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2022年1月，国资委发布1号红头文件《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》，指出要把司库管理体系建设作为促进财务管理数字化转型升级的切入点和突破口，要在2023年底，建成智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠的司库信息系统，实现对资金等金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。  根据国资委在发文中对处于三个不同阶段的企业提出的司库建设要求，笔者将司库管理分为三种类型： 
国资委发文要求建立的司库管理架构，是通过构建操作层、运营层、战略及资源配置层完善的业务管理和风险管理体系，打造一体化、数字化、智能化和全球化的司库系统，助力企业建立安全、智能、敏捷、精细、生态的司库管理体系，为企业的发展提供数字化战略支撑和全球化价值创造。  金蝶云·星瀚司库管理的成熟产品与国资要求的司库管理架构相匹配，包括了操作业务层、运营管理层、风险管理层、战略及资源配置层。其中操作业务层包括全球账户管理、资金结算、银企互联等；运营管理层包括了资金计划、资金调度、内部金融、投融资等；风险管理层包括流动性风险、信用风险、市场风险管理等；战略及资源配置层按照企业不同视角的管理层建立各项经营分析，实现在PC端和移动端对业务的实时动态监控与分析。 金蝶云·星瀚司库主要围绕资金业务全球可视、金融资源全局统筹、资金风险智能管控三个维度展开，支撑企业更高效的生态协同、更敏捷的业务创新、更全面的价值创造。  1► 资金业务全球可视  全球化的时代，中资企业走出去应开展“更加契合本地监管要求的全球资金管理服务”，因此集团企业可以选择适合业务发展的全球主办银行，通过SWIFT通道，在总部主办银行与海外银行之间建立金字塔式全球化银行账户管理体系。依托各地区强势银行在当地办理各类金融业务，并通过全球主办行完成资金的统一管理。 资金业务全球可视的另一个重要方面是全业务资金监控，首先实时掌握资金业务全景视图，了解全球资金分布情况、集团债务结构等；其次实时监控资金运营业务，在事前事中对进行智能洞察，降低资金操作性风险及信用风险；再者实时洞察资金缺口，及时准确地做好投融资决策，降低流动性风险。 2► 金融资源全面统筹 资金业务的复杂性、多样性，需做好全面统筹，需搭建多管理、多层级、多维度的资金计划管理体系，满足自上而下各层级对资金计划的不同管理诉求。通过集成业务系统自动取数，实现资金计划的自动编报；通过灵活的计划控制策略，实现资金计划事中精细化管控；通过资金计划的执行分析，在事后进行资金计划考核分析，形成资金计划闭环管理，驱动资金计划准确性不断提升。 在资金安排方面，引入了智能化技术，基于灵活可配置的企业资金运营偏好模型，为企业提供更智能的资金安排决策参考方案，助力更智能化的付款排程，帮助企业做好资金平衡。 在集团企业中，内部金融体系的搭建对金融资源全局统筹具有重要意义，一方面通过资金池完成集团内资金集中管理，统筹管理全球资金，另一方面通过内部贷款来盘活和调剂各成员单位的资金缺口，帮助集团企业资金体内循环，降低资金成本。 在票据管理方面，对于票据量比较大的集团企业，需要建立灵活调配的票据池管理。一是集团票据池，通过集团内部建池，实现票据集中管理；二是银行票据池管理，集团与银行签订票据池协议，将商业汇票托管或者质押入池，一方面可以灵活贴现或者到期托收，另一方面可以通过池质押额度为成员单位开票，进行票据期限和金额有效错配，同时集团票据池与银行票据池互联互通，提升票据资源使用效率，降低资金成本。 对于集团企业而言，融资管理直接关乎企业的生存和效益，备受企业管理层重视，这里的融资主要讲的是债务融资。由于集团企业业态繁多，管理层级复杂，建立健全债务监管体系尤为重要。金蝶云·提供授信担保，贷前贷中贷后融资业务全生命周期管理，通过内部和外部融资的合理配置，优化融资结构，降低融资成本。还有最重要的一点，融资管理中的利率数据自动同步外部市场数据，利息计算更加准确。  融资品种繁多且创新变化快是融资管理的一大难题，系统须快速跟随新融资品种之需而变。利用资金中台建立可组装可复用的融资模型，封装了10大融资组件，通过组件的灵活配置组装，形成中期票据、银团贷款、贸易融资等多种融资品种自由组合，可快速满足融资业务创新要求。融资模型、计息模型、还款模型预置数据，可以快速自动填充融资合同，保证融资数据的准确性。灵活多样的计息模型，使融资利息预测更准，达到与金融机构同步的算息水平，将银行的融资数据服务前置到企业桌面。 3► 资金风险智能管控  首先是智能数据洞察，在付款处理环节嵌入智能风控，根据业务场景进行数据洞察，预警风险并防控风险。以采购付款审批场景为例，可根据历史数据洞察重付支付风险，根据出账日期洞察支付违约潜在风险，根据付款条件洞察业务合规性等，这种智能风控也可以复用到资金的其他业务场景中。 其次是动态资金预测，基于资金云数据中台，全面采集相关业务的收支计划数据及历史数据回归，建立资金收支计划数据集市。借助大数据和AI建立智能预测模型，帮助企业更加精准地预测未来现金流。目前动态资金预测通过不断学习，准确率达到80%以上。 最后是市场风险智能管控，从业务系统动态获取汇率及利率敞口数据，通过计算敞口及敞口预测形成外汇和利率类金融交易的决策依据。每个金融交易业务都可生成损益及现金流页签，可实时计算损益及未来现金流。通过接口自动获取最新市场数据，支撑金融交易及市场风险管理。借助VaR计算、敏感性分析、压力测试提升企业市场风险管理的有效性。 4► 500强客户实践分享 目前金蝶云·星瀚司库已支撑诸多500强企业实现资金管理数字化升级，国贸股份便是其中重要一员。国贸股份是世界500强国贸控股集团的核心成员企业。公司业务主要辐射在供应链、金融服务、健康科技三大板块，核心业务为供应链管理，业务遍及全球。国贸股份定位资金系统是为成员单位提供资金服务的平台，名为“智脑·易资金”，对产品体验要求极高。  在全球化方面，集团实现全球直连16家银行，全球账户每3分钟自动同步一次银行流水，业务人员不用再依赖与财务人员耗时耗力的线下沟通获取收款到账结果，而是通过资金订阅，实时获取客户打款的到账通知，快速驱动付款及供应商发货，加速业务流转，实现资金流动增速和产业链加速，通过智能技术实现更多客户的业务合作和更大的商业成功。 在智能化方面，银行回单和收付款业务实现了96%的智能配单率，被动付款自动入账率100%。 在金融资源统筹管理方面，信用证、外汇、融资、理财等业务都实现统一线上管理。此外，由于国贸股份的核心业务是供应链管理，境外贸易交易较多，为了降低由于外汇波动带来的市场风险，国贸通过外汇交易，通过引入外部市场数据，系统自动计算各时点各货币对汇率，实现金融工具损益实时计算。 国贸股份“智脑·易资金”司库平台覆盖14大资金核心业务，管理全面且精细化，给国贸股份带来四大价值：
国贸股份通过全球司库建设，重构集团金融资源管理体系，为经营决策和战略部署提供强有力的支撑，引领价值创造。 |
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来自： kaller_cui > 《大数据》
