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以下数据主要来自东方财富网。 我所列的指标都是银行比较核心的指标，指标重要性排序及权重如下： 第一：股息率，权重50%，它是用真金白银给股民的实实在在的回报，是最真实的东西； 第二：扣非后净利润增长率，权重20%，反映今后的发展趋势； 第三：拨备覆盖率，权重10%，反映利润可调节的余地； 第四：营业收入增长率（反映市场拓展能力）、资本充足率（过低就要增发补充），市盈率（反映估值高低），权重各5%； 第五，不良率、营业收入市场份额，权重各2.5%。 分项具体排名如下： （一）市盈率排名 名称 | 价格 | 市盈率 | 渝农商行 | 3.95 | 3.21 | 江苏银行 | 7.07 | 3.31 | 北京银行 | 4.58 | 3.4 | 上海银行 | 6.14 | 3.4 | 民生银行 | 3.78 | 3.48 | 贵阳银行 | 5.53 | 3.52 | 华夏银行 | 5.63 | 3.7 | 光大银行 | 3.07 | 3.77 | 南京银行 | 7.89 | 3.82 | 中信银行 | 5.66 | 3.84 | 兴业银行 | 16.1 | 3.92 | 杭州银行 | 11.31 | 4.03 | 青农商行 | 2.79 | 4.1 | 苏农银行 | 4.45 | 4.14 | 长沙银行 | 8.23 | 4.18 | 沪农商行 | 6.05 | 4.21 | 平安银行 | 11.22 | 4.29 | 青岛银行 | 3.49 | 4.35 | 浦发银行 | 7.12 | 4.52 | 中国银行 | 3.7 | 4.53 | 农业银行 | 3.47 | 4.56 | 交通银行 | 5.65 | 4.56 | 浙商银行 | 2.57 | 4.56 | 建设银行 | 6.12 | 4.57 | 成都银行 | 13.71 | 4.69 | 工商银行 | 4.63 | 4.75 | 郑州银行 | 2.14 | 4.75 | 齐鲁银行 | 4.18 | 4.77 | 重庆银行 | 8.14 | 4.87 | 无锡银行 | 5.59 | 4.88 | 苏州银行 | 7.05 | 4.91 | 邮储银行 | 4.99 | 4.99 | 厦门银行 | 5.59 | 5.16 | 招商银行 | 32.96 | 5.49 | 张家港行 | 4.39 | 5.5 | 紫金银行 | 2.7 | 5.67 | 西安银行 | 3.67 | 6.12 | 江阴银行 | 3.8 | 6.29 | 常熟银行 | 7.36 | 6.95 | 宁波银行 | 27.57 | 7.03 | 瑞丰银行 | 5.64 | 7.58 | 兰州银行 | 3.01 | 8.95 |
（二）股息率排名：（按照去年年报股息计算，转债、增发等因素未作调整） 名称 | 价格 | 股息率 | 兴业银行 | 16.1 | 7.38% | 江苏银行 | 7.07 | 7.29% | 渝农商行 | 3.95 | 6.87% | 华夏银行 | 5.63 | 6.80% | 北京银行 | 4.58 | 6.77% | 南京银行 | 7.89 | 6.77% | 交通银行 | 5.65 | 6.60% | 工商银行 | 4.63 | 6.56% | 上海银行 | 6.14 | 6.51% | 农业银行 | 3.47 | 6.40% | 建设银行 | 6.12 | 6.36% | 中国银行 | 3.7 | 6.27% | 光大银行 | 3.07 | 6.19% | 中信银行 | 5.66 | 5.81% | 成都银行 | 13.71 | 5.72% | 民生银行 | 3.78 | 5.66% | 沪农商行 | 6.05 | 5.65% | 贵阳银行 | 5.53 | 5.42% | 招商银行 | 32.96 | 5.27% | 厦门银行 | 5.59 | 5.19% | 邮储银行 | 4.99 | 5.17% | 重庆银行 | 8.14 | 4.85% | 江阴银行 | 3.8 | 4.74% | 苏州银行 | 7.05 | 4.68% | 青岛银行 | 3.49 | 4.58% | 张家港行 | 4.39 | 4.56% | 西安银行 | 3.67 | 4.50% | 浦发银行 | 7.12 | 4.49% | 齐鲁银行 | 4.18 | 4.45% | 长沙银行 | 8.23 | 4.25% | 浙商银行 | 2.57 | 4.09% | 苏农银行 | 4.45 | 3.82% | 紫金银行 | 2.7 | 3.70% | 无锡银行 | 5.59 | 3.58% | 杭州银行 | 11.31 | 3.54% | 常熟银行 | 7.36 | 3.40% | 兰州银行 | 3.01 | 3.32% | 瑞丰银行 | 5.64 | 2.66% | 平安银行 | 11.22 | 2.54% | 宁波银行 | 27.57 | 1.81% | 青农商行 | 2.79 | 0.00% | 郑州银行 | 2.14 | 0.00% |
