【原】总结“跑分”的一系列行为（二）

上周连续加班，公众号只能耽搁一下，相信同仁们年底大多如此，会比平时更忙一些，吐槽一下，但无论如何各位朋友还是要爱护自己身体。下面继续汇报“跑分”的系列行为：

       二、参与“跑分”者（“码农”）

       “跑分平台”的服务器大多是在境外，虽然也有平台架设在境内但仍是少数，因此，“跑分平台”要完成支付结算业务，就需要大量招募境内的参与“跑分”者，即俗称的“码农”。如果把“跑分平台”比做的心脏，那么各“码农”为血管，共同支撑资金循环。

       顺便提一句，“码农”为赚取“抽水”，也积极加入“跑分平台”，但同时招募“跑分”、“刷单”也是电信网络诈骗的重要手段，因为参与“跑分”一般来说都需要“押金”，故幻想借此“发财”的被骗者也是众多。

       （一）“码农”的行为模式

        “码农”是“跑分平台”所招募的会员，为“跑分平台”通过以第三方、第四方支付或银行卡等支付结算方式转移资金。“跑分平台”招募“码农”大多以类似网络传销的形式，介绍人就是“会员”的上级，再发展会员可以赚取相应比例的佣金。“码农”加入跑分平台注册时需要上传本人的支付宝、微信收款二维码，还需要向“跑分平台”充值相应的押金，一般不超过5万元。会员一般是从QQ群、微信群等网络平台招聘的兼职人员。

       “码农”的作用，比如为境外赌博网站“跑分”：境外赌博网站会将充值信息推给“跑分平台”，一般“跑分平台”采取类似网约车抢单，在平台上发布信息，“码农”可以抢单，抢单金额的上限为押金价值。当会员成功抢单后，赌客将赌资通过二维码等方式转账至“码农”，“码农”再将赌资流转至指定财户，一般来说这个过程会将资金拆分并多级转账，目的是混同资金既可“洗白”又让资金难以追查。实际上资金流转再多毕竟还是留痕，但现在一些新型方式特别是将资金转为虚拟货币，或转成电话充值、游戏充值等，将更为隐蔽难以追查。

       在这个过程中，中“跑分平台”按“码农”所流转的资金数额按比例给“码农”提成。一般“跑分平台”可收到2.5%至4%，当然也有可能更高。“跑分平台”再将资金数额的1%至2%给“码农”抽拥。大家也别看比例不算大，但架不住量大，“跑分平台”与“码农”如长期“运营”则其的非法获利空间非常巨大。

       因此，“码农”的行为模式从金融上看很像各银行的营业网点，以多账户让资金流转至“跑分平台”（银行的总行）指定的账户，二者虽可能均不相识甚至可以除派单外无交流，但又具有密不可分的关联性。

       （二）“码农”的行为定性

       “码农”为网络支付结算的基础，其行为定性不仅涉及其帮助的对象，还涉及支付结算资金的性质。小编逐一汇报：

       1.非法经营罪

      小编认为“码农”的行为定性为非法经营罪，要注意分析其服务对象与其行为模式。

       从资金流转总的环节看，“码农”的服务对象是“跑分平台”，小编上期认为“跑分平台”是非法经营犯罪。在以上介绍“码农”的行为模式时，其中一个环节即在“跑分平台”上需要押金。虽然实践中“码农”与“跑分平台”之间可能无交流，但“码农”向“跑分平台”支付“押金”的行为，完全是完成意思联络，“跑分平台”默许交付押金的“码农”参与，“码农”交付押金同意为“跑分平台”走资金并收取手续费。就像我们在超市买货，看标价后出门付款，特别是现在还有自助付款方式，整个过程完全可以不与超市有任何交流。因此，“码农”可以成为“跑分平台”的共犯，构成非法经营罪。只是，因为“跑分平台”的服务器大多在境外，且“跑分平台”的实际组织者很难被抓获到案，故在主犯及使用的服务器或跑分APP不到案的情况下认定“码农”的非法经营有一定困难。

       小编认为，总的看“码农”与“跑分平台”密不可分，但也可以将“码农”看成一个个体，或者说是“跑分平台”行为的延伸，其行为完全符合“使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的”规定，即如果当“码农”支付结算金额达到非法经营罪的500万元入罪标准，可以非法经营罪认定其行为。

