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阅读提示：本文所称“四金”是指保证金、押金、抵押金、担保金。“四金”皆有担保功能，或者说“四金”在一般情况下均属于金钱担保的范畴，其通行的做法是，交付“四金”的一方不履行债务时，收取“四金”一方得就“四金”优先受偿，收取“四金”一方不履行债务时如数返还“四金”。通过检索最高人民法院、高级人民法院、中级人民法院已经生效的数十份民事判决书，我们发现目前关于“四金”问题的争议，集中体现在当事人是否就设立“四金”担保达成明确合意、“四金”是否特定化以及是否已经交付等方面。鉴于涉“四金”纠纷多发、复杂，我们集中梳理了此类案件的相关法规政策，包括7部基本法律、17部行政法规、2件国务院规范性文件、11部司法解释、11件司法指导性文件、28部部门规章、33件部门规范性文件，并按照基本法律→行政法规→国务院规范性文件→司法解释→司法指导性文件→部门规章→部门规范性文件的效力层级排列，属于同一效力层级的，按照公布时间由后向前的顺序排列。本文较长，全文请复制链接“https://www./s/6GwCSbzZ9WW”至浏览器查看或收藏。 ◇ 相关法律 1.《中华人民共和国海关法》（2021年4月29日修正）（节录） 2.《中华人民共和国电子商务法》（2019年1月1日起施行）（节录） 3.《中华人民共和国旅游法》（2018年10月26日修正）（节录） 4.《中华人民共和国招标投标法》（2017年12月27日修正）（节录） 5.《中华人民共和国保险法》（2015年4月24日修正）（节录） 6.《中华人民共和国就业促进法》（2015年4月24日修正）（节录） 7.《中华人民共和国海商法》（1993年7月1日起施行）（节录） ◇ 行政法规 1.《旅行社条例》（2020年11月29日修正）（节录） 2.《保障中小企业款项支付条例》（2020年9月1日起施行）（节录） 3.《保障农民工工资支付条例》（2020年5月1日起施行）（节录） 4.《优化营商环境条例》（2020年1月1日起施行）（节录） 5.《中华人民共和国外资保险公司管理条例》（2019年9月30日修正）（节录） 6.《中华人民共和国发票管理办法》（2019年3月2日修订）（节录） 7.《中华人民共和国招标投标法实施条例》（2019年3月2日修订）（节录） 8.《中华人民共和国国际海运条例》（2019年3月2日修订）（节录） 9.《中华人民共和国知识产权海关保护条例》（2018年3月19日修订）（节录） 10.《直销管理条例》（2017年3月1日修订）（节录） 11.《期货交易管理条例》（2017年3月1日修订） 12.《中华人民共和国政府采购法实施条例》（2015年3月1日起施行）（节录） 13.《证券公司监督管理条例》（2014年7月29日修订）（节录） 14.《对外劳务合作管理条例》（2012年8月1日起施行）（节录） 15.《全民所有制工业企业转换经营机制条例》（2011年1月8日修订）（节录） 16.《中华人民共和国海关对出口加工区监管的暂行办法》（2011年1月8日修订）（节录） 17.《全民所有制小型工业企业租赁经营暂行条例》（1990年2月24日修订）（节录） ◇ 国务院规范性文件 1.《国务院办公厅关于清理规范工程建设领域保证金的通知》（2016年6月23日）（节录） 2.《国务院办公厅关于全面治理拖欠农民工工资问题的意见》（2016年1月17日）（节录） ◇ 司法解释 1.《最高人民法院关于人民法院强制执行股权若干问题的规定》（2022年1月1日起施行）（节录） 2.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉有关担保制度的解释》（2021年1月1日起施行）（节录） 3.《最高人民法院关于审理建设工程施工合同纠纷案件适用法律问题的解释（一）》（2021年1月1日起施行）（节录） 4.《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》（2020年12月23日修正）（节录） 5.《最高人民法院关于人民法院民事执行中拍卖、变卖财产的规定》（2020年12月23日修正）（节录） 6.《最高人民法院关于审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》（2020年12月23日修正）（节录） 7.《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）》（2020年12月23日修正）（节录） 8.