政信类资产的抵押和担保
地产类的抵押和担保 地产类的主要是指房开企业的融资,借款主体一般情况下会地方的项目公司居多然后母集团作担保的形式进行发行。那么对于房开公司的融资而言,本身的盈利能力和资产量就很重要,另外抵押物也可以很直接的控制投资人的投资风险。假设真的在发生极端情况下,借款人项目方或者融资方本身因为各方面的原因无法正常进行偿付或者已经进入破产清算的程序,那么对于投资人而言抵押物非常非常重要,因为在资产处置的时候 ,抵押债权是具有优先清偿权,也就是意味着要先把投资人的本金+利息清偿完后,如果有剩余价值再由剩下的债权人进行清偿。工商类同样如此。
公司怎样发行定向融资计划?企业定向融资计划整个发行流程为五个阶段:前期准备;材料制作;申报;备案;发行。 0 1 前期准备 1、讨论确定发行方案:规模、期限、担保方式、预计利率、募集资金用途等; 2、联系担保工作; 3、会计师开展审计工作; 4、券商、律师开展尽职调查; 5、召开董事会、股东(大)会。 0 2 材料制作阶段 1、完成评级、担保工作; 2、签署各项协议文件(承销协议、受托管理协议、债券持有人会议规则、设立偿债保障金专户、担保函、担保协议); 3、中介机构撰写承销协议、募集说明书、尽职调查报告等; 4、律师出具法律意见书; 5、完成上报文件初稿。
0 3 申报阶段 申报阶段的重点工作是寻找投资者,在申报阶段,主承销商开始寻找本期债券的潜在投资人,进行前期沟通。此时中小企业定向融资计划发行者应配合主承销商做好企业宣传、推介工作。 0 4 备案阶段 1、金交所对备案材料进行完备性审查; 2、备案期间与主管单位持续跟踪和沟通; 3、出具《接受备案通知书》,完成备案。 0 5 发行阶段 1、发行推介及宣传; 2、备案后六个月内择机发行债券。 在整个中小企业定向融资计划发行流程的五个阶段中,所需花费的时间上前三个阶段大约需要1个月左右,备案阶段预计1—2个月,发行阶段要在6个月内。 |
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