据财大师了解,场内货币基金计息规则有以下四种方式: 1、场外货币基金一般T日申购,T+1日计息, 场内T+0货基另外一个重要的特征就是“T+0”计息。 2、除华宝添益、银华日利之外,其余8只申赎型保证金货基在计息方式上有所区别。6只在上交所上市(519开头)的品种采用T日申购T日计息,T日赎回不享有T日利息; 而深交所上市(159开头)的两只产品T日申购,T+1日计息,T日赎回享受T日利息。 3、T日计息的品种,(519开头,当日申购,由于当日确认并开始计息,因此可以享受周五、周六、周日三天的收益,或者是节假日期间的收益;如果是T日赎回,则无法享受当日及接下来假期的收益。 4、T+1日计息的品种,(159开头),T日申购,T+1日确认,因此如果于周五或节假日前一天申购,则无法享受到期间的收益,但如果赎回的话,则可以享受T日及之后节假日期间的收益. 汇添富收益快线和华夏保证金理财均采取当日申购,当日起享有收益,而赎回当日不再享有收益。,(519开头), 而易方达保证金收益和华宝兴业现金添益则采取T日申购,T+1享有收益;T日赎回,T+1不享有收益。换句话而言,申购第二天至赎回当日均享有收益。,(159开头),511开头。 基金设计成当日申购、当日享有收益,有可能会引发套利问题。”马骏介绍,回购市场的特点决定,周五逆回购,下周一才交易,投资者获得一天的利率。但如果在周五申购场内货币基金,当天开始获得收益,等到下周一,相当于获得3天的收益。 场内货币基金可以分为三种类型: 第一种是只能申购/赎回、不能交易的申赎型场内货基。 第二种是可以交易(一般是T+0)、可以申购/赎回的交易型场内货基。 第三种是可以交易(一般是T+0)、可以T+0申购/赎回的交易兼申赎型场内货基。 |
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