以前写过几期如何筛选基金,很多小伙伴还是云里雾里,今天就来快速学会看基金报告吧! 可以去任意一个基金网站(这里我用天天基金举例),我们随便挑一只基金,就信达澳银新能源产业股票 (001410)吧: 在基金详情页点“基金公告”——“定期报告”,可以看到之前公布的一季报、半年报、二季报和年报。 我们点开今年的二季报(点pdf下载): 打开拉到第二页“基金产品概括”,可以快速浏览它的投资目标、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征。 可以看到它的业绩比较基准是“沪深300指数收益率×85%+上证国债指数收益率×15%”,一个基金业绩好坏,就是和这个比较基准进行对比,只有跑赢业绩基准才算合格。 继续拉到第三页有一个表格: “净值增长率①”和“业绩比较基准收益率③”当然是越大越好,“净值增长率标准差②”和“业绩比较基准收益率标准差④”越小越好(标准差代表波动率),我们追求的是收益高波动小,所以①-③数值高、②-④数值小是最优的。 在第四页的走势图上可以看出该基金收益是远远超出业绩基准的。 继续拉到第六页“报告期内基金的投资策略和运作分析”可以了解基金经理的投资策略以及他对市场未来的判断。 拉到第七、第八页看基金的重仓股票,关注一下哪些是新入选的,哪些是被摒弃的,是否与基金经理的投资策略相符。
最后拉到第十页看“开放式基金份额变动”,是否有巨额赎回,有巨额赎回说明基金净值波动较大,投资者容易失去信心,对基金的运作影响较大。 以上就是看一份基金报告需要重点关注的事项,是不是挺简单的? |
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