大发现！轻松实现年化10%以上的基金投资策略

我们通过大量的数据来求证：（数据展示，没时间可以直接略过这部分）

1、统计从2018年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，仍有5只基金收益小于10%，其中3只出现了亏损。

统计从2018年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有11只基金实现翻倍，其中富国新动力A持有收益为180.36%、华安媒体互联网A持有收益为175.89%，富国新动力C持有收益为174.2%。

2、统计从2019年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有一只基金实现了负收益，亏损达到24.4%。这，看了下，22年一年败完了。

统计从2019年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，10只基金实现了翻倍收益，其中万家成长优选A实现收益：145.76%、万家成长优选C实现收益：140.71%、万家智选优势A实现收益：124.45%。

3、统计从2020年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有7只基金收益小于10%，其中有3只基金出现亏损，亏损最多的是中海量化策略。

而统计从2020年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有7只基金收益大于60%，其中收益最高的三只为华商万众创新A、融通健康产业A和国联安行业领先，收益率分别为：78.87%、78.81%和76.41%。

4、统计从2021年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有19只基金收益为负，其中港股通基金亏损做多，中欧丰泓沪港深A和南方沪港深核心优势亏损分别达到：24.15%和35.66。

而统计从2021年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有7只基金收益大于30%，其中收益最多的是诺安优选回报、易方达供给改革和广发多因子，收益率为：52.96%、39.67%和38.87%。

5、统计从2022年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有19只基金收益为负，这个数据和21年一季度买入的一样，其中亏损大于10%的有8只。

而统计从2022年Q2开始买入该样本基金持仓至今年Q1结束，有31只基金取得正收益，有4只基金收益大于20%，其中收益最多的是金元顺安元启、华商甄选回报A和华商优势行业，收益率分别为：30.50%、23.77%和22.32%。

以上数据，我们都能看到，在每年一季度涨幅最好的前50只基金里面，买入持有到今年一季度，有的收益很好，有的收益不好甚至亏损？

这就出现了两个致命缺陷：

1、需要在每年一季度前50里面做选择；

2、仍有可能买到最差的。

（例如20年一季度涨幅第一的华夏乐享健康A，持有资金，收益为-4.68%，而2019年前50中倒数的银华盛世精选A，持有至今，收益为：122.68%）

那么，如果我把这个问题，设计成，我每年都买入一季度涨幅最好的50只基金，最终的投资收益将会如何？

如果能够解决，或者有好的收益成果，那这就是一个傻瓜式基金买入策略。

好了，在这个模型设计中，涉及到几个问题：

1、范围：全市场/股票型基金/混合型基金；

2、方式：总规模/等权重

3、时间：2015年-2023年/2018年-2023年

注意：

１、全市场选基，包括：股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金、另类投资基金、QDII基金；

２、总规模－按照规模排列，从大到小分配权重；等权重－50只平均仓位。

3、今天只公布2015年-2023年策略情况，2018年-2023年下一篇文章更新。

ok，下面展示结果：（所有截止时间2023年3月31日）

策略一：全市场+总规模+2015年-2023年

结果：策略收益：140.98%、策略年化收益：11.53%、最大回撤：-54.74%

策略二：全市场+等权重+2015年-2023年

结果：策略收益：93.21%、策略年化收益：8.52%、最大回撤：-52.91%

策略三：股基+总规模+2015年-2023年

结果：策略收益：100.84%、策略年化收益：9.04%、最大回撤：-52.77%

策略四：股基+等权重+2015年-2023年

结果：策略收益：93.21%、策略年化收益：9.04%、最大回撤：-52.91%

策略五：混基+总规模+2015年-2023年

结果：策略收益：179.86%、策略年化收益：13.62%、最大回撤：-47.59%

策略六：混基+等权重+2015年-2023年

结果：策略收益：110.29%、策略年化收益：9.66%、最大回撤：-48.78%

我们再来看一下，各大策略的收益情况：

策略一：全市场+总规模+2015年-2023年⭐⭐⭐⭐

结果：策略收益：140.98%、策略年化收益：11.53%、最大回撤：-54.74%

策略二：全市场+等权重+2015年-2023年

结果：策略收益：93.21%、策略年化收益：8.52%、最大回撤：-52.91%

策略三：股基+总规模+2015年-2023年

结果：策略收益：100.84%、策略年化收益：9.04%、最大回撤：-52.77%

策略四：股基+等权重+2015年-2023年

结果：策略收益：93.21%、策略年化收益：9.04%、最大回撤：-52.91%

策略五：混基+总规模+2015年-2023年⭐⭐⭐⭐⭐

结果：策略收益：179.86%、策略年化收益：13.62%、最大回撤：-47.59%

策略六：混基+等权重+2015年-2023年⭐⭐⭐⭐

结果：策略收益：110.29%、策略年化收益：9.66%、最大回撤：-48.78%

从收益的表现来看，策略一和策略五，无疑是最好的，但我给了策略五五颗星，为什么？

因为策略五不单单是收益最好的，而且还是回撤最小的。这同时满足了我们既要又要的满足。

但策略六我给了和策略一同样的4星，又是为什么？

因为从执行的难度考虑，我认为，等权重买入无疑对大家来说是更傻瓜的方式，我只要有这50只基金的数据，我就按照每只买100或者1000的方式，买入并持有一年即可。当然每只买1万甚至10万的土豪略过了这句话。

因为要把每只基金的规模排序后，再去安排权重，其实增大了你们的投资量，而我们这个策略做量化的意愿，就是希望策略越傻瓜，收益越好或者回撤指标越好，越达到我们今天文章更新的目的，对于策略五，同样不建议，这个工作对大家来说，繁琐了。

所以，我建议大家如果真的，想要尝试，可以用策略六的方式，去模拟一下，为什么说模拟，因为不想构成投资建议，基金投资有风险。

从投资的结果看，2015年至2023年，沪深300涨幅为-0.91%，而且从2015年一季度开始，完整经历了牛熊，这个数据，实际上，要比我昨天的数据从2018年开始要更好，更有说服力，当然，我还是会更新2018年以来的数据。

沪深300，8年可以说零涨幅，而策略六在这8年中，实现超额111.2%，同样实现了翻倍。

总的来说，按照每年一季度涨幅最好的50只基金来构建组合，在模型回测中，似乎可行，并且带来了不错的投资回报，但从范围和方式出发，更加推荐混合型基金+等权重投资的组合方式。