![]() 蒲导读 “财富管理”工作坊是蒲公英女性领导力提升共建计划(下称“蒲公英计划”)十五期推出的一项专题活动,旨在帮助蒲公英姐妹增强理财意识,树立财富思维,多元化配置资产,全方位提升财富管理能力。 活动以理财规划为主题,从理财故事、理财课堂、模拟实战等环节,向姐妹们介绍理财相关知识、经验,让大家轻松了解个人极简投资理财术。 本文长度约2152字,阅读全文大概需要6分钟。 有人说“你不理财 财不理你” 也有人说“理财有风险 投资需谨慎” 这个“财”如何才能理好? 下面就跟随小编来“现场”一起学习学习吧! ![]() ▲“财富管理”工作坊活动现场 十五期蒲公英姐妹 周末相聚正谷公司 参加蒲公英计划“财富管理”工作坊 率先向财富伸出了橄榄枝~ 本期“财富管理”工作坊重点围绕“什么才是投资理财的正确打开方式?”、“如何建立成熟的投资理念避免走入误区?”等主题,以案举例,展开深入交流、共同分享体会和感悟。 以案为证“辨套路” ![]() 来自中国农业银行总行的15期种子刘丽芹以某银行“假理财真坑人”案例,向大家介绍安全理财的选择与购买技巧。 如何管理好你的小金库? ![]() 来自广发证券北京分公司的15期种子付丽丽针对不同客户门槛要求,介绍了三类行业财富管理、资产配置基础知识以及交易类型,如:银行、证券、公募、私募、信托,期货, 股权等。 傻傻分不清楚? 解开期货与期权投资的神秘面纱 ![]() 来自鲁证期货北京营业部的15期种子薛学学分享了《期货与股权投资》,详细介绍了期货的功能特征及应用股权投资的发展现状及未来。 敲黑板,划重点 本期干货知识点来了~ 各类投资品种 ![]() 大众客户投资品种:包括银行理财、公募基金、股票投资等。 丽丽从产品类型、产品的结构、产品门槛要求、产品可能的投资标的、产品的收益率、产品市场发展历程、产品可能存在的风险等方面向姐妹们展开介绍。同时,她针对股票类投资,细致地分享了如何根据市场波动、趋势选股等经验。 ![]() 高净值客户投资品种:涉及私募基金,信托等。 学学从私募基金发展历程、现阶段市场发展现状、产品门槛要求、产品的结构、产品可能的底层投资标的、产品的投资策略、产品的风险等进行普及。从信托理财目前环境、未来发展趋势、产品设计结构、产品的投资标的、产品的门槛、产品的收益、产品的风险等进行了讲解。 ![]() 高风险类投资品种:涉及期货,股权等。 学学从期货,股权的市场发展历程、市场目前的环境、参与方、基础知识、市场特点(杠杆、卖空模式)、案例、风险、功能如何运用(比如杠杆如何实现、风险对冲怎么对冲)等知识进行了分享。 如何走出常见投资误区 ![]() 大类资产配置原理 ![]() 家庭资产配置比例 ![]() 如何参与期货及股权投资 ![]() 1、参与期货市场 1)通过认购私募证券基金方式参与(目前市场上有很多CTA策略私募基金) 选择基金时,关注私募管理人规模、股东情况、对比CTA产品的历年收益、回撤率、夏普值、卡玛值等指标情况(私募排排或者代销机构可以提供)。 2)直接开立期货账户进行交易(个人投资者需谨慎参与) 普通商品期货不设置进入门槛,可以随时线上开户交易,涉及特殊品种如原油、期权、股指等品种时需要测试、资金及交易要求;风险点:期货是一种合约(会到期结束交易),且每日收盘后无负债结算(即当天盈亏情况均为实际资金盈亏),具有保证金制度(杠杆交易,用较少资金交易较大价值资产,风险也随之较大,遇到大市场行情时,容易出现资金的较大盈亏)。 ![]() 2、参与股权投资市场 通过自身的宏观判断,选择觉得市场前景较大的行业赛道,选择优秀的私募股权管理人进行投资,选择参考要点:私募股权管理人规模、股东情况,投资主要赛道,历年投资历史业绩,成功退出项目情况,收益率情况等。 ![]() 几位行业专家关于投资理财的精妙讲解,为各位姐妹带来很多投资理财知识和小技巧,线上线下学习的姐妹们都收获满满、受益匪浅。 本期“财富管理”工作坊小贴士 投资理财黄金法则 ♥ 大部分投资者可投资的时间段要比想象中的长。 ♥ 投资要看三五年后的收益,不要在意甚至放大短期波动。 ♥ 历史上没有哪一类资产始终“笑傲江湖”,资产价格具有循环涨跌和“均值回归”的特征。 ♥ 很难说有“最好”的理财产品,只有“最适合你”的理财产品。 ♥ 投资是场马拉松,看谁坚持到最后。 撰稿/豆腐快 摄影/于洪钊 美编/张慈君 审稿/李丹丹 主编/刘湜 竟涵 |
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