运营资金管理 运营资金周期=应收账款周转天数+存货周转天数-应付账款周转天数 企业的销售规模与运营资金成正比,规模越大,需要的运营资金越多; 资金与规模不相匹配,必然导致资金链断裂,企业死掉----如不想死掉,控制销售增长规模; 缺口2000万,即融资的金额; 提高运营资金周期的三个办法: 1、缩短存货周转天数 2、缩短应收账款天数 3、在不影响信誉的条件下,延迟应付账款的天数(要塑造企业的气质) 财务人员的工资应该是由财务人员自己发的; 案例:某奶粉经销商,应收天数90天,存货天数30天,应付天数-20天,每天销售收入50万 运营资金=140天*50万=7000万 明年销售收入涨到100万,需要多少运营资金? 案例:某电器销售企业,年销售收入2400亿,需要多少运营资金? 周期=应收天数0天+存货天数0天-应付天数90天=-90天 360天/-90天=-4次 2400亿/-4次=-600亿 一切模式在于设计,资金可以设计,成本可以设计,利润可以设计,财务系统更可以设计,老板的一生都可以设计; 设计什么都不如设计老板一生的经历; |
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