假期过半,思考不止。这篇文章是小蜂三年前的一个思考,那个时候公众号几乎还没有阅读量,这个思考奠定了小蜂目前的交易风格。今天,小蜂进一步整理给大家,供大家参考。 投资中影响收益的主要是哪些因素? 不要频繁交易,那会大大增加你的损耗成本,甚至吃掉你的所有利润。这是价值投资者对散户频繁交易的忠告。我们也信以为真,尽量减少交易,还沾沾自喜,觉得自己是聪明的投资者,哪怕被深套。事实是什么呢? 数据不会骗人,让我们看看数据。目前一般散户的印花税是千分之一(卖时收),手续费是万分之三(买卖都收,现在,其实大部分人手续费都已经降到万分之2.5甚至更低了)。还有过户费(沪市收,较少,忽略)这样,买卖一次的费率为万分之十六。
持续盈利,复利的力量才是最重要的。 如果我们能够坚持正确的投资,并且按年计算,持续的盈利,收益会有多大呢?多久能够实现财务自由呢? 继续用数据说话,分别按照投资年收益10%,20%,30%计算,结果见下图: 假如初始投入资金是10万元的话,意味着,如果你能够每年盈利10%,10年后,你会有25.9万元;20年后你会有67.3万元;30年后你会有174.5万元。 如果能够每年盈利20%,10年后,你会有61.9万元;20年后,383.4万元;30年后,你会有2373.8万元。如果是每年盈利30%,10年后,你会有137.9万元;20年后,你可以实现财务自由了;30年后,2.6亿的资产可以让你笑傲全球。 如果是40%,那画面太美,只需要20年你就是亿万富翁了。 对于机构来说,年收益持续达到20%确实不容易,因为资金量较大。大家都知道巴菲特是全球最牛的价值投资者,靠投资成为了全球数一数二的富豪。但是在他的职业投资生涯53年中(截止到2017年),他只有一年投资收益超过50%(1976年59%),甚至还有两年是投资亏损的(这两年最多的投资亏损都没超过10%)。他的牛就在于他做到了平均每年年化收益20%左右。 作为散户,资金比较少,年收益20%的收益还是可以考虑的,甚至是30%,小蜂目前的小账户最近5年就已经做到了。而且你肯定不止投入只有10万元。认真学习,具有良好的投资方法,在你退休之前实现财务自由还是有可能的;更有天赋的,可能40岁就可以享受人生了。 小蜂大学毕业到从股市赚到第一个100万花了6年时间,但是从100万到1000万仅仅花了3年时间。当然,这里面有个人投入本金的快速增加,不过稳定的投资收益依然是功劳最大的。 回撤才是影响我们收益最大的敌人。 持续盈利不易,日常投资中我们最常看到的是日复一年,我们行走在亏损-回本;亏损-回本的循环中。股市投资不过是一场游戏一场梦而已。继续数据说话:
所以,小蜂从不奢望一夜暴富,但要尽力实现稳定盈利,大赚少亏。这也是小蜂整个交易体系的核心。 总结: 1.投资中保住本金请放在第一位,然后才是考虑盈利; 2.不要奢望一夜暴富,不要追求暴利,实现稳定盈利才是最重要的,所以,追求稳定盈利才是你的交易体系的核心; 3.不可心急,稳定盈利时间上至少是以年来计算的; 4.影响盈利最关键的因素不是交易次数,而是控制回撤; 5.与收益和损失比率比起来,交易费用是小钱; 6.本金的数量决定了你实现财务自由的时间,所以还是要想办法做好本职工作,增加投入股市的本金; 7.实现财务自由没有那么难,只要掌握正确的投资方法和理念,这也是本公众号一直致力于传播的内容。 |
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