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原创 疯狂的里海 各位朋友，先说一下，我写文章，主要还是记录我在证券投资中的一些所思所想，定位还是从普通散户的角度来写投资。 但前几天写了一篇关于信贷支持民营企业的文章，没想到成了爆款文，真是出乎我的意料啊！ 还是先来说说我自己吧，我本科和硕士都是985大学毕业的，但本科学的电子信息工程，硕士跨校跨专业读了国民经济学的硕士，从此就和金融行业离不开了。 今年正好是硕士毕业十年，这十年里，我在职业生涯方面比较丰富，不断打破自己的舒适圈，换了几次角色。 首先就是在一家国有大行从事对公信贷业务7年，从支行客户经理做到分行业务部门的科长，然后在一家全国性股份制银行的分行业务管理部门当了两年部门副职，负责非传统信贷业务的推动，接着在一家新三板公司当了一年董秘，拟推上主板，未果，现在继续从事资本市场方面的工作。 所以从经历和感悟方面，的确要比一般人丰富一些，我的确是因为热爱，才深深的沉入在金融和资本市场里啊。 我也会偶尔来写一两篇文章，来写一写金融经济方面的趣事和感悟，哈哈。 而证券投资则是我自己的爱好了，虽然我是金融行业科班出身，也有比较丰富的金融行业从业经验，但证券投资这个行道，和这些还真没啥关系，最多也就是在基础知识方面这块积累多一点而已，也就是说分析企业，分析经济形势方面的专业能力要强一点而已。我现在的专业方面的能力，主要就是那段时间打下了一定的基础。 所以真不要认为懂金融的投资就行，这真没啥关系。 投资是人的综合能力的体现而不是专业能力的体现，否则的话，那经济学家一定是投资高手了，然而我没听说过哪些经济学家炒股厉害！ 投资作为我的个人爱好，我也是一直在痛苦的摸索中，怎么才能在这个市场上赚钱，特别是怎么才能把小资金做成大资金，因为毕竟我们绝大部分人，就是小资金起家。 感谢网络，我通过网络，认识了一些的确是通过证券市场，在这个市场上赚取了巨额财富的牛人，也就是说成功的把小资金做成了大资金。让我见识到了这社会上还真有这样一群人，自由、独立、体面而富足！ 但这样实实在在完完全全通过资本市场实现财富传奇的人，实在是太少太少，凤毛麟角，不知道是不是一万人中才有一个？所以在证券市场上实现这样的财富传奇，是一个及其艰难的事情，而成功者必然有和普通散户完全不同的素质和能力。 那么怎么才有可能把小资金做成大资金呢？通过持续不断的和这些高人交流，我有一些感悟，如下： 一是自己要有基础的学习能力和战胜自己的能力。也就是说要形成自己的方法和套路！ 大部分人倒在了这一关口，为啥散户被称为韭菜，90%多的人根本不会去主动学习，就想通过打听消息，或者从高人那里去打听一个股票代码，就以为能赚钱了？想得美啊！想靠别人直接给一个股票代码就能赚大钱？ 这也是这市场上为啥这么多骗子的原因，他们抓住了散户急于想暴富的心理。什么一周收益30%啦，天天抓涨停啦！想得美，要是我有这个本事，我还来指导你投资？我自己早就富可敌国咯！ 所谓的学习能力是自己能够慢慢的具备有资本市场基础知识，能够自己独立分析和判断，独立做决策，只有这样持续不断的学习，才能够慢慢的看懂市场，这是基础，这是硬能力！ 而战胜自己则是一种软能力！ 啥叫软能力呢？就是这个和专业知识没啥关系，这是一种自己观察世界的角度。专业能力好学，学习能力强的，估计两三年就能把这世界上绝大部分资本市场的专业知识学完，而这种看世界角度的能力则未必，有可能一辈子也无法突破自己在这方面的认知。 而这种认知则和自己的选择，经历过的事情还有遇到的人等等因素有关。在人的成长过程中，能力很重要，但选择也是一样，有些能力很牛逼的人，最终不能成功，就有可能是在某个关键点上的选择不对有关。 所以在投资中也是一样的道理，有些学习能力很牛逼的人，就是搞不好投资，也许就是在某个点上让自己陷入了认知的误区而长期走不出来，从而战胜不了自己。 不得不说有些时候这真是命！ 二是这个社会要有这个财富增值的大背景。 巴菲特之所以牛逼，是因为他出生和生活在伟大的美国，而这几十年里，美国成为了世界第一强国，提供了源源不断的投资机会。而我所认识的牛人中，很多是通过2007年的大牛市和2015年的大牛市实现了财富的数量级跃迁。 回头来看，这两次超级大牛市，真是实现财富增值机会啊！牛人之所以牛，是在机会来临的时候可以牢牢抓住，而其他时候则牢牢守住，等地下一次大的机会！ 而未来会不会再有这样的机会呢？谁也说不准，从现在的情况来看，无论从基本面还是资金面，很难再有这样的疯牛机会，除非犯傻，但万一又出来一个政策造成大水漫灌流动性泛滥呢？ 