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很有意思的数据，我们去看2008年的市值最高的10个公司，如下：  最新的2018年的市值最高的10个公司如下：  微软还在，并且市值排名大幅度提升并且排名第一； 埃克森美孚、俄罗斯天然气、通用、中国移动、中国工商银行、AT&T、壳牌、宝洁、中国石油退出了； 10年过去了，就只有微软一个公司还在了。 所以如果你买个股，你买全球最优秀的一些个股，你仍旧很大可能你会亏损。10年前，能源股很有优势，10年后，是科技股。再过10年后，又是什么样的个股有优势？谁也说不准。如果你专注于行业研究，能看懂一些公司的发展，自然是好事。但是谁都很难有这样的能力，毕竟不是谁都是巴菲特。 如果现在让你去预测2028年，也就是10年后，哪些企业能够上榜，哪些企业能够发展的好，我相信每个人预测出来都是不准的，因为谁有这样的能力，抱住这些企业不松手，10年以后你会比巴菲特还厉害了。 所以，其实对于普通人，最好的方式还是投资指数基金。指数基金有一个好处就是它会定期让一些符合条件的股票加入到这个指数里面来，同时也会定期清除一些不符合条件的公司的股票。这样就可以源源不断的保证这个指数中的股票都是优秀的股票。 举个例子，比方说沪深300，每年的6月份以及12月份都会做调整，有些成分股就被调整出去了：  今年有24只被调出去，新进递补了24只。 调出的就有华谊兄弟、万达电影这样的股票。 同样，标普500、中证500、中证红利，每一个指数基金都是类似，每年都会有固定的日期去调整成分股，不好的股票都会被调出去，所以长远来看，指数，特别是一些优质的指数，长远走势一定会跑赢大盘的，而大盘一定是曲折的往上走的。 所以，省时省力，买指数基金就好了。这也就是我为什么推荐大家买指数基金的原因。 沪市300过去的十几年的月线走势图（底部一直在抬升）：  标普500过去十几年的走势图：  当然，买指数基金也需要有个好的策略，我认为起码几点你要考虑清楚： 1. 你要对估值有个清晰的认识，不能在估值很高的时候买，这明显会套死你，而且很长时间你解套不了； 2. 在低估的时候你可以设置一个区间，比方说沪深300，从动态PE跌破12就开始持续不断地买入，当然要有一个大策略，最差的时候是怎样的，你有预测到这样的情况发生； 3. 要多配置一些投资的品种，让你的组合有防守的能力。比方说可转债，比方说债券，比方说货币基金，比方说理财，比方说海外的基金。如果你做不到，我认为，可转债+货币基金也可以。足球领域讲究防守反击可以赢取最后的胜利，投资也是一样，如果你投资一些防守性的资产，在熊市最惨烈的时候可以用这些资产去买入低估很多的指数基金。 4. 你要懂得底部是一个区域，懂得坚守，清晰的知道，熊市是什么样的，你了解你投资的东西，有十足的信心支撑你不断地持有一直到牛市。因为你投资的东西你了如指掌，你知晓它的风险，你也知道它的价值。这样你才可以撑过去漫漫熊市。 试想下，如果能够做到这几点，在过去的十几年中按照估值情况或者自己的买入准则，选择性的买入沪深300、中证500、标普500（贵了不买，便宜开始买，并且不断持续买，保持组合的防守能力，同时也可以取得不俗的年化收益），那么你现在几乎可以保证10%以上的年化收益。这是持续每年都有10%以上的年化收益，这其实是了不起的成就。 市场像一只钟摆，永远在短命的乐观（股票过于昂贵）和不合理的悲观（股票过于低廉）之间摆动。聪明的投资者向乐观主义卖出股票，向悲观主义受众买进股票。 每一笔投资的未来的价值是其现在价格的函数。价格越高，回报越少。 所以你的知识体系以及你的情绪异常重要，而支撑你的知识体系和情绪的则必须是你对背后的这些东西的了解以及信心。 祝各位投资者越来越理性，越来越有信心。 |
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