  专业是一种态度  今天有点晚了，因为魔女和大学同学聚会去啦，聊了很多，当然也交流了一点投资心得，平时看她们朋友圈，也经常看到她们转发新冠疫情的最新消息以及美股熔断等财经新闻，还有一位同学今年刚入市，一只股票已经被套了接近30%……一直问魔女还有没有希望解套，魔女对这种情况也是爱莫能助。魔女一直从产业发展角度去研究企业，选择的标的都值得中长期持有，而短期波动往往较难预测，从这个方面来说，刚入市的朋友买个股时一定要慎重，因此魔女今天就来跟大家说说一种比投资个股风险性低的投资方式。 近期指数又开始不断调整，但是与外盘，尤其是美股的走势并不一致。具体表现在：当美股大跌时，次日美股期指通常是上涨的，而A股经常只是一个低开，然后又上涨甚至最终收红；而当美股大涨时，次日美股期指通常是下跌的，而A股经常只是一个高开，虽然立即翻绿甚至最终大跌。所以现在无论美股如何走，魔女建议都不用过多的担忧，我们不要根据美股的涨跌去决定A股标的去留。A股已经实实在在有了资产避风港的效应，只不过受到新冠病毒的影响，外盘跌得实在太厉害了，导致A股整体的趋势也被带了下来。 此次下跌，前期领涨的芯片、软件股回调较深，很多个股从高点已经下跌超过了25%，而一些蓝筹股跌得也不少。A股最大的优势在于核心资产不仅估值低，股价位置也相对较低。例如今年美股各大指数、欧洲主要股指都创出了历史新高，而上证指数呢，一直在3000点附近徘徊，只有2007年的历史顶点6124点的一半，甚至距离上一轮牛市的最高点5178点也有很大距离。所以，在欧美市场陷入局部恐慌的时候，A股将迎来优质标的再次抄底的机会，我们可以适当贪婪起来了。 前期魔女谈过几大板块的龙头企业，后期会为大家持续整理出A股全市场的行业龙头，但是对于很多上班族来说，这些企业没有太多时间跟踪，时时盯盘也非常困难，有没有一个懒人的方法能够在二级市场获得一些回报呢？答案是肯定的，就是买指数型基金。 关于指数基金还有一个有意思的小故事。早在1993年的时候，巴菲特老爷子就开始推荐指数基金，在巴菲特致股东的信中，他是这么说的：通过定期投资指数基金，一个什么都不懂的业余投资者往往能够战胜大部分的专业投资者。由于巴菲特不断的去推荐指数型基金，不断的去说主动型基金不太好，于是，就有一个主动型基金的基金经理不服气了，开始跟巴菲特有一个为期十年的赌约。老爷子选取的标的是标普500指数基金，而那这个基金经理叫泰德，他选取的是五只主动型的基金，投放于一百多只对冲基金。从2007年开始以十年为期，然后看十年以后是什么样的情况。结果是泰德输了！他选取的基金的年化收益只有2.22%，最高的一只不超过3.6%，最低的一只，只有可怜的0.3%。而巴菲特选择的标普500指数基金，年化收益率超过了7%，十年下来达到120%多，这就是为期十年的百万赌局。所以，合理配置指数基金，也是资产保值增值的有效手段。 那么魔女今天就把指数型基金的一些基本常识介绍一下，并给大家分享一些不错的品种。指数型基金是独立于股票型基金的，股票型基金由基金经理可以自主决定买入哪只股票，核心在于基金经理的操作能力，受到人为因素影响极大；而指数型基金则是指定买某类指数里的股票，核心在于对板块趋势的预判，长期投资风险小，中期可以灵活波段操作。 指数型基金按照市场上大的分类，可以分为宽基指数和窄基指数。宽基指数是指成分股覆盖面较广，具有相当代表性的指数基金，同时包含了行业种类较多，如上证50指数，沪深300指数，中证500指数，创业板指数等。