《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》（2020年12月23日修正）（节录） 9.《最高人民法院关于审理买卖合同纠纷案件适用法律问题的解释》（2020年12月23日修正）（节录） 10.《最高人民法院关于人民法院网络司法拍卖若干问题的规定》（2017年1月1日起施行）（节录） 11.《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》（2000年12月13日起施行）（节录）（已失效） ◇ 司法指导性文件 1.《最高人民法院印发〈关于充分发挥司法职能作用助力中小微企业发展的指导意见〉的通知》（2022年1月13日）（节录） 2.《最高人民法院关于深入开展虚假诉讼整治工作的意见》（2021年11月10日起施行）（节录） 3.《最高人民法院、人力资源社会保障部、中国银保监会关于做好防止农民工工资专用账户资金和工资保证金被查封、冻结或者划拨有关工作的通知》（2020年12月25日起施行）（节录） 4.《最高人民法院、国家发展和改革委员会关于为新时代加快完善社会主义市场经济体制提供司法服务和保障的意见》（2020年7月20日）（节录） 5.《最高人民法院关于印发〈全国法院民商事审判工作会议纪要〉的通知》（2019年11月8日）（节录） 6.《最高人民法院关于认真做好网络司法拍卖与网络司法变卖衔接工作的通知》（2017年7月18日）（节录） 7.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发〈人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范〉的通知》（2015年11月13日）（节录） 8.《最高人民法院关于湖北横向经济物资贸易公司与中国冶金进出口湖北公司、中国农业银行武汉市分行汉口支行返还保证金请示案的答复》（2002年2月27日）（节录） 9.《最高人民法院关于执行旅行社质量保证金问题的通知》（2001年1月8日）（节录） 10.《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（2000年9月4日）（节录） 11.《最高人民法院关于冻结、划拨证券或期货交易所、证券登记结算机构、证券经营或期货经纪机构清算帐户资金等问题的通知》（1997年12月2日）（节录） ◇ 部门规章 1.《中华人民共和国海员外派管理规定》（2021年8月11日修正）（节录） 2.《水运工程建设项目招标投标管理办法》（2021年8月11日修正）（节录） 3.《网络招聘服务管理规定》（2021年3月1日起施行）（节录） 4.《期货交易所管理办法》（2021年1月15日修正）（节录） 5.《保险代理人监管规定》（2021年1月1日起施行）（节录） 6.《转融通业务监督管理试行办法》（2020年10月30日修正）（节录） 7.《上市公司收购管理办法》（2020年3月20日修正）（节录） 8.《非上市公众公司收购管理办法》（2020年3月20日修正）（节录） 9.《人民币银行结算账户管理办法》（2020年3月5日修正）（节录） 10.《期货公司监督管理办法》（2019年6月4日起施行）（节录） 11.《房屋建筑和市政基础设施工程施工招标投标管理办法》（2019年3月13日修正）（节录） 12.《铁路工程建设项目招标投标管理办法》（2019年1月1日起施行）（节录） 13.《就业服务与就业管理规定》（2018年12月14日修订）（节录） 14.《出口商品配额招标办法》（2018年10月10日修正）（节录） 15.《彩票管理条例实施细则》（2018年8月16日修订）（节录） 16.《上市公司国有股权监督管理办法》（2018年7月1日起施行）（节录） 17.《农村公路建设管理办法》（2018年6月1日起施行）（节录） 18.《中华人民共和国海关关于〈中华人民共和国知识产权海关保护条例〉的实施办法》（2018年5月29日修正）（节录） 19.《保险经纪人监管规定》（2018年5月1日起施行）（节录） 20.《企业境外投资管理办法》（2018年3月1日起施行）（节录） 21.《政府采购货物和服务招标投标管理办法》（2017年10月1日起施行）（节录） 22.《公路工程建设项目招标投标管理办法》（2016年2月1日起施行）（节录） 23.《对外援助物资项目管理办法（试行）》（2016年1月8日起施行）（节录） 24.《证券公司融资融券业务管理办法》（2015年7月1日起施行）（节录） 25.