       2.帮助信息网络犯罪活动罪

      先请大家回看小编上一期对“跑分平台”的观点，“因为“跑分平台”是在网络上进行支付结算，故“跑分平台”也符合帮助信息网络犯罪活动罪中“信息网络犯罪活动”的定义，为其再下游犯罪的基础”。因此，“码农”实际上是通过支付结算帮助“跑分平台”这一网络犯罪活动，并且是一种主动帮助行为，主观上应当知道其帮助的“跑分平台”系在利用网络实施犯罪，同样符合帮助信息网络犯罪活动罪规定。

       在此注意的是，实践中有的认为“码农”支付结算的资金中必须要证明系电信网络诈骗或赌博等，这就完全忽略了“码农”所帮助“跑分平台”的特性，其本身就是在实施网络犯罪的行为。如仅以资金性质而不以整个行为论证“码农”的行为，没有体现“码农”的行为性质。因此，小编还是认为，只要证明行为人积极帮助“跑分平台”支付结算的，完全可以认定为帮助信息网络犯罪活动罪。

       因此，小编认为“码农”通过以押金的方式在平台上跑分，主观上就是明知“跑分平台”在利用网络实施非法经营等犯罪，仍为“跑分平台”的犯罪提供支付结算帮助，当支付结算的数额达到20万元时，构成帮助信息网络犯罪活动罪。

       另外，小编认为能查清“码农”帮助的“跑分平台”，如提取到“码农”手机上的APP等，直接按20万认定即可；如能证明“码农”帮助“跑分平台”支付结算，但没能查获具体“跑分平台”的证据，可以按五倍即100万认定。注意这里是要有一定的证据证明在“跑分”，不能仅凭银行流水。

       3.掩饰、隐瞒犯罪所得罪

       “码农”的行为就是在支付结算，上一期也介绍了“跑分平台”所涉资金的复杂性，其中既会有网络赌博还会有电信网络诈骗，而这类资金性质应当为犯罪所得。涉电信网络诈骗资金是犯罪所得，没有疑问。对网络赌博，在参加网络赌博者在赌博网站扫码“上分”，即可获得相应筹码，虽然该资金对网络赌博最终账户来说仍在路上，但参加网络赌博者己支付到赌博网站指定的账户，赌博网站获得赌资并支付筹码给网络赌博者，这时候应当将在“跑分”中的资金视为赌博网站的犯罪所得。

       因此，只要能证明“码农”支付结算的资金为电信网络诈骗或开设赌场的犯罪所得，并且“码农”的行为符合《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，以及《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（一）、（二）》中关于掩饰、隐瞒犯罪所得罪明知的规定，应当构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

还需要注意的是，不能将“码农”为“跑分平台”进行转账视为掩饰、隐瞒“跑分平台”犯罪所得的资金，从行为模式上看“跑分平台”与“码农”是共同犯罪关系而不是上下游关系。

      综合以上三个犯罪，非法经营、帮助信息网络犯罪活动罪以及掩饰、隐瞒犯罪所得罪，同时构成的，与上一期汇报“跑分平台”一样，以想象竞合从一重处罚即可。

       在此补充，如“码农”与“跑分平台”明知他人实施电信网络诈骗犯罪，而提供支付结算，当然可以构成电信网络诈骗犯罪的共犯，但实践中要认定“明知”有一定的困难，在这小编就先不探讨。

       4.妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪

       实践中，“码农”因其职业需要的是，持有他人5张以上的信用卡可以构成妨害信用卡管理罪（但如果只有账号、密码的，本身就是帮助信息网络犯罪活动罪），或持有他人有支付结算等功能的50个以上互联网账号密码的构成侵犯公民个人信息罪（根据《检察机关办理侵犯公民个人信息案件指引》关于“情节严重”的具体认定标准的规定）。“码农”有以上行为，又实施“跑分”的行为，有的认为属牵连犯，妨害信用卡管理或侵犯公民个人信息是手段行为，非法经营、帮助信息网络犯罪活动或者掩饰、隐瞒犯罪所得是目的行为。

       小编认为，对此认为应当按照数罪并罚而非牵连犯从一重罪处罚。理由，一是认定牵连犯的手段、结果之间的关系，只有当某种手段通常用于实施某种犯罪，或者某种原因行为通常导致某种结果行为，而妨害信用卡管理、侵犯公民个人信息不是“码农”跑分的通常手段，因为“码农”完全可以不用他人的银行卡或互联网账号，而用其自己的去支付结算；二是“码农”使用他人的银行卡或互联网账号作为手段，其目的不仅是为支付结算，还有隐藏自己支付结算行为的目的；三是参考《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（一）》第三条第（二）项的规定，认定为数罪。