近年来,上证指数失真,大家纷纷通过沪深300来观测市场,可见沪深300的价值还是非常高的,反过来想,我们看看基金市场上,有没有哪只产品,能否连续跑赢沪深300且跑赢10%以上的业绩呢?本期就来看看。 筛选条件: 条件1:成立年限:截至2022年底的成立年限要满五年; 条件2:主动权益产品:灵活配置型、股债平衡型、偏股混合、普通股票型; 条件3:在2018-2022年的连续5年跑赢沪深300; 条件4:并且跑赢沪深300十个点以上; 经过一番筛选发现满足前三个条件的产品高达338只;而满足第四个条件时,产品就剩下5只了,如下图: 这五只产品分别是华商新趋势优选灵活配置混合、交银阿尔法核心混合A、博时鑫泽混合A、交银主题优选混合A、国投瑞银新机遇混合A。 这5只产品,还有下面4个特点: 特点一:仅4只产品的基金经理连续五年没变更过。也就是说这五只产品里仅有1只产品的现任基金经理管理年限没有连续超5年,这只产品就是国投瑞银新机遇混合A,这只产品的基金经理目前有两位,分别是桑俊(20201027-至今)和敬夏玺(20220413-至今),其实桑俊在之前也管理过该产品,就是在2018-2020年空挡了,所以,排除掉这只产品。 在选基就是选基金经理的理念下,仅有的5只产品,也只剩下4只了:华商新趋势优选灵活配置混合、交银阿尔法核心混合A、博时鑫泽混合A、交银主题优选混合A。 特点2:五只产品近五年的年化收益均超14%。数据显示,自2018年初到2022年底,这5只产品年化收益均超14%,是远超同期偏股基金指数(930950)7.80%的。 上图显示,同期年化收益最低的产品是博时鑫泽混合,年化收益率是14.53%。 特点3:五只产品近五年的最大回撤均在30%内。数据显示,这五只产品回撤最高的是华商新趋势优选为29.56%;回撤最低的是国投瑞银新机遇混合为14.17%。 同期偏股基金指数的最大回撤是超过30%了,达到了33.20%。 特点4:3只业绩突出的产品适合不同风险偏好的投资者。 通过下图可以看到,首先可以排除博时鑫泽混合,该产品以最低的年化收益,最大回撤也没优势,在最大回撤的幅度里与交银主题优选混合差不多,所以,可以排除掉。 需要注意的是,这是在与优秀的产品对比后,排除掉的,本身博时鑫泽这只产品也还是非常优秀的,只不过是经不过对比。 3只业绩突出的产品可以说分别适合不同的投资者:相对适合低风险投资者的产品是国投瑞银新机遇;相对适合中风险投资者的产品是交银阿尔法,这只产品相对来说,在上图里算是平衡了些;相对适合高风险投资者的产品是华商新趋势优选,该产品的回撤和年化收益都相对较高。 以上是个人的看法,总体来说,这五只产品能连续5年跑赢沪深300十个点以上,还是非常优秀的。 如果从业绩角度来看,可以排除博时鑫泽混合;如果从基金经理管理年限的角度,可以排除国投瑞银新机遇,那么就剩下三只产品了:华商新趋势优选灵活配置混合、交银阿尔法核心混合A、交银主题优选混合A。 对此,您怎么看呢?欢迎交流~ 本文为个人观点,观点具有时效性,不作为投资建议,过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。 |
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