 事中控制指法律合规工作人员以控制法律合规风险为前提推动业务发展，在动态的过程中对法律合规风险进行防控。 包括对与业务开展过程中的合同协议文本法律合规风险的全程管理，以及整合外部法律合规资源、发挥外聘律师优势对银行经营过程中的法律合规风险进行防控。 事后化解指法律合规专职人员以最大限度地消除法律合规风险所带来的不良影响为目标而采取的各种方式。 主要包括：利用诉讼、仲裁手段最大限度地维护银行的利益，或者用和解等方式化解法律合规冲突；根据相关法律合规法规的披露要求，对相关重大事项进行披露，避免造成信誉及合法性危机。 1、事中控制：咨询制度首席法律顾问及合规官作为董事会的法律顾问及合规官，可以对董事会提出的法律合规问题给出咨询意见，并作为董事会的决策依据。在业务部门、管理部门面临法律合规问题时，应当咨询法律合规部门的意见，尤其对于某些重大事项，应当取得法律合规部门的书面咨询意见，这对于法律合规风险的事中控制将很有帮助。 银行员工在业务操作工程中遇到法律合规问题的，应当通过“法律合规咨询热线”随时咨询法律合规部门的意见。 此外，有必要对于特定岗位的特定事项建立强制性咨询制度，对应当咨询没有咨询的予以戒勉，对因没有咨询导致损失的予以处罚。 2、事中控制：合同管理在西方大型公司中，企业的合同文本若未得到法律合规部门的附署，则不能发出。而在银行，虽然法律合规部门越来越多地参与到合同的审查过程，但这个审查仅停留在签约前的文本审查阶段，而法律合规风险存在于整个合同磋商、订立、履行的的各个阶段；对于已制定的示范合同文本，业务部门在制定合同过程中，同样存在许多问题，如客户经理擅自更改合同，可能使银行处于不利地位；有的签署保证合同时，保证合同中援引的主合同的序号、金额、等描述与主合同不一致，可能导致保证合同无效。 这些风险严格意义上讲属于操作风险，但引起争议、涉及诉讼后，则实际上转化为法律合规风险，这就需要建立对合同法律合规风险的全程管理制度。 合同管理制度。合同管理制度又分为合同文件管理、签约管理、合同备案管理、履约管理和索赔管理。 所有合同的正本及复印件都由专门的合同管理员负责保管，任何人调阅都要履行手续；签约实行洽谈与签字分离制度，重要合同要由首席法律顾问及合规官签字确认，法律合规部门必须参加谈判和签字的全过程；签约之后负责该项目的法律顾问及合规官要申请召开合同交底例会，业务部门负责人应参加，该法律顾问及合规官在会上要将重要合同条款的履行注意事项以及违约产生的风险进行详细讲述，力争做到防范在先；对履约过程，法律合规部门要进行全程跟踪，所有往来法律合规文件都要由其把关，防止留下于己方不利的证据；关于索赔，法律合规部门要做好一切准备工作，与业务人员密切合作，注意收集索赔证据。 3、事中控制：外部法律合规资源整合法律合规风险点的提出和防控方案是否足够科学，从而为科学的包含充分法律合规基础的决策提供可靠的依据，也同样是在考虑最大限度避免法律合规风险时需要考量的重要因素。银行的法律顾问及合规官如果是全能的，法律合规风险自然可以得到最大限度的降低，但这在事实上是不可能的。 这不仅是因为个人能力与精力的局限，更与社会分工的大趋势不相符合。因此，引入社会中介即合理使用和管理外部律师就变得非常重要。 在西方公司中，外部律师与内部法律顾问及合规官在对公司的法律合规决策中扮演着不同的角色。内部法律合规工作人员能够专业地、准确地从银行的角度向外部法律合规专家提出银行所需要解决的问题，外部法律合规专家则在自身熟悉的法律合规专业领域中提供成熟和经得起推敲的专家意见。 然而在银行，外部律师的使用往往仅仅限于诉讼律师，在咨询方面往往主要依赖银行内部法律合规工作人员的情形却比比皆是，这使得银行内部法律顾问及合规官的知识不能得到外部的有效输入，而仅靠自身经验的积累从而进步缓慢。由内部自成体系式的似乎全能式的运转机制向开放式的有效对外部法律合规资源进行管理整合的运转机制，有助于促进银行法律合规风险防控工作。  4、事后化解：争议解决此项工作主要包括诉讼预案的制定、诉讼目标的论证以及起诉、应诉及参与审理等工作，也包括对诉讼结果及其体现的法律合规风险的分析，不但承担救火队的作用，也将精力转向对诉讼仲裁案件的分析、对业务的警示和预警工作等等。 5、事后化解：信息披露信息披露制度。什么样的事件和信息必须披露，如何披露，何时披露，披露前和披露后要做好何种准备工作，披露的文件如何起草，如何获得董事会的谅解同时尽量打消投资人的顾虑和敌意等等，上述种种都需要专业人员在技术上予以把关。 信息披露制度包括：信息渠道的规范化、披露程序的制度化；对披露事项、内容的审定；参与披露文件的起草和审查等等。 |
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