《公路建设市场管理办法》（2015年6月26日修正）（节录） 26.《经营性公路建设项目投资人招标投标管理规定》（2015年6月24日修正）（节录） 27.《股票期权交易试点管理办法》（2015年1月9日起施行）（节录） 28.《工程建设项目施工招标投标办法》（2013年3月11日修正）（节录） ◇ 部门规范性文件 1.《工程建设领域农民工工资保证金规定》（2021年11月1日起施行）（节录） 2.《国家发展和改革委员会、人力资源和社会保障部、交通运输部、应急管理部、国家市场监督管理总局、国家医疗保障局、最高人民法院、中华全国总工会关于维护新就业形态劳动者劳动保障权益的指导意见》（2021年7月16日）（节录） 3.《公平竞争审查制度实施细则》（2021年6月29日修订）（节录） 4.《住房和城乡建设部等部门关于加强轻资产住房租赁企业监管的意见》（2021年4月15日）（节录） 5.《文化和旅游部直属单位建设项目管理办法》（2021年2月24日起施行）（节录） 6.《期货公司保证金封闭管理办法》（2021年1月15日修订）（节录） 7.《中国银保监会办公厅关于规范银行业金融机构协助有权机关办理保险公司资本保证金账户查询、冻结、扣划有关事宜的通知》（2020年10月10日起施行）（节录） 8.《自然资源部办公厅关于落实〈保障中小企业款项支付条例〉进一步防范拖欠民营企业中小企业账款有关事项的通知》（2020年9月29日）（节录） 9.《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（2020年9月7日）（节录） 10.《中国银保监会等七部门关于做好政府性融资担保机构监管工作的通知》（2020年8月5日）（节录） 11.《创业板首次公开发行证券发行与承销特别规定》（2020年6月12日起施行）（节录） 12.《交通运输部关于公路水运工程建设领域保障农民工工资支付的意见》（2020年5月18日）（节录） 13.《财政部关于促进政府采购公平竞争优化营商环境的通知》（2019年9月1日起施行）（节录） 14.《交通运输新业态用户资金管理办法（试行）》（2019年6月1日起施行）（节录） 15.《建筑工人实名制管理办法（试行）》（2019年3月1日起施行）（节录） 16.《住房和城乡建设部办公厅关于支持民营建筑企业发展的通知》（2019年1月30日）（节录） 17.《彩票发行销售管理办法》（2019年1月1日起施行）（节录） 18.《国家发展和改革委员会、国家粮食和物资储备局、财政部、中国农业发展银行关于切实加强国家政策性粮食收储和销售出库监管的意见》（2018年11月8日起施行）（节录） 19.《国家发展和改革委员会、科学技术部、工业和信息化部、司法部、财政部、国务院国有资产监督管理委员会、国家市场监督管理总局、国家知识产权局关于促进首台（套）重大技术装备示范应用的意见》（2018年4月11日）（节录） 20.《交通一卡通运营服务质量管理办法（试行）》（2018年4月1日起施行）（节录） 21.《国家粮食电子交易平台交收仓库管理办法（试行）》（2018年1月31日起施行）（节录） 22.《国家粮食电子交易平台仓单管理办法（试行）》（2018年1月31日起施行）（节录） 23.《农业综合开发财务管理办法》（2018年1月30日起施行）（节录） 24.《期货公司金融期货结算业务试行办法》（2017年12月7日修正）（节录） 25.《工业和信息化部、财政部关于公布国务院部门涉企保证金目录清单的通知》（2017年9月21日）（节录） 26.《交通运输部、中央宣传部、中央网信办、国家发展改革委、工业和信息化部、公安部、住房城乡建设部、人民银行、质检总局、国家旅游局关于鼓励和规范互联网租赁自行车发展的指导意见》（2017年8月1日）（节录） 27.《建设工程质量保证金管理办法》（2017年7月1日起施行）（节录） 28.《国家旅游局关于规范出境游保证金有关事宜的通知》（2015年12月23日）（节录） 29.《保险公司资本保证金管理办法》（2015年4月3日起施行）（节录） 30.《政府采购竞争性磋商采购方式管理暂行办法》（2014年12月31日起施行）（节录） 31.《企业安全生产风险抵押金管理暂行办法》（2006年8月1日起施行）（节录） 32.《煤矿企业安全生产风险抵押金管理暂行办法》（2006年1月1日起施行）（节录） 33.《劳动和社会保障部、建设部、全国总工会关于加强建设等行业农民工劳动合同管理的通知》（2005年4月18日）（节录）
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