（三）营业收入市场份额排名： 名称 | 价格 | 营业收入（亿元） | 工商银行 | 4.63 | 9180.00 | 建设银行 | 6.12 | 8225.00 | 农业银行 | 3.47 | 7249.00 | 中国银行 | 3.7 | 6180.00 | 招商银行 | 32.96 | 3448.00 | 邮储银行 | 4.99 | 3350.00 | 交通银行 | 5.65 | 2730.00 | 兴业银行 | 16.1 | 2224.00 | 中信银行 | 5.66 | 2114.00 | 浦发银行 | 7.12 | 1886.00 | 平安银行 | 11.22 | 1799.00 | 光大银行 | 3.07 | 1516.00 | 民生银行 | 3.78 | 1425.00 | 华夏银行 | 5.63 | 938.10 | 江苏银行 | 7.07 | 705.70 | 北京银行 | 4.58 | 662.80 | 浙商银行 | 2.57 | 610.90 | 宁波银行 | 27.57 | 578.80 | 上海银行 | 6.14 | 531.10 | 南京银行 | 7.89 | 446.10 | 杭州银行 | 11.31 | 329.30 | 渝农商行 | 3.95 | 289.90 | 沪农商行 | 6.05 | 256.30 | 长沙银行 | 8.23 | 228.70 | 成都银行 | 13.71 | 202.40 | 贵阳银行 | 5.53 | 156.40 | 郑州银行 | 2.14 | 151.00 | 重庆银行 | 8.14 | 134.70 | 苏州银行 | 7.05 | 117.60 | 青岛银行 | 3.49 | 116.40 | 齐鲁银行 | 4.18 | 110.60 | 青农商行 | 2.79 | 99.44 | 常熟银行 | 7.36 | 88.09 | 兰州银行 | 3.01 | 74.50 | 西安银行 | 3.67 | 65.68 | 厦门银行 | 5.59 | 58.95 | 张家港行 | 4.39 | 48.27 | 紫金银行 | 2.7 | 45.07 | 无锡银行 | 5.59 | 44.80 | 苏农银行 | 4.45 | 40.37 | 江阴银行 | 3.8 | 37.80 | 瑞丰银行 | 5.64 | 35.25 |
（四）营业收入增长率排名： 名称 | 价格 | 营业收入增长率 | 常熟银行 | 7.36 | 12.36% | 长沙银行 | 8.23 | 12.12% | 成都银行 | 13.71 | 11.16% | 齐鲁银行 | 4.18 | 10.88% | 江苏银行 | 7.07 | 10.64% | 宁波银行 | 27.57 | 9.29% | 兰州银行 | 3.01 | 8.96% | 中国银行 | 3.7 | 8.88% | 瑞丰银行 | 5.64 | 8.19% | 沪农商行 | 6.05 | 7.93% | 杭州银行 | 11.31 | 6.09% | 苏州银行 | 7.05 | 5.30% | 西安银行 | 3.67 | 5.24% | 青农商行 | 2.79 | 4.87% | 交通银行 | 5.65 | 4.77% | 浙商银行 | 2.57 | 4.68% | 厦门银行 | 5.59 | 3.60% | 南京银行 | 7.89 | 3.28% | 重庆银行 | 8.14 | 3.07% | 无锡银行 | 5.59 | 2.77% | 青岛银行 | 3.49 | 2.52% | 邮储银行 | 4.99 | 2.03% | 紫金银行 | 2.7 | 1.62% | 张家港行 | 4.39 | 1.41% | 江阴银行 | 3.8 | 1.25% | 农业银行 | 3.47 | 0.83% | 苏农银行 | 4.45 | 0.53% | 招商银行 | 32.96 | -0.35% | 建设银行 | 6.12 | -0.59% | 北京银行 | 4.58 | -1.56% | 华夏银行 | 5.63 | -1.67% | 中信银行 | 5.66 | -2.05% | 工商银行 | 4.63 | -2.35% | 光大银行 | 3.07 | -2.47% | 渝农商行 | 3.95 | -3.03% | 贵阳银行 | 5.53 | -3.12% | 民生银行 | 3.78 | -3.58% | 平安银行 | 11.22 | -3.71% | 兴业银行 | 16.1 | -4.15% | 上海银行 | 6.14 | -5.66% | 浦发银行 | 7.12 | -7.52% | 郑州银行 | 2.14 | -8.52% |
