   审稿：四川省外汇管理局经常项目处 制作：四川自律机制宣传小组农业银行  落实外汇收支便利化政策，是国家外汇管理局四川省分局近年来扎实推进“放管服”改革，做好“六稳”、落实“六保”，支持四川省开放型经济高质量发展，提升贸易自由化、便利化水平，引导银行和企业守法自律，发挥正向激励作用的重要举措。 各商业银行积极落实便利化政策，优化跨境金融服务，让更多市场主体享受政策红利。 01 政策解读  ●什么是“资金池便利化方案”？ 2020年10月，国家外汇管理局四川省分局颁布了《国家外汇管理局四川省分局关于开展贸易外汇收支便利化试点的指导意见（试行）》的通知（川汇发[2020]43号），允许符合条件的境内银行向国家外汇管理局四川省分局（以下简称四川省分局）备案后，作为贸易外汇收支便利化试点银行（以下简称试点银行），可对本行推荐的符合条件企业开展贸易外汇收支便利化试点业务（以下简称试点业务）。 根据该项指导意见、在省外汇局相关处室的指导下，中国工商银行四川省分行积极探索贸易便利化试点场景有序扩大，不断提升企业对便利化政策的获得感。通过对市场的认真研究和摸排，结合辖内某企业集团业务实际，创新制定了全省首个本外币资金池企业集团下便利化收支审核方案（以下简称：资金池便利化方案）。  02 政策效果 ●资金池便利化方案能带来什么？ 资金池便利化方案是贸易外汇收支优化单证审核与跨国公司经常项目资金集中收付便利化措施的结合。允许银行在充分展业基础上，当主办企业为成员企业集中办理经常项目跨境收支时，采取简化单证审核的方式。现实中，大部分常见、一般性业务可事前直接凭收付命令办理，有效提升企业业务办理效率、减少脚底成本。同时，该方案既填补了现有贸易收支便利化政策的空白，又对集团企业更好利用本外币资金池加强内部管理提供了优质的金融服务手段。 上线前 VS. 上线后 企业需要耗费大量人力、物力梳理单据、往返银行等，办理1笔业务至少需要1天时间。 ● ● ● ● 资金池便利化方案上线后，企业提交委托书后5分钟即可实现业务落地。 03 案例展示  D集团系我国最大的发电设备制造集团之一，在国内拥有众多子公司，并设立财务公司开展财务集中管理。为规范集团内部管理、提升资金使用效率，中国工商银行四川省分行为集团提供资金池便利化方案，工行业务网点在收取财务公司代理集团资金池项下成员企业提交的收支指令后，为其提供便捷的国际收支服务，并在后期通过大数据核碰、抽查等方式进行事后核验，在不过度增加企业负担的情况下有效提升企业业务效率，减少脚底成本，也对强化集团资金池项下主办企业合规管控主动性，提升集团整体合规管理能力起到积极意义。   截止目前，中国工商银行四川省分行已为包含D集团在内的13地市共计62户企业办理贸易便利化服务逾7500笔，金额近35亿美元。 ——工商银行四川省分行供稿 |
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