如果没有这样的超级大牛市了，那也不怕，只要我们国家安定，繁荣昌盛，稳健增长的机会还是有的，作为小散，唯有祝福我们的祖国了！ 三是要采取集中投资策略。 我们大部分人，起步也就几万，或者几十万，这点资金要想成为大资金，的确难上加难，而如果分散投资的话，此消彼涨，很有可能搞了很久还是小资金，赚一点小钱。 分散投资的好处是能够稀释风险，防止单个股票踩雷，能够控制好回撤，但劣势就是太分散导致增长太慢，没有哪一个股票能够研究得非常透彻。 那天我们在讨论怎么才能把几十万做到上千万以上，得出的结论还是只有集中投资。 集中投资的坏处就是重仓少数股票，市值波动幅度会非常大，如果看错的话，或者是踩雷的话，有可能就失败了，好处就是看对了财富增值的速度会非常快！ 集中投资不是赌博，赌博是在没有确定性的情况下下重注，而集中投资不是！集中在少数标的上，可以集中火力，把这个标的研究透，研究深！ 可以用三个字来形容集中投资：稳、准、狠！在自己通过深入研究，把握性性很大的时候，下重注！ 当然，如何也避免不了有单次操作失败的风险，就类似谁也料不到长生这样的黑天鹅事件，如果遇到这样的小概率事件，那就只有认赌服输了！ 我现在越来越向集中投资在靠拢，采取的策略就是只做两只股，最多三只，轮动！目前主要持有涪陵榨菜和再升科技，不能说我就完全能看准，榨菜现在浮盈120%，而再升最多曾浮亏30%多，现在还浮亏15%，持股如守寡，真是太考验人啦！所以这里又回到了第一点的第二小点，战胜自己！ 如果在集中投资中，战胜不了自己，白搞！因为集中投资就是对人内心中最核心的人性的挑战！ 四是需要加一点长期杠杆。 首先提示一点，必须是在自己投资方法已经成型的基础上才能这样搞，否则什么都不懂就进来加杠杆，则会一败涂地，鸡毛都不剩！ 在集中投资中，我是不太赞成加短期杠杆的，因为短期杠杆很有可能会造成爆仓，爆仓则什么都没啦！ 但长期杠杆必须要加，否则没办法有金额较大本金！ 想一想，就几万，十几万的本金，还想赚几千万上亿，太难太难了！就算自己很牛逼，是有可能实现的，但这个时间会拉得非常长。 我们绝大部分是普通人，资金来源无非就是自己的工资，但前期工资又能存下来几个钱呢？巧妇难为无米之炊，在自己有了投资的本事之后，本金也是决定投资结果的很重要因素。而我是赞成加一点长期杠杆的。 长期杠杆是指的房贷或者是亲戚朋友长期不用的资金等等。例如自己本来可以一次性付款买一套房，但如果用房贷，则可以把钱腾出来，这就是用了杠杆。 我们父辈是极其不善于用杠杆的，例如我父母买的房子，全部一次性付款，而我们这一代，则是要客观理性的看待杠杆这个事情了。 长期杠杆，可以保证即使是在极端行情下，仍然不会直接爆仓，只要企业的持有逻辑还在，不怕回不来。而我这几年，一直是把这个长期杠杆加起的。 其实杠杆并不可怕，主要是要自己驾驭得了，但我自己对于短期杠杆还是心有余悸，一直不敢加，估计以后要加的可能性也非常小。 五是需要源源不断的现金流。 在资金规模不大的时候，投资之外的源源不断的现金流非常重要。为啥需要源源不断的现金流呢？ 一是生活需要。 想一想，在资金很小的时候，又要投资，生活又要花销，而目前的花销又这么大，没有源源不断的现金流怎么办啊？ 例如本金50万，就算你有本事每年40%的收益，也才20万，哪里够现在的家庭日常花销？而且40%的收益率已经很高很高了，况且，也不是每年都能赚40%啊，例如2008年那种极端的行情，例如今年这个行情，有几个又能有很好的收益呢？ 二是维持长期杠杆的现金流。 长期杠杆必须有持续不断的现金流来维持，如果自己的现金流维持不了长期杠杆，也是非常难的事情，例如房贷，每月要还款，例如我借父母和核心亲戚的钱，也是约定了要每年付一定的利息，如果没有现金流来维持，则会很快枯竭干枯，把自己搞得很难堪！ 三是有源源不断的本金持续投入到投资中去。 投资本金是越多越好啊，源源不断的现金流则是不断的提供了子弹，在市场出现大机会的时候还有持续的资金买入自己心仪的筹码。 实际上，在资金1000万以下的时候，如果没有源源不断的其他方面来的现金流，依靠股息则是很难维持住日常花销的。 小资金到大资金很难啊，就算自己异常努力且道路正确，也不一定能够实现，需要天时地利人和。 但无论这条路多荆棘，怎么也要坚定的走下去，砥砺前行！ 贴一幅图，给你一个鼓励，也是给自己！加油！  |
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