（五）扣非后净利润增长率排名： 名称 | 价格 | 扣非净利润增长率 | 江苏银行 | 7.07 | 26.82% | 杭州银行 | 11.31 | 26.52% | 张家港行 | 4.39 | 23.02% | 成都银行 | 13.71 | 22.89% | 无锡银行 | 5.59 | 21.74% | 常熟银行 | 7.36 | 20.05% | 苏州银行 | 7.05 | 18.80% | 厦门银行 | 5.59 | 15.54% | 瑞丰银行 | 5.64 | 14.47% | 平安银行 | 11.22 | 14.40% | 青岛银行 | 3.49 | 14.06% | 苏农银行 | 4.45 | 13.26% | 宁波银行 | 27.57 | 13.20% | 齐鲁银行 | 4.18 | 11.95% | 长沙银行 | 8.23 | 11.27% | 中信银行 | 5.66 | 10.65% | 沪农商行 | 6.05 | 10.44% | 南京银行 | 7.89 | 9.95% | 招商银行 | 32.96 | 9.09% | 西安银行 | 3.67 | 8.60% | 渝农商行 | 3.95 | 7.75% | 浙商银行 | 2.57 | 7.44% | 北京银行 | 4.58 | 5.41% | 邮储银行 | 4.99 | 5.30% | 紫金银行 | 2.7 | 4.64% | 华夏银行 | 5.63 | 4.36% | 交通银行 | 5.65 | 3.98% | 建设银行 | 6.12 | 3.32% | 农业银行 | 3.47 | 3.15% | 光大银行 | 3.07 | 2.96% | 重庆银行 | 8.14 | 2.67% | 青农商行 | 2.79 | 2.24% | 江阴银行 | 3.8 | 2.19% | 工商银行 | 4.63 | 1.52% | 兰州银行 | 3.01 | 1.23% | 中国银行 | 3.7 | 0.77% | 上海银行 | 6.14 | -0.19% | 民生银行 | 3.78 | -3.93% | 贵阳银行 | 5.53 | -4.04% | 兴业银行 | 16.1 | -5.09% | 郑州银行 | 2.14 | -19.85% | 浦发银行 | 7.12 | -31.74% |
（六）不良贷款拨备覆盖率排名： 名称 | 价格 | 不良贷款拨备覆盖率 | 杭州银行 | 11.31 | 571.07% | 无锡银行 | 5.59 | 553.72% | 常熟银行 | 7.36 | 550.45% | 成都银行 | 13.71 | 511.86% | 苏州银行 | 7.05 | 511.85% | 张家港行 | 4.39 | 510.62% | 江阴银行 | 3.8 | 500.21% | 宁波银行 | 27.57 | 488.96% | 苏农银行 | 4.45 | 452.50% | 招商银行 | 32.96 | 447.63% | 沪农商行 | 6.05 | 432.08% | 厦门银行 | 5.59 | 394.86% | 邮储银行 | 4.99 | 381.28% | 南京银行 | 7.89 | 380.11% | 江苏银行 | 7.07 | 378.09% | 渝农商行 | 3.95 | 350.87% | 长沙银行 | 8.23 | 313.01% | 农业银行 | 3.47 | 304.67% | 齐鲁银行 | 4.18 | 302.06% | 瑞丰银行 | 5.64 | 298.94% | 平安银行 | 11.22 | 291.51% | 上海银行 | 6.14 | 284.54% | 贵阳银行 | 5.53 | 274.46% | 重庆银行 | 8.14 | 251.88% | 紫金银行 | 2.7 | 251.24% | 兴业银行 | 16.1 | 245.77% | 建设银行 | 6.12 | 244.48% | 青岛银行 | 3.49 | 237.34% | 青农商行 | 2.79 | 237.14% | 工商银行 | 4.63 | 218.62% | 北京银行 | 4.58 | 217.65% | 西安银行 | 3.67 | 213.06% | 中信银行 | 5.66 | 208.28% | 兰州银行 | 3.01 | 196.96% | 交通银行 | 5.65 | 192.85% | 光大银行 | 3.07 | 188.56% | 中国银行 | 3.7 | 188.39% | 浙商银行 | 2.57 | 182.42% | 浦发银行 | 7.12 | 170.45% | 郑州银行 | 2.14 | 167.45% | 华夏银行 | 5.63 | 161.93% | 民生银行 | 3.78 | 146.85% |
