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洛克菲勒家族是美国最显赫的家族之一。从第一代——约翰·洛克菲勒于1870年创立标准石油公司开始，这个家族逐渐建立起庞大的石油和银行事业，打造了名符其实的全球商业帝国。 捐赠联合国大楼、改造华尔街、创办洛克菲勒基金会、创办芝加哥大学……洛克菲勒家族不仅仅满足于获取巨大的财富，还致力于创造更大的社会价值，广泛涉猎慈善、教育、国际文化交流、艺术等领域。中国有句老话：富不过三代。这个迄今已繁盛了六代、深入参与改变美国历史的名门望族，是怎样通过传承发展壮大的？他们是如何走上慈善之路的？他们的巨额财富用于慈善事业后，对家族、对这个世界带来了怎样的影响？ 2018年11月17日，浦发银行私人银行与国际公益学院共同特邀洛克菲勒慈善咨询机构副总裁贝丽特·阿什拉，于象征着百年金融传奇的外滩12号大楼开设私享沙龙，分享题为“洛克菲勒家族传承与家族慈善”的演讲。 贝丽特·阿什拉负责洛克菲勒慈善咨询机构的西海岸咨询工作，管理客户项目，并与一系列个人、家族和企业捐赠者进行合作。她在捐赠、基金会治理、教育、社会公平、艺术和可持续发展方面拥有丰富的经验。 洛克菲勒慈善咨询机构副总裁贝丽特·阿什拉 沙龙主持人傅昌波教授系国际公益学院助理院长兼家族传承中心总监，北京师范大学社会学教授、博士生导师，在国际公益学院开展“家族传承与战略慈善”、“家族传承与社会创新”等研究和授课。 沙龙主持人傅昌波教授 除聆听贝丽特·阿什拉带来的精彩演讲，浦发银行邀请的上海复恩社会组织法律研究与服务中心创始团队以及致力于牦牛绒产业发展的社会企业SHOAKY的代表与在场嘉宾分享了各自事业的初心和对慈善公益的理解。在主题交流后活动嘉宾品鉴了罗斯柴尔德家族的佳酿。 传承六代从未争产 家族信托避免内耗 洛克菲勒的庞大遗产始于老约翰·洛克菲勒创建的标准石油公司，在其四十岁时，该公司一度控制了全美国石油总产量90%以上。 在积累财富的过程中，老洛克菲勒的诸多行为饱受诟病，包括行贿、欺骗、高压、行业垄断和压榨中小企业等。但与此形成强烈对比的是，老洛克菲勒自做售货员起，一直保持着捐赠10%收入的习惯。 在其建立起商业帝国后，更是创建了著名的洛克菲勒基金会，旨在促进世界范围内全人类的幸福。如今，该基金会支配的资金超过35亿美元。 洛克菲勒家族至今已经传承到第六代，约有二百多名成员。虽然，1911年依据休曼反垄断法案，标准石油被分拆，但洛克菲勒家族仍是美国最富有的家族，且经历六代人，从未引发任何争产风波。 家族创始人老约翰·洛克菲勒去世后，儿子小约翰继承了大量的财富，也因此承受了巨大的压力。1913年，一场激烈的劳资冲突使洛克菲勒家族在纽约的宅院受到袭击，这彻底改变了洛克菲勒家族传承财产的态度： 一方面，小约翰选择了以信托的形式，将财富传承给后代；另一方面，他将家族财富拿出来彻底从事慈善事业，他一生捐出了5亿美元，这个数字超过了他一半的身家。 于2017年去世的第三代族长戴维·洛克菲勒被估算身家32亿美元，他也承诺过，会将自己过半财产捐赠给慈善事业。 洛克菲勒家族的信托本金自动传给受益人的子女，委托人把资产注入信托之后，即在法律上完全失去该资产的所有权以及控制权。受益人在30岁之前只能获得分红收益，不能动用本金，30岁之后可以动用本金，但要信托委员会同意。 这种机制使遗产始终是一个整体，家族企业既不会因为分家而变小或终止，也不会因为代代传递而被逐渐分割成若干个部分，可以发挥规模优势，获得更好的经济效益。 洛克菲勒家族后代，只有能者才可以参与企业管理，凭自己实力担任一定的职务。这也就是为什么直到如今，洛克菲勒家族仍能人才辈出，他们成为了美国副总统、大慈善家、风险投资业开创者、摩根大通银行董事长等等。 商业思维管理慈善 给予财富最好归宿 “像商业一样经营管理慈善。” 老约翰·洛克菲勒于19世纪80年代首次提出这一理念，在这一理念指引下，洛克菲勒家族的捐赠逐渐从直接零散式向科学化、专业化、体系化、机构化的运作方式转变。 聘请专职的慈善事业经理人是其步入专业管理之路、走向现代慈善的开端和标志。1913年，洛克菲勒基金会建立，开创了美国现代基金会模式。此后，为扩大家族慈善事业和传承慈善文化，洛克菲勒兄弟基金会和洛克菲勒家族基金会相继成立，在接下来的一个世纪中又先后建立了十多个基金会。同时，家族还建立多个信托基金和洛克菲勒公司来管理家族成员的资产，为家族慈善的持续发展开源。 洛克菲勒慈善咨询机构的诞生，将家族私人慈善服务扩大到面向世界的慈善咨询服务，如今为70多个国家的60多个捐赠者提供咨询建议。该机构加强了家族与全球慈善界的联系，也推动了全球慈善事业向进一步专业化发展。 智慧传承财富增值 国内专业信托之选 “智慧，让传承更有价值”是浦发银行私人银行的品牌口号，其家族财富保障与传承业务运用浦发私行专业投资顾问的智慧，从客户的个人及家庭风险出发，运用保险、家族信托等专业的金融工具及法律、税务相关知识，根据客户的需求量身定制家族财富保障与传承方案，助客户家族财富永续传承、家人得到充分保障。 浦发银行帮助客户筛选优质信托公司，协调客户与信托公司沟通，并作为财务顾问为信托财产投资管理提供建议，同时作为保管行为信托资金提供保管服务，监督信托公司按照信托合同约定管理、运作信托资金。 浦发银行也一贯对公益事业保持极大的热情，自2006年发布银行业第一本社会责任报告以来，浦发银行已经连续13年发布报告；截至2017年底，浦发银行历年对外捐赠金额累计超过2亿元人民币。仅私人银行在过去的两年已发行过两期公益理财，将客户端和银行端收益的一部分捐赠给浦发资助的“贫困家庭儿童斜视免费手术项目”和“爱与光明导盲犬培训计划”，帮助250位贫困家庭儿童摆脱斜视困扰，对导盲犬驯养提供有效支持，帮助更多视力障碍人群融入社会。浦发银行倡导全社会在实现财富增值的同时带动惠及弱势群体，践行浦发银行的社会公民职责和社会责任担当。 浦发私行持续推出一系列“聆听·外滩12号”客户体验活动，这场关于家族传承与慈善的私享沙龙，让中国高净值人群有机会学习美国积累数百年的先进经验，更与该领域的一线专业经理人零距离直接交流，解开了长久疑惑，吸收了广阔思维，开拓了全新视野。中国的新增富豪正在推动这个国家的经济发展，而有智慧的传承才能为发展提供长久续航力。 |
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