|
银行作为最重要的金融机构，保管着广大群众的钱袋子，虽然已经对风险有了一定的防范，但近年来还是发生了好多监守自盗的案件，侵犯了广大群众的利益。防控风险不仅是银行的重中之重，还需要广大群众去遵守他，维护他。 1、千万不要将自己的身份证、银行卡、密码、网银盾等私密的东西告知你信任的任何人，尤其是银行工作人员 很多人由于工作繁忙等原因将身份证、银行卡或手机银行密码等私密信息交由银行工作人员保管，以方便银行工作人员代为办理存取款、理财等业务。无形中给银行工作人员可趁之机，比如某人经常去银行办理业务，熟识了经常为他办理业务的某银行员工，一张定期存单即将到期，但客户由于某些原因不能在到期日来银行办理结清业务，于是将该张存单及身份证交至某银行员工手中，希望该银行员工可以帮忙办理结清及新开定单的业务。此员工在到期日将存单结清后，自制了一张假存单后交予客户。后果可想而知，客户钱财被盗用。 2、千万别听信一面之词 某客户去银行办理业务，理财经理介绍了一款收益10%的保本理财产品，客户听着心动不已，立刻将他行卡里的10万元转至该银行，理财经理介绍只能通过手机银行办理该业务，随即帮助不会使用手机银行的客户登陆手机银行将10万元转至经理经理控制的账户，随后为客户填写了一份合同，声明该产品在银行系统查询不到，只能在另外一个独立系统方可查询。事后得知该银行理财经理并没有将客户款项购买该行理财产品，而是将钱款打至其所控制的账户，用于该银行经理炒股还债使用。 防范措施：如果听说高额收益产品，可向该银行其他员工进行证实，并登陆银行相关网站查看此产品是否为银行自主理财产品或代销产品。 3、大额存单 某客户在某银行大厅，听银行员工告知20万可办理3年年利率为3.85%的大额存单，听完该员工介绍后客户在填单台告知另一银行工作人员要办理3年的定期，银行员工帮助客户拿出了所需的单据，后拿该单据在柜台办理完业务后直接在单据上签字确认，并没有认真核对相关信息。等到期后发现该利率仅为3.575%。 防范措施：大额存单不同于普通定单，只可在卡下办理，如果客户没有明确要求，也不会为客户出具纸质凭证。在填单的过程中要告知工作人员这个产品尽可能多的信息，因为客户并不清楚银行类似的产品很多，不询问清楚就填单了，会导致办理错误的业务。这个银行对普通的3年定期存单填写的表格和大额存单填写的表格并不一样，柜员看到普通存单的单据，自然会按照普通定期存单办理该业务，在办理业务过程中需要客户确认时会出现利率及期限等信息，千万要认真核对。 4、销卡时需要注意 客户在某银行办理了一个活期存款可以享受定期利率的产品，约定期限一年，一年后支付利息，只要卡上资金超过5万，就可以享受高于活期存款的利息，随用随取，办理该业务后，该客户将生意上的流动资金近400万放在该卡上将近10个月后取光后销卡，随后发现承诺利息并未上账找到该银行。原来该产品在签署合同时约定如果利息未上账，客户自行要求销卡，承诺利息将不再兑付。 防范措施：对于自己办理过什么业务一定要了然于心，在办理销户时要问清楚销户会不会影响相关收益的到账。 |
|
|
