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指数基金的筛选方法

 何俊64 2020-06-24

本文以上证50为例,网站以天天基金网为例

1. 确定想要投资的指数----上证50

2. 通过查询天天基金网,筛选出规模超千亿的基金公司

    2.1 登录 “天天基金网” ,在首页选择 “基金公司”;

    2.2 往下拉可以看到 “基金公司排名列表” ,点击 “全部管理规模” ,按规模从高到低排序,筛选出规模超千亿的基金公司,共有34家符合条件的基金公司;

3. 找出这34家基金公司旗下的上证50基金并对比筛选

    3.1 在基金公司页面最顶部的搜索框内,输入上证50,会出来34家基金公司下跟踪上证50的10支指数基金。

其中,华夏上证50AH优选指数A(501050)和银华上证50等权ETF联接(180033)这两支指数基金跟踪的不是上证50指数,所以将这2支排除,剩下8支指数基金。

符合条件的10家指数基金
华夏上证50AH优选指数A(501050)跟踪上证50AH优选人民币指数
华夏上证50AH优选指数A(501050)跟踪50等权指数

4. 查找这8支基金的具体信息,对比进行进一步筛选。

主要对比:跟踪误差、基金规模、成立年限、管理费、托管费率等数据

具体操作如下:在搜索栏中输入指数基金代码:001548,点击进去,可以看到该基金详细情况。

天弘上证50指数A(001548)

点击“跟踪误差”查看详情,可查看与同类平均的跟踪误差是0.2%,而天弘上证50指数A的跟踪误差是0.14%,所以这只基金还是不错的。

跟踪误差对比

点击“基金概况”,查看该基金的基金类型、托管费率、管理费率等。

其中,如果基金代码中含有“前端”和“后端”字样,且基金类型是“股票指数”时,一般都是场外基金

如果基金类型是:ETF-场内,则是场内基金(如:华夏上证50ETF)。

还有一种ETF联接基金,也是场外基金,它投资跟踪场内对应ETF基金。例如:华夏上证50ETF联接,投资的是场内的华夏上证50ETF。

因为申购赎回各个基金的差别不大,且不同平台的优惠政策不同,没有可比性,所以只比较托管费和管理费的总费用。

将8支基金的信息综合如下:

第一步:排除成立年限<3年的基金,8支基金都超过3年了;

第二步:对比跟踪误差、规模、费率合计,综合得出:华夏上证50ETF:跟踪误差最小、成立年限排名第二、规模最大、费率0.6也不高、且是场内基金,可以在证券交易所购买,场内的交易费用更低,是最佳选择

注意:无论是跟踪误差、规模还是费率多少都必须是与同类基金相比而得出的结果,并没有一个绝对的区间。

8支基金参数对比

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