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一、份额&净值： 份额：基金交易过程中的计量单位。 例如：我们到市场买菜，我们需要了解一个通用的计量单位——斤，在基金的交易中也有个类似的概念，这个概念叫“份额”。我们购买的基金是多是少可以用这个“份额”来衡量，比如我可以说我持有10000份XX基金。 净值：当前基金交易过程中每份基金的价格，也就是通常的单位净值。表示当前每份基金的净资产价值。 累计净值：在基金的运行中可能会存在分红、分拆等行为，这样就会影响基金的单位净值，基金净值将无法代表基金往常的盈利情况。为解决这个问题，就增加了累计净值的概念。累计净值=单位净值+累计分红。直观反映基金的收益情况。 二、认购&申购 基金认购：投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。 基金申购：是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。 两者最大区别在于购买时期不同。一个在募集期、一个在开放期。 二、赎回： 基金的卖出行为也叫基金的赎回，基金赎回采用“份额赎回”原则，即我们在卖出基金时是按卖出的份额提出。 三、基金转换 基金转换是指把持有的开放式基金的份额，直接转换成其他开放式基金的份额的一种操作方式。基金转换省去了先赎回再申购的步骤，效率高，手续费省。 对比表 基金转换要符合如下条件：一、同一家基金公司的两只开放式基金，且在同一家代销机构销售；二、前端收费模式的开放式基金只能转换成前端收费的其他基金三、后端收费模式的开放式基金可以转换为前端或者后端收费模式的基金；四、并不是所有的基金都有基金转换的功能。 四、交易时间： 我们经常这样表述：T日、T+0、T+1等，这里的T日指的是交易日，即国家法定的假期除外。 基金的交易时间你只需记住一个特别的时间点：交易日的15：00。 1、交易日15:00以前申购或赎回基金，根据当天收盘净值进行结算，但需要下一个交易日（T+1）进行确认，QDII基金需要T+2确认。 2、交易日15:00以后申购或赎回基金，根据下个交易日的净值结算，相当于下个交易日15：00前交易的。 |
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