|
一、2021年7月份投资总结 2021年以来的实际组合包括场内组合、场外基金组合和港美组合的整体收益是9.72%。2011年初至2021年7月份末的实际组合净值从1元至4.0911元。年化收益率是14.2%。 2011年初至2021年7月份末沪深300全收益指数是从1元到了1.9375元。年化收益率是6.4%。央视50全收益指数是从1元到了2.6635元。年化收益率是9.7%。 本月组合的净值逆势创出了历史新高。有幸运和策略的成分。第一，7月份的打新收益拉升了公司组合部分的收益，如果不计入这部分那么公司组合的收益也是亏损的；第二，除了打新收益的幸运，实力还是需要的，长期持有的宁德时代、晶丰明源、法拉电子等很多优秀公司不经意地创出历史新高，无论涨跌都拿住了，不能凭实力把打新收益亏损掉了。为什么说涨跌都拿住了？因为很多投资者想盈利的时候拿住了，不想亏损，结果上涨的时候把利润切割得一段一段的，怕亏损，所以根本是拿不住的，而下跌的时候总想什么时候会变成盈利的，反而下跌的时候拿住了，无论怎么说也不考虑基本面了，只考虑是亏损的了，最后无奈的时候无奈地斩仓。所以投资需要思考，越怕亏损越上涨的时候拿不住，反而不如涨跌把资产都拿住了，在合适的时机调节仓位；第三，场内基金组合不依靠打新收益，比算上打新收益的场内公司组合收益还高，主要是配置了光伏、芯片、AI智能等行业指数基金，经常创出了新高；第四，场内还有可转债折价的轮动收益，散户可以轮动，机构是进不来的，这块贡献也是很好；第五，整体的仓位控制上，留有余地抄底，也是贡献了一点收益。总之，做好多种策略的组合，即使没有运气，也不会差得很多，如果有了运气，包括与市场节奏相符和打新收益，那么是会锦上添花了。 二、本期持仓总结 （一）场内组合持仓： 场内组合权益类品种的前30只。 腾讯控股、招商银行、光伏ETF、中国平安、芯片ETF、法拉电子、科大讯飞、宁德时代、晶丰明源、万科企业、彤程转债、泰格医药H、中芯国际H、华自转债、海尔生物、创业博时、海康威视、电池ETF、5GETF、沃森生物、隆基股份、小米集团-W、汇川技术、深南电路、金达威、华大基因、五粮液、美的集团、南极电商、东方雨虹。 （二）场外基金持仓： 场外基金组合和港美组合前6只。央视财经50、标普中国A股红利、全球医疗、睿远成长价值、LHC、中金优选300。 三、资产配置和定投 沪深300指数的市盈率是17倍多，处于中等的估值。存量资金的权益类资产可以慢慢抄底了。由于新进资金进入，部分抄底了权益类的资产，部分配置了货币基金和债券基金，所以摊低整体组合仓位至91%。 公司组合：本期减仓了宁德时代、晶丰明源、五粮液等公司，集中资金抄底了21倍PE的腾讯控股，买入了沃森生物，并且部分资金配置到了场内基金组合，进行基金切换和可转债切换。 场内基金组合：场内组合包括了公司组合和场内基金组合。其中单独计算的场内基金组合构建的组合1今年以来收益了两成以上。场内基金组合减仓了医药类的指数基金，仍然重仓芯片、AI智能和5G等指数基金，把光伏指数基金配置到了第一重仓。指数基金占场内基金的五成仓位，可转债占场内基金的两成仓位，货币基金占场内基金的三成仓位。 场外基金组合：长期组合是用场外基金做的，如果市场继续下跌，准备慢慢定投。 场外基金组合其中2018年12月10日成立的指数基金贝塔组合，以Smart Beta基金和优秀基金持仓为主的基金组合。今年以来收益-0.21%，总收益是+39.47%。 其中2019年10月31日成立的指数基金价值人生组合，集中做优秀基金和债券基金、货币基金的仓位平衡，今年以来收益-5.34%，总收益是+25.71%。 定投的增量资金择机分批投入到存量资金中。本期投入到了公司组合、货币基金和债券基金中了。此外跟踪一些优秀基金，择机做一些定投。 价值类型： 沪深300价值指数、中欧价值智选。 平衡类型：央视财经50指数、恒生龙头指数、兴全合润混合、兴全合宜混合、兴全绿色、富国天惠成长。 成长类型：5GETF、AI智能ETF、芯片ETF、创新药ETF、全指医药ETF、新能源车ETF、光伏ETF。 备注：投资有风险、入市需谨慎。文中案例仅供说明投资理念使用。投资是非常个性化的事情，需要能够承受波动。无论是标的还是方法，只有深度的认知，符合自己的投资理念，根据自己的情况做好个性化的长期稳定盈利的投资策略，坚持成熟的投资理念和投资体系，长期才能够有所提升。因为投资总会遇到各种事情，只有深度认知并且完善策略，才能坚持到最后实现稳定复利。 |
|
|
