《货币背后的秘密》 通货VS货币

你真正的财富是你的时间和自由，货币只是一种换取你时间的工具，它是在你需要调用你的经济能量之前用来存储一下的容器。但是全世界都已经被真正的货币抛弃，而去骗取使用通货。这是一个骗人的冒牌，它悄悄地偷走你的两项最有价值的资产，你的时间和自由。

我们正处在世界上前所未有的金融危机时期，在这个十年将要发生财富转移，将会是历史上最大规模的转移。财富从来不会被销毁，知识会被转移。这意味着每一次危机的另一面都会是机会。最好的消息是你只需要教育自己，就能把危机转化成你最大的机会。

我相信人的一生中对自己最好的投资就是自身的教育，关于货币历史的教育、根据金融的教育、关于全球经济如何运作的教育，关于所有这些家伙央行股票市场如何欺骗你、榨取你的钱财的教育。

如果你学到当前正在发生什么，知道金融世界如何运作，你就能从财富转移中站对队伍。丘吉尔曾经说过，你能往后看的越远，就能够往前看的越远。这个节目就是帮你创造自己的水晶球，让你可以看到未来，使你可以在这次人类历史上最大的危机变成你最大的机会。

 

货币背后的秘密，它近在眼前，货币制度的运作方式，其实并非是我们完全看不到的。它就在明处，但是有一些负责，所以没有人或者是理解货币的运作方式，人们很难相信自己处在这样的骗局当中。另外一些秘密是不想为人所知，像美联储其实是一个私营公司，而不是美国政府。

但是当我学习这些东西，我发现没有一个地方可以让人们了解这些问题的全貌，所以我基本上决定写一本书来解决这些问题，结合货币史、经济学、市场以及黄金和白银的基本面来阐述。经济学中有很多烟雾和幻想，我的工作就是为人们拨开迷雾。

欢迎来到埃及，这是一切的开始，大约在5000年以前，埃及人开始用金银作为通货的主要形式。但是它暂时不算货币，每一个金银形式和重量不统一，甚至纯度也不同，所以一块不能和另外一块交换，这意味着没有什么东西是有价格的。

你不能说某样东西值多少硬币，因为他们还没有硬币交易很难进行，涉及到价值交换的时候，仍然靠猜测。我们如今面临的这团金融乱麻中的其中一个原因，是人们不理解通货和货币的区别。

 

通货是一种交换的媒介，一种记账的单位。它可携带、耐用、可分割、可互换，可互换的意思就是一个单位可以和另外一个单位交换，货币是这一切的要素，再加上一个长期的价值存储。我口袋里的一美元和你口袋的一美元，能买相同金额的东西。

即使是理财规划师，银行家和你的会计，都不能理解通货和货币的区别。你的口袋里的通货是一种交换的媒介，它是一个记账单位，上面标记着数字，有一定的耐用性、可携带、可分割、可找零，而且可互换。但是因为政府可以不断加印通货，稀释它的供应。它不断的把财富从你的口袋里、你的银行账户里转移到政府和银行系统。

 

金银是货币的最佳形式，因为它的特性，这是一种方便交换的媒介，因为金银只占很小的空间，便能存储大量的价值。这是一种记账单位，纯金的价值在地球上任何一个地方都是一样的，所以一克黄金在埃及能买的总价值和在中国或者是美国是一样的。

它有耐用性，埃及人5000年以前贸易用的黄金今天仍然存在。它不会被腐蚀、可分隔、你可以把它做成任何形状，你也可以用石油之类做货币，但是它不可携带，它可以交换。

 

银在地球上任何一个地方也是一样的，它的总量有限，这是为什么它仍然保持着它的购买力，因为政府不能印刷金银。过去500年以来，只有金银保持了自己的购买力，曾经有成千上万的法币，缺少金银作为支撑的通货，都已经归零，失败率100%。

 

显然法币是一种因为政府命令或者是法令而存在的一种通货，他们有印钞机，然后不停的印刷，然后它给他法定的头衔，使之成为官方制定的通货。本来是毫无价值的纸，但是当本的南克给他们盖上特殊的印记，然后在联邦公开市场委员会会议上开邪教大会，然后它们就变成了通货了。

 

