【个人有关事项报告】领导干部个人有关事项报告填报答疑（二）

领导干部个人有关事项报告中关于房产部分的填报易错点大家都清楚了吗？这一期我们继续来答疑。

【金融投资专题】

(一)关于股票、基金的问题

16.问：哪些金融产品需要填报？

答：本人、配偶、共同生活子女投资或者以其他方式持有的股票、基金、投资型保险等。

17.问：填报股票、基金市（净）值如何把握？

答：填写股票、基金，应逐人、逐只填写持有的所有股票或基金的名称或代码、持股数量或基金份额，填报日前一交易日收盘时的市（净）值和总市（净）值，其中填报日以报告表封面上填报的日期为准。

18.问：股票、基金填报范围包括？

答：包括在上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统（俗称“新三板”）等发行、交易或者转让的股票，购买的“港股通”股票也需要填报；基金填报范围包括在我国境内发行的公募基金和私募基金。

19.问：在银行或网络等平台购买理财产品产生的基金等是否也需要填报？

答：在银行或网络等平台购买理财产品产生的基金、在证券营业部开设的股票帐户现金余额自动转存基金、集合资产管理计划都属于基金，如“金算盘”、“招商证券智远天添利集合资产管理计划”等，都需要填报。

(二)关于股票、基金的填报细节

20.问：余额宝是否也需要进行填报？

答：余额宝是天弘余额宝货币基金（代码000198，基金份额等于总金额），有类似的投资请注意填报。

21.问：以本人、配偶、共同生活子女身份证开户代他人进行股票、基金等金融投资的，或他人借用本人、配偶、共同生活子女身份证开户进行股票、基金等金融投资的，需要填报吗？

答：均需要。且要对投资理财的详细情况在“个人认为其他需要报告的事项”中详细说明。

22.问：股票、基金等金融理财产品购买时间较早或持有股票、基金市值较少，一直没有操作，还需要填报吗？

答：仍需要填报。且持有已停牌或退市的股票也仍需要填报。特别要防止误以为股票、基金已经抛售，但实际未操作成功，导致少报、未报等情况。

23.问：在国（境）外（包括香港、澳门、台湾）的持有股票、基金情况需要如何填写？

答：此类情形填写在“国（境）外的投资情况”事项中。

24.问：股票账户中的余额自动结转购买的基金的情况是否需要报告？

答：需要报告。

(三)关于投资型保险的问题

25.问：投资型保险是指？

答：投资型保险是指具有保障和投资双重功能的保险产品，包括人身保险投资型保险和财产保险投资型保险。填报时，不要被保险公司或保险代理人某些说法误导，如把握不准的，建议填报并在其他事项中作具体说明。

26.问：填报投资型保险如何把握？

答：填写投资型保险，应逐人、逐单填写持有的所有投资型保险的保险产品全称、保单号、保险公司名称、以及累积缴纳的保费、投资金等，并合计填写所有保单累计缴纳保费、投资金总额。

27.问：投资型保险的填报范围？

答：只要投保人为本人、配偶、共同生活的子女的投资型保险均需要填报，填报时务必要向配偶、子女、长辈等亲属详细了解以往购买保险的情况。

28.问：由单位或他人出资购买的，但投保人登记为本人、配偶、共同生活的子女的投资型保险是否需要填报？

答：需要填报。

(四)关于投资型保险的填报细节

29.问：保险公司赠送的附加险、分红险等是否需要填报？

答：需要填报。保单中的主险和附加险也要分别填写，不能遗漏。

30.问：对于已在填报日期前出售变现投资型保险如何把握？

答：在网络平台购买、且以本人、配偶、共同生活的子女名义登记的投资型保险，如果在填报日期前已出售变现，平台中显示持有金额为0，但保险单仍在有效期内的，仍需要填报，可对实际交易情况作另行说明。

31.问：投资型保险中需要填报的保险金额具体包含哪些？

答：填报的保险金额包括历年累计缴纳保费、投资金和所有收益。

32.问：在国（境）外（包括香港、澳门、台湾）持有的投资型保险情况需要如何填写？

答：此类情形填写在“国（境）外的投资情况”事项中。

33.问：因抵押贷款产生的保险是否需要进行填报？

答：需要填报。

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