客户真正需要的是什么样的理财师？

  

居民财富的日渐增长，越来越多的人加入投资理财的大军，想要更好的实现自己的财务目标，更多的人会寻求理财师的帮助，那么，什么样的理财师才是客户需要的呢？

清楚认识理财师的本职工作

很多人对于理财师都有这样或那样的误解，认为理财师是通过债券、基金、房产等方式帮助客户赚更多钱的人，其实不然，真正的理财师，他的本职工作是财富管理。简单说就是，通过和客户沟通，在了解了他们的家庭情况和资产情况后，根据其客观诉求，为客户进行科学、合理的财务方案，以帮助客户做好适合其实际情况的财务规划工作。

在这一过程中，不仅充分考验理财师的专业技能，还有他在面对客户时的沟通话术和销售技巧，以及他对整个金融行业的了解程度。理财师要做的工作远不是我们日常所看到的那么光鲜亮丽，对于行业的了解、对于客户的了解这些看不到的工作都要他们暗下苦功。

帮客户合理权衡取舍、规划资产

金融行业向来充满诱惑，客户和理财师只有学会权衡利弊、学会取舍才能更好的实现财务目标。在这一过程中，理财师除了要从自己这个角度权衡利弊，还要在客户出现犹豫不决的情况下，从自己的专业角度，帮助客户做好取舍。

比方说，有些父母不想因为自己资金不足而限制孩子往更高层次发展，会提前存教育金，与此同时，随着自己年龄的不断增长，为了能安度晚年，退休金也要提前储备上。对于我们普通人来说，想要同时完成这两个目标可能有点棘手，这时候理财师就可以派上用场了，从金融角度、市场动态等多方面结合客户实际情况，帮客户做好利益权衡。

扎实的专业知识和技能

古语云“术业有专攻”，专业性更是很多行业的从业人员不可或缺的重要因素。对于给客户做财务管理的理财师而言，他更需具备扎实的专业技能。当然，这里说的专业技能除了理财师必备的相关证书，对于行业、市场和客户的了解程度以及对整个行业的分析和判断能力同样也属于这个专业技能，只有对以上这些足够熟悉，理财师才能紧跟市场动态和客户需求，帮助客户做好财务规划。

道德品质要过关

在具备专业技能的基础上，客户还要有良好的道德品质，当自身利益与客户利益产生冲突时，要优先考虑客户利益，不能有为了自己的利益，忽悠客户购买一些不需要的理财产品，同时，当客户在理财过程中，提出不合理的要求时，理财师也应当适时指出，不能为了留住客户，任由错误发生，以至于造成更大的损失。