窄基指数是指那些集中投资的特定的一些行业类、主题类的相关指数，指数风格非常鲜明，因为只选择相关行业或主题，所以可选的范围比宽基要小，所以叫窄基。无论宽基还是窄基，没有绝对的好坏。对于宽基，最简单有效的办法就是定投，可以熨平牛熊周期；而对于窄基，适合具备一定股市经验的投资人进行配置，尤其是能够看透未来几年某个产业的发展后，再去选择品种往往能有不菲的收益。 宽基的品种目前有小几十个，但是最常见的无非是上方提及的四种，由于宽基主要是跟踪指数，所以不存在基金经理的操盘好坏，最重要的一点就是流动性。魔女整理了几个品种供大家参考，首选为成交量最大的品种，次选为成交量略小的品种。 跟踪上证50指数的基金有： 首选华夏上证50指数基金，代码510050；次选工银瑞信上证50指数基金，代码510850。上证50成分股最主要的就是高股息蓝筹股，以中国平安、贵州茅台、招商银行为代表，尤其适合长期配置。 跟踪沪深300指数的基金有： 首选华泰柏瑞沪深300指数基金，代码510300；次选嘉实沪深300指数基金，代码159919。沪深300成分股也主要是高股息蓝筹股，基金重仓股同样是中国平安、贵州茅台、招商银行，但是配置更加均衡，可选择的标的也更多。 跟踪中证500指数的基金有： 首选南方中证500指数基金，代码510500；次选华夏中证500指数基金，代码512500。中证500成分股主要为有成长性的中盘股，单一标的占比非常小，以闻泰科技、中国长城、沪电股份为代表，弹性也较好，适合中线配置。 跟踪创业板指数的基金有： 首选易方达创业板指数基金，代码159915；次选广发创业板指数基金，代码159952。创业板成分股主要是各行业的龙头，科技医疗股为主，以温氏股份、东方财富、宁德时代为代表，在行情较好的时候上涨的动能十足。 上方是主要的几个宽基，窄基的选择范围更大，但我们主要考虑一些抗周期品种、弹性较大品种或者产业有较好发展机遇的品种。 跟踪大健康产业的基金，推荐华宝中证医疗指数基金，代码512170，主要成分股为药明康德、爱尔眼科、美年健康；以及易方达医药指数基金，代码512010，主要成分股为恒瑞医药、药明康德、长春高新。大家可以发现，这些很多都是我们前期分享的行业龙头，医疗医药行业在A股是最容易穿越牛熊的板块之一。 跟踪大消费产业的基金，推荐汇添富中证消费指数基金，代码159928，主要成分股为贵州茅台、五粮液、伊利股份，大消费行业是A股中另一个可以穿越牛熊的板块，诞生了很多长牛标的。 跟踪大科技产业的基金，推荐华宝中证科技指数基金，代码515000，主要成分股为恒瑞医药、海康威视、立讯精密，这个基金代表着TMT行业的整体趋势，如果不想单独区分医药和科技，就可以考虑这个基金。 此外还可以重点关注的，是跟踪5G产业的基金，推荐华夏中证5G主题指数基金，代码515050。5G是今年产业条线的大主题，各种政策扶持速度加快，主要成分股为中兴通讯、立讯精密、歌尔股份，都是各细分行业的龙头，中长线看好。如果对择时和板块轮动比较感兴趣的朋友，可以考虑对标证券指数的基金，代码512880；以及对标银行指数的基金，代码512800。 目前指数进入调整企稳阶段，这些指数基金将迎来布局机会，对于宽基来说，可以中长期定投，对于窄基而言，也可以分仓开始左侧介入。具体的方法后期魔女还会为大家持续分享。 今天的内容比较干，大家耐心，魔女继续为大家分享知识初心不改，各位支持魔女的大咖可以点击右下方“在看”为魔女加油，更为我们的祖国加油，魔女在此有礼啦！ |
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