETF（510500） ETF基金的分类 第一类：规模指数ETF（大盘股指数、小盘股指、全市场指数等等），下面列举一些比较成熟的基金，特别是加粗字体的，是接受度非常高的ETF。 上证50ETF（510050） 超大ETF（510020） 中盘ETF（510130） 上证180ETF（510180） 沪深300ETF（510300） 中证500ETF（510500） 深100ETF（159901） 中小板ETF（159902） 深成ETF（159903） 中小300ETF（159907） 深300ETF（159912） 创业板ETF（159915） 后面还有很多基金公司发的规模指数ETF，如南方300、景顺500、中创400等，在此就不一一列举的，基金行业的先发优势特别明显，当一类基金已经有标杆了之后，后面的基金公司再发，关注量就不如先发的，成交量也就相应降低很多。 第二类：行业指数ETF 消费ETF（159928、510630） 医药ETF（159929、512010、510660） 能源ETF（159930、510610） 金融ETF（510230、510650、159931） 第三类：主题指数ETF 红利ETF（510880） 深红利ETF（159905） 深成长ETF（159906） 深TMT ETF（159909） 民营ETF（159911） 治理ETF（510010） 央企ETF（510060） 民企ETF（510070） 周期ETF（510110） 商品ETF（510170） 龙头ETF（510190） 新兴ETF（510260） 非银ETF（512070） 资源ETF（510410） 第四类：风格ETF 成长ETF（510280） 价值ETF（510030） 深价值ETF（159913） 中小成长ETF（159917） 第五类：债券ETF 国债ETF（159926、511010） 企债ETF（511210） 城投ETF（511220） 国债ETF（511010） 首只债券ETF，为了对接国债期货而出生，而且，这是第一个可以T+0交易，也就是可以当天买当天卖的ETF。 第六类：商品ETF 易方达黄金ETF（159934） 博时黄金ETF（159937） 国泰黄金ETF（518800） 华安黄金ETF（518880） 所以，如果看好黄金，不一定要买实物黄金，完全可以在证券账户里配置黄金资产。 第七类：全球指数ETF 易方达恒生ETF（510900） 华夏恒生ETF（159920） 南方恒生ETF（513600） 华夏沪港通恒生ETF（513660） 德国30ETF（513030） 纳指ETF（513100） 标普500ETF（513500） 这就是ETF的特别之处，在国内的交易所，可以买到国外的指数，在自己的股票账户里面，实现全球投资。  如果你看好中国经济的持续发展，可以长期投资指数基金，如果看好某个版块，也可以长期投资行业指数基金，不记得是哪位股神说过，大部分人的投资是跑不赢指数的，这句话，我信了。 不想做韭菜，从投资ETF开始。 声明：本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。 |
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