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今天不走内容线，我们走情感线。 原因是最近行情比较低迷，有些投资者就开始焦虑了。 其实我觉得投资啊，内容上更多是载体，真正影响我们长期收益的，还是对投资的感悟和你对投资的理解。 就拿最近市场行情来说...... 一是行情持续磨人，虽然波动没那么大，但确实比较沉闷，也看不清后面市场怎么样，部分人纠结是卖出避险还是继续逢低买入？ 二是最近行情持续分化，拿着大批低估值的银行地产、医药、周期、计算机等行业反而继续亏钱，而拿着短期涨幅较大的新能源、军工的依旧是每天纠结要不要卖。 面对这些问题，就像高毅资本的邱国鹭说的那样，“投资没有任何一种方法或指标能保证你立马对，时刻都对，但只要看对方向把握模糊的正确，一定是更容易赚到钱的”。 就像第一个问题，现在该卖出避险还是该逢低买入？ 这两年在市场的人，可能会感受到一个变化，就是市场涨的时候很快，快到你跟不上，等回调也等不来，但真来的时候就是下跌趋势了。同样，跌的时候呢也很快，不反弹就是一直跌，很难受。 如果天天预判跌到哪，涨到哪，心不累死啊，不仅会错失了收益，甚至还会影响工作和生活。 所以，涨跌是资金搞的，是市场给的，咱们决定不了什么。 那么既然决定不了什么，无法做得精确，那就把握模糊的正确。 怎么把握呢？ 不论基本面、技术面也好，还是说市场的黑天鹅也罢，股票最终都会有一个合理的定价，价格也会始终围绕价值去波动的。 也就是说，即使市场情绪再差，利空事件再多，当价格跌到了非常便宜的时候，已经反映了这些利空预期了，还是会有很多资金抄底的，就像今年声势浩大的公募基金和基金经理自购潮。 那对于我们，最简单的办法就是关注股债利差指标，橙色区域越深就要越贪婪，并坚定定投、持有，到了蓝色区域越深，市场贵的时候择机卖出，停止买入。
数据来源：Choice 说这些其实就想告诉大家，在投资上追求特别精确结果上可能不好，我之前就是这样的，也算是走过来的，往往有时候，模糊的正确+耐心，会让投资更简单、更省心，因为投资本身也不应该是个闹心的事。 具体怎么做呢？ 正所谓将军赶路，不追小兔，用合理的价格买入好资产、抓住大方向，做好行业选择和配置，长期来看都不会很差。 其实我们盈米《基厂全明星》组合也是围绕好资产+好价格的理念展开的。所谓好资产就是有一定成长性，毕竟股价能不能持续涨，不是估值说了算的，是业绩增长说了算的，能避免陷入“价值陷阱”。 关于成长性厂长自己定义了两种： (1)成长性在20%左右，不高，但能稳定、能持续的方向，叫稳成长。 (2)另一种是不同阶段下的高成长。 同时，对于该组合厂长也两个目标吧。 一是希望能改变基金赚钱，基民不赚钱的问题。 比如一只赛道基金今年涨了50%，看似收益很高，但期间回撤了20%，没抗住波动或追涨杀跌几下，经过努力，最终的收益可能不到20%。 相反，如果一个组合今年涨了30%，但是回撤只有不到10%，对你的心态影响没有那么大，那么你的收益就是30%。 正因为比较注重持有体验，加上组合买的都是偏稳成长和高成长方向的，所以会特意在波动上进行些控制，目的就是守住利润。 第二个目标是希望能有一款敢于重仓的产品。 就像我本人，会把投资资产分开，哪些是博弈收益面临高风险的，哪些又是敢于重仓，并获取资产长期增值保值的。 这个组合的目标也是希望既能跑赢M2-GDP通胀，获得不错的长期年化收益下的基础上，在持有期间也有着不错的持有体验。 其实这是一个很高的要求。 大家都知道高收益并不难，哐哐怼主线赛道、热点，买对了就行，但收益不能低，能有持续性+好体验，并把利润踹在兜里，这些维度综合起来，是比较难的，需要考虑和分析的维度是非常多的。 好，今天是周三，明天周四又到了定投日。 ——————————————————————— 基厂全明星组合定投发车【20220728】 时间：2022年7月28日
方式1：定投买入 定投份数：3份。 7月份市场调整后利差当前依旧在浅橙色相对便宜区域，根据我们FED定投法，在便宜区域多积累筹码，别到市场再涨的时候，觉得买少了追不上。而且对于定投的朋友来说，下跌可以摊薄成本，市场震荡可以积累份额，后面上涨就是赚金额，是典型利于定投策略的走势。 方式2：一笔钱 买入规模：60%。 若未来市场继续调整，可以继续提升仓位；如果未来市场继续上行，也会获取超额收益。 ——————————————————————— 我们再看市场其他消息： 1、药明康德大跌 今天药明康德大跌，诱因是发布了中报，业绩是符合预期的，跟预告的分文不差。那为什么还会跌呢？是因为药明这次高增速下，有很多来自于新冠的业务，如果刨去了这部分，市场担忧后续的业绩表现。 这就是投资股票的圈层化和信息差，不过厂长倒不担心，之前听了药明生物的电话会议，董秘也预测了未来的业绩情况。整体来说，包括药明康德，现在很多机构测业务的时候，都开始把新冠业务增速给刨去了，整体还是能维持30%以上的业绩增速的，也没必要过于恐慌。 2、隆基和通威再次上调了电池片和硅片的价格 上调价格说明景气度很好，上游需求好才会涨价，不好的一点就是上游涨价，下游有成本压力，装机意愿会有影响，继续跟踪7月装机量就好。 对于光伏，现在机构都已经交易硅料价格下降预期了，因为接近8月，大量的硅料产能开始投产，距离硅料趋势性降价机构认为已经越来越近了，会利好光伏的整体下游。 一看字数不少了，今天就说这么多，有问题留言区。
当前利差值：2.8559% 数据来源：choice 2013年1月4日-2022年7月27日 风险提示：基金投顾服务由盈米基金提供。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。如需购买相关产品，请您提前做好风险测评，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断购买与自身风险等级和承受能力相匹配基金产品或基金投资组合策略。因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。 基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。投资者应自行阅读相关法律文件，自行做出投资选择，市场有风险，投资需谨慎。 |
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