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在银行存取现金，是每一个人几乎每天都要进行的活动。通过自动取款机进行的简单金融交易通常不会被税务局重点监控，除非达到限额，而这就意味着银行将通知税务局，并附上移动金额和银行账户持有人的数据。 许多银行客户可能还不知道这一点，但事实是，某些类型的交易必须遵循法规。任何超过3000欧元的现金支付或收款都会引起税务局有关税务欺诈协议的警觉。同样，所有涉及使用500欧元纸币的业务，无论金额大小，银行也都会通知税务局。等于或超过10000欧元的转账（无论是否为现金），超过6000欧元的贷款和信贷也都将通知税务局。  如果转帐金额等于或超过10000欧元且资金来自国外，或在本国境内转帐金额等于或超过100000欧元，那么银行用户必须通过Modelo S1申报交易，否则将被处以600欧元至所涉支付手段两倍金额的罚款。如果不能充分说明资金来源，处罚可增加到6万至15万欧元。 税务局此举的目的是为了打击洗钱活动。如果银行客户能够轻易证明超过上述金额的资金流动的来源或目的地，那么就不会受到处罚。仅支付或收取3000欧元以上的现金不会受到处罚，但银行会向财政部发出通知，以便调查有关情况 |
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