（七）资本充足率排名： 名称 | 价格 | 资本充足率 | 工商银行 | 4.63 | 18.45% | 建设银行 | 6.12 | 17.40% | 中国银行 | 3.7 | 17.13% | 招商银行 | 32.96 | 17.09% | 农业银行 | 3.47 | 16.25% | 沪农商行 | 6.05 | 15.33% | 渝农商行 | 3.95 | 15.30% | 宁波银行 | 27.57 | 14.80% | 无锡银行 | 5.59 | 14.71% | 交通银行 | 5.65 | 14.57% | 齐鲁银行 | 4.18 | 14.42% | 瑞丰银行 | 5.64 | 14.21% | 厦门银行 | 5.59 | 14.15% | 邮储银行 | 4.99 | 13.87% | 南京银行 | 7.89 | 13.77% | 江阴银行 | 3.8 | 13.74% | 紫金银行 | 2.7 | 13.72% | 兴业银行 | 16.1 | 13.65% | 浦发银行 | 7.12 | 13.57% | 常熟银行 | 7.36 | 13.56% | 光大银行 | 3.07 | 13.51% | 北京银行 | 4.58 | 13.46% | 青岛银行 | 3.49 | 13.37% | 平安银行 | 11.22 | 13.27% | 中信银行 | 5.66 | 13.22% | 苏州银行 | 7.05 | 13.20% | 张家港行 | 4.39 | 13.13% | 青农商行 | 2.79 | 13.12% | 西安银行 | 3.67 | 13.09% | 上海银行 | 6.14 | 13.06% | 成都银行 | 13.71 | 12.90% | 江苏银行 | 7.07 | 12.80% | 郑州银行 | 2.14 | 12.77% | 杭州银行 | 11.31 | 12.69% | 民生银行 | 3.78 | 12.69% | 长沙银行 | 8.23 | 12.63% | 重庆银行 | 8.14 | 12.50% | 苏农银行 | 4.45 | 12.33% | 华夏银行 | 5.63 | 11.88% | 浙商银行 | 2.57 | 11.83% | 贵阳银行 | 5.53 | 11.06% | 兰州银行 | 3.01 | 10.81% |
（八）不良率排名： 名称 | 价格 | 不良率 | 成都银行 | 13.71 | 0.72% | 常熟银行 | 7.36 | 0.75% | 宁波银行 | 27.57 | 0.76% | 杭州银行 | 11.31 | 0.76% | 无锡银行 | 5.59 | 0.77% | 厦门银行 | 5.59 | 0.80% | 邮储银行 | 4.99 | 0.81% | 苏州银行 | 7.05 | 0.86% | 张家港行 | 4.39 | 0.88% | 南京银行 | 7.89 | 0.90% | 江苏银行 | 7.07 | 0.91% | 苏农银行 | 4.45 | 0.92% | 招商银行 | 32.96 | 0.95% | 沪农商行 | 6.05 | 0.95% | 瑞丰银行 | 5.64 | 0.98% | 江阴银行 | 3.8 | 0.98% | 平安银行 | 11.22 | 1.03% | 兴业银行 | 16.1 | 1.08% | 青岛银行 | 3.49 | 1.14% | 长沙银行 | 8.23 | 1.16% | 紫金银行 | 2.7 | 1.19% | 渝农商行 | 3.95 | 1.21% | 中信银行 | 5.66 | 1.21% | 重庆银行 | 8.14 | 1.21% | 上海银行 | 6.14 | 1.22% | 西安银行 | 3.67 | 1.25% | 齐鲁银行 | 4.18 | 1.27% | 中国银行 | 3.7 | 1.28% | 光大银行 | 3.07 | 1.30% | 北京银行 | 4.58 | 1.34% | 农业银行 | 3.47 | 1.35% | 交通银行 | 5.65 | 1.35% | 工商银行 | 4.63 | 1.36% | 建设银行 | 6.12 | 1.37% | 浙商银行 | 2.57 | 1.45% | 贵阳银行 | 5.53 | 1.47% | 浦发银行 | 7.12 | 1.49% | 民生银行 | 3.78 | 1.57% | 兰州银行 | 3.01 | 1.70% | 华夏银行 | 5.63 | 1.72% | 郑州银行 | 2.14 | 1.87% | 青农商行 | 2.79 | 1.93% |
加权综合排名如下： 代码 | 名称 | 价格 | 加权综合排名 | 600919 | 江苏银行 | 7.07 | 1 | 601838 | 成都银行 | 13.71 | 2 | 600926 | 杭州银行 | 11.31 | 3 | 601128 | 常熟银行 | 7.36 | 4 | 002839 | 张家港行 | 4.39 | 5 | 002966 | 苏州银行 | 7.05 | 6 | 600908 | 无锡银行 | 5.59 | 7 | 601825 | 沪农商行 | 6.05 | 8 | 601009 | 南京银行 | 7.89 | 9 | 601187 | 厦门银行 | 5.59 | 10 | 601665 | 齐鲁银行 | 4.18 | 11 | 601577 | 长沙银行 | 8.23 | 12 | 601988 | 中国银行 | 3.7 | 13 | 601077 | 渝农商行 | 3.95 | 14 | 601328 | 交通银行 | 5.65 | 15 | 601288 | 农业银行 | 3.47 | 16 | 600036 | 招商银行 | 32.96 | 