合规管理——人人都是践行者

内控合规建设年

合规管理

人人都是践行者

随着我国保险业的持续高速增长,保险市场违法违规行为也在不断增多，监管机构不断加大对保险行业的监管力度。因此，保险公司在遵守国家法律法规、监管规定的基础上，必须要在内部建立一套有效的合规风险管理机制，培养良好的合规意识，真正做到主动合规。
今天就分享下对保险公司合规管理体系的构想。

Q

什么是合规？为什么要合规管理呢？

A

1.合规是指公司及其工作人员的经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、公司内部管理制度，以及诚实守信的道德准则。

2.合规风险是指公司及其工作人员因不合规的经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

3.合规管理是通过建立一整套机制，使公司能够识别、评估、监测、防范、控制、化解合规风险。例如制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等。合规管理是公司全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。合规管理的目标是商业可持续。

Q

合规管理的基本原则是什么？

A

1.全员参与原则：公司全体工作人员在各自的经营管理活动中均要合规，均要主动参与管控各自经营管理活动所面临的合规风险。

2.健全性原则：合规管理应覆盖所有业务、各个部门、各个分支机构和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在合规管理的空白或漏洞。

3.独立性原则：合规管理部门和合规管理岗位应当具备独立性，并对其实行独立预算和考评。

4.有效性原则：合规管理应当符合有效性原则，力求科学性和合理性，制定符合监管要求及公司需要的合规管理制度，公司全体工作人员应当遵守并维护合规管理制度的有效执行。

5.考核与追责原则：公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，追究违法违规事件责任人员的责任。

6.发展性原则：合规管理工作，应根据国家法律法规、监管规定等外部环境及公司经营战略、经营目标、经营条件等内部环境的变化，适时进行相应调整和完善。

Q

泰康养老的合规管理框架？

A

建立合规管理三道防线，是推动合规管理关口前移、全面加强合规管理的重要举措，是牢固树立全员合规意识和合规文化的重要机制保障。通过坚定不移地推行三道防线机制，扭转“合规管理就是合规部门一个部门的事儿”错误认知，各部门各司其职、协调配合，形成合规管理的合力。

第一道防线：各部门、各分支机构，对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任，具有主动进行日常合规管控、定期自查、向合规部门提供合规风险、支持配合合规风险监测评估等职责。

第二道防线：合规管理部门，其职责是对第一道防线的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督第一道防线开展合规管理各项工作。

第三道防线：内部审计部门，职责为定期对合规管理情况进行独立审计，监督第一、二道防线履职。