如果你看的真切，这其实就是一个信心游戏，所以有了所谓的信心。当然美联储对他们所做的事情很坦白，如果你看他们的网络，他们会告诉你，他们的货币本身没有价值。他们会告诉你，他们印出来的钱，没有什么东西作为支撑，他们实际上把这些事实都展示出来了。

但是如果你公开说这些东西是凭空变出来的，没有什么支撑，毫无价值，就像“大富翁”游戏里的钱一样，别人会把你当成傻子。在法币（一张没有任何东西支撑的纸）的历史上，有没有存活下来的例子？简单的说没有，负责的说没有，我来告诉你为什么。

 

他们把历史上所有的法币分门别类，从A开头的货币开始，都已经查完，全部的价值都是0，又开始B清查了一半，也都是0。A打头的所有货币加上B打头的一半的法币，所有的600多种法币最终价值都是0。没有例外，没有一个能够存活下来。

你认为美元能够成为历史上第一个，我不这么认为，没有一种通货能够存活下来。关于货币是什么，基本上有一个大家都能接受的货币的定义，问题是当你把这个定义应用到一些具体的，人们当成是货币的东西上，它们真的符合定义吗？

 

我们就用美钞做例子，它的这些作用发挥的如何呢？它能存储价值吗？从1914年美联储成立算起，美元至今已丧失了95%的购买力，所以存储价值这一条不符合。

这里一张是美联储储备券，一叠是“大富翁”的钱，还有一个是美国的金币，这个题目是这三个哪一个和其它的两个不同？它是一个五岁孩子智力测试，他需要看这三个东西的特征，人们给出答案，教授们也会看到这个图片。当他们看到这个图的时候，会说显然美元和其它的不一样。

因为黄金不是货币，“大富翁”是一堆废纸。而孩子们看到之后会说只有金币不一样，其它两个是废纸，到底谁是对的呢？

第一次世界大战之前，财政部发行的每一张券，都会说有美国财政部的存款，根据持有人的要求，可以换20美元的金币。货币存放在金库里，通货只是一张提货单，只是货币提取的凭据，就像你去干洗店给店员的取货单一样。

它的价值是在于干洗店的衬衫，并不是说你有那件衬衫的纸。所以我们流通的通货是美钞，它们就是货币的提取凭据。接下来隐藏的秘密就是通货和货币的区别了，货币必须是一种价值的成灾，比较能够长期保持其购买力，你会发现现在国家的通货其实就是政府所使用的工具。

财政部门通过窃取你的购买力来获得你的时间和自由。所以通货并不是存储你的经济能量，而是让它们慢慢漏走，这就是黄金成为终极货币之一。

 

人们惊叹金字塔在5000年以后仍然存在，我更惊讶的是那时候人们建立的通货，到现在仍然使用。这种通货，他们使用的金银，现在仍然日常使用，它们可能被溶化和精练，或者是珠宝的一部分。但是今天它们仍然存在，而且仍然能用于买东西。

 

黄金就是终极货币，因为没有什么其它的东西是能够统一规格量级，它能够被分割，它是永恒的，有存储价值，它是一种记账工具。它拥有货币所需要的一切特征，它不会消失，不能够被随意增加。这就是为什么黄金是最美的货币。

 

它让政府不至于失控，政府现在不喜欢黄金，因为他们用法币的时候能够再自在一些。只要能够带回黄金作为资产的价值，他们会不惜一切。每一年道琼斯指数黄金都表现的很好，但是它仍然不能被视为一种合法的资产类别，为什么？

因为怕黄金会对现有的体系产生影响，它会限制政府的超印能力，因为他们不能印黄金。政府从来没有停止印钞和增加流通总通货，因此物价不断上涨，不是因为你要买的东西变了，房地产是不变的，变的是通货可以买到的东西越来越少，是通货正在贬值，而不是物价上涨。

 

真相是我们使这个世界运作的东西是一个虚幻的故事，没有什么是真的。这些只是承诺，如果你开始思考，这就是通货如何开始运作。现在存在的挑战是，我们不用货币已经很久了，我们现在有了数字和账户的东西，这不是真的，这是编出来的故事。

 

史上最大的编出来的故事就是量化宽松，它听起来很复杂，但其实就是通货创作的掩饰一种说法。这种通货被凭空创造出来，然后发给那些因为搞砸世界经济而获得创记录奖赏的银行。

这是一个全球现象，不管你现在需要记得，无论是量化宽松、援助或者是刺激计划，这些都是花里胡哨的名字，其实说的还是通货创造。我相信我们将会重新将金银作为货币，当这一天到来，它们的购买力会翻很多倍。

在过去几年，我在很多国家谈过将要来临的危机，很多人认为他们国家应该不会有问题，危机只会发生在美国或者是欧洲。但是他们没有意识到这是全球现象，我必须让你看看这是美国的基础货币，这是基本上现有的纸币美元的数量，从不存在美元这个东西到8250亿，花了200年。

然后我们就了银行援助，然后有了QE1，很快有了QE4、QE57，而且不是只有在这里，加拿大的通货供应也是这样的，这是澳大利亚、南非，从2002年开始，在10年多一点的时间，通货比原来翻了18倍。自从危机开始，印度、中国，这个星球的每一个政府，都开始疯狂的透支并扩大通货供应，历史表明这样的事情没有一个有好结果。

 

有时候反而奇怪，通货膨胀应该更厉害才对，如果他们一直如此扩张货币的供应，为什么我们的价值没有涨的更快呢？而答案就是大把的美联储制造出货币被运到国外。

 

我记得刚开始调查的时候，听过美国人把通货膨胀出口了的说法。我想这是什么意思，什么叫通货膨胀出口，你会怎么做，我现在明白，只需要把造的美元送到其它国家，就能出口通货膨胀了。他们会给你寄来他们的冰箱、汽车，这对美国人来说是一个好生意，但是不过是一阵子的事情，当时机到来，现在来看已经到来了。

当世界上其它国家开始说不，我们不想这么玩了，山姆大叔的美元就一文不值了，它们到处都是。除了美元我们得找找其它东西，于是这些美元开始回到美国。

一旦它们汇集成洪水归来，就会把我们之前出口的通胀还给我们，然后我们看到国内的美元集聚上升，甚至比美联储创造他们的速度还要快，因为我们之前的货币回来了，到时候我们就能看到美元到底真正能买什么了。

 

在第二轮QE发生的时候，全球食物上涨了10%，这引发了人道主义灾难，危及到全球20亿每天不到两美元花费的人。他们开始吃不饱，在非洲北部和中东地区，其中一些人开始推翻政府，所以量化宽松才是点燃“阿拉伯之春”的星星之火。

就是这样，当你开始创造货币，这只是取决于通胀往哪里走。鉴于一直存在着一个下层阶级或者是穷人阶级，通胀将会如何不成比例的影响他们，基本上会影响他们收入中用来购买食物的钱的比例。我们把这个看成一个比例，我们知道有一些临界点。

在埃及，当食物的支出超过40%，由于通胀导致价格上涨到40%，从历史上的数据来看，就是革命的时候了。法国大革命也是因为食物的价格到了某一个特定的临界点，这个时候革命的收益似乎大于风险了。因为如此，恶性的通货膨胀让一个社会具有生产劳动力的人们受到惩罚。

换句话说那些生产大于消耗并且储蓄的人，问题是那些有生产力的人，不幸的是这个时候每一个国家的通货都只是一张法定的纸而已。所以当它被失控的通胀控制，你用来养老的10万美金就不存在了。你打算用这些钱买东西也不存在了，该怎么办？

 

所以那些看起来很可怕，这些中将发生，你只能用你手上的牌玩，好消息是金银最终会对膨胀的货币供应有一个说法，基本上这是公众和自由市场的意愿。

 

当政府对他们的通货供应做了这样的事情，他们将它贬值，最终就会反弹成通货膨胀。人们能感觉他们失去了购买力，于是把金银的价格推高，直到它达到或者是超过所有流通通货的价值，这个过程在历史上一再发生，只不过这次的规模是全球性的。

 

它从来没有同时在所有的国家发生过。这意味着这是历史上最大的一次财富迁移，因此也是历史上最大的机会，也不会在你的生命中发生第二次。所以我们现在知道你真正的财富就是你的时间和自由，货币只是交易的工具用来储藏你的经济能量，也就是你的时间和自由，但是通货让这些能量渗透出去。

 

由于金银的特性，最终金银会成为终极货币。法币仅仅只是基于信心，并且总是会回归它们的本质价值：零。政府不喜欢黄金，它会带来限制。物价上涨是通货供应扩张的症状，金银最后总会对膨胀的通货一个说法。