每个人一辈子不管有没有钱,都会面临七大风险,所以我们必须做好家庭资产配置和财富传承,而保险作为不可或缺的金融工具,在资产配置和传承中起到了重要的作用。 首先,我们面临的七大财富风险有哪些? 1、忽视提早周全规划; 2、遭遇投资决策失败; 3、企业主公私财产混同; 4、高净值人群常见的缺乏税务的筹划; 5、婚变冲击的隐患; 6、财富交接的考验; 7、防不胜防的风险。 忽视提早周全规划关键点: 现在很多人认为应该趁着正值壮年的时候,把所有的精力投入到工作当中,快速的积累财富,但是有个问题需要注意,生活不止财富积累,还需要未雨绸缪,提前给自己做养老规划,给子女教育,婚嫁,事业做规划。 投资决策失败关键点: 不管自己的专业能力有多强,财富积累有多快,但是一定要注意风险,高收益一定伴随着高风险,我们要做的时候就是不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。 公私财产混同关键点: 对于企业主来说最大的混淆点就是企业是我的,企业需要时我的也可以是企业的,这是大多数老板的通病,可以从这方面入手,参考寿训笔记提供的课件,做详细的讲解。 缺乏税务筹划关键点: 税务知识缺乏,让财富盈利能力大幅度缩水,并且传承的财富大幅度减少,举例说明,更能够引起共鸣,然后怎样合理税务筹划成了最关心的问题,然而这样的棘手问题确可以通过保险,信托等方式合法安全的传承给下一代。 婚变冲击隐患关键点 婚变导致财产纠纷,股权争夺等系列问题,就会引发思考,如何避免外姓人分割财产,能否按照自己的意愿进行财产分配等问题,该怎样解决? 财富交接关键点 打江山容易守江山难,企业家都希望子女继承家族企业,但是子女都不愿意接班,接下来的问题就是财富如何做好交接? 防不胜防的关键点 市场风险、政策风险、经营风险、人身意外风险、法律风险和跨境风险等等也充满着不确定性,让人防不胜防。 要规避这些风险,要考虑两件事情,第一件事情就是科学合理的家庭资产分配,另一件事情就是财富传承规划。 科学合理的家庭资产配置应当参照标准普尔家庭年资产象限图,可以根据课件的导入话术介绍四个账户,然后顺利切入到保险账户。 选择保险作为财富传承有五大优势: 安全稳定的传承 指定受益人专享 传承隐蔽无缝隙 应对未知的风险 抵御婚姻的风险 每个特点详细的介绍后,然后最后总结年金保险的核心功能与作用,用可控的三五年规划不可控的未来,用短期的投入获得长期的现金流,并充分发挥保险的功能,让这份资产变得安全稳健、指定受益,既是家庭资产配置不可或缺的稳健资产,又是财富传承的绝佳工具! 最后就是对接自己的产品,然后促成签单,一整套的流程。 |
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