 银行内部普遍存在的法律合规分析防控意识不足的情况，法律合规与合规文化尚需建立，主要表现在：决策层对法律合规与合规性风险的认知不足或不准确，对法律合规与合规部门的职能定位不科学；业务部门、风险管理部门及其人员依法合规经营意识淡薄，对风险损失的理解和防控由于业务操作本身，不能深层次挖掘其对法律合规与合规风险认知、理解与防范方面的意识缺失；法律合规与合规人员法律合规水平、业务素质、职业操守与其所负职责要求存在差距，胜任本职工作乏力。  树立健康的法律合规文化是银行防范和控制法律合规风险的治本之策。这种法律合规文化应是银行风险内部控制制度中的一种“非正式规则”，它包括银行员工的合规观、法律合规风险内部控制意识和法律合规风险管理职业道德等。 这些内容决定了银行在法律合规风险管理上的价值取向、行为规范和道德水准，对银行内部控制有着重要的影响。国际现代大银行拓展业务时，都着力培育独特的法律合规文化。 银行同样要有现代化的法律合规风险内控管理方法，要树立法律合规风险内控意识，要有适当的法律合规风险控制行动，对全行员工，特别是市场开拓线上的员工和法律合规风险控制线上的员工，要有持续不断的法律合规意识的熏陶。  1、依法合规岗位责任手册从银行目前的情况来看，知晓“规则”（法律合规法规、监管要求）者大多并不真正了解“游戏”（经营、管理、决策），从而影响“规则”与“游戏”切实结合的深度和广度，难以真正和全方位发挥“规则”的功效；另外，对“规则”的“执行者”（管理者）的约束未能真正有效、到位。 为解决这个问题，必须明确各个岗位、各个级别、各个部门的合法合规义务，并说明违反哪些义务会导致哪些责任，包括法律合规责任及内部处理的责任。 因此，有必要针对决策层、执行层及操作层的不同岗位制定《依法合规岗位责任手册》，在其中说明该岗位的法律合规责任和合规责任，并明确相应的法律合规后果及内部处罚措施，这有助于银行的全体人员都明确权责，可以根据该手册按图索骥地感知自身责任的重大。 《依法合规岗位责任手册》的内容包括：该岗位适用的法律合规法规和内部规定；对禁止性规范的强调、违反各种规范的责任和后果；遵守这些规范应遵照的方法、程序；对他人违反相应规范的报告制度等等。  2、风险防控知识培训及案例分析为提高决策层、业务部门、管理部门人员的法律合规风险防控意识，应当建立上岗法律合规风险培训、专项业务法律合规风险培训、专案法律合规风险培训等知识培训机制；对以上培训的内容予以总结提炼，形成规范统一的培训教材，以便于再培训及继续培训的实施。 另外，需要建立培训考核机制，未经过法律合规风险培训的人员不能上岗、未通过专项业务法律合规风险知识考核的不能从事该种业务，使培训具有制度保障和动力。  3、绩效考核的法律合规性目标在明确权责、加强培训的同时，应当在绩效考核方面引入法律合规风险因素。 目前，银行并不缺少追求利润的冲动，缺少的恰恰是依法合规、风险控制的更理性的意识和经营作风，恶性陈案频发的教训不可谓不深刻，作为总行经营“指挥棒”的绩效考核指标体系设计上，应该较大份量地增设对法律合规风险防范及内控制度建设及执行情况的要求或评价方面的定性考核指标，以倡导持续稳健的经营作风。 这种指标的引入包括：在设计集团成员的绩效考核指标体系时，引入对法律合规风险防控、内控制度建设及执行情况等方面的定性指标，以倡导持续稳健经营的作风；在设计集团员工的绩效考核指标体系时，对照《依法合规责任手册》对其岗位的要求及其实际表现，设定一定的增减幅度以奖励合法合规、戒勉违法违规的决策者、管理者和业务操作者。  4、法律合规人员素质建设为了提高我部在全行的法律合规风险控制中更好地发挥作用，应为法律顾问及合规官多提供银行业务学习的实践机会。 促使法律顾问及合规官了解业务，避免法律合规与业务脱节，弥补法律顾问及合规官不懂业务这一短处，在可能的情况下到核心业务、新业务、风险大的业务、专业性强的业务部门去学习业务、深入了解业务；同时，应整合银行内外资源、鼓励法律顾问及合规官学习、深造，力争培养银行自己的法律合规专家。  5、法律合规信息收集公布对法律合规工作的信息进行收集、整理并进行分析，有利于发现银行经营中的问题；对法律合规工作进行知识管理，有利于不断积累银行法律合规工作的经验。 因此应当建立法律合规信息收集、公布体系，对已经解决的问题发送指引、对新发生的问题进行研讨分析、对重要的法律合规专题及案例予以公布，并采取一定的形式将此种知识资源在银行全辖共享。具体包括如下几个方面：法律合规部门档案的索引数据库、法律合规工作信息、定期不定期专题研讨案例分析发布和法律合规网站等等。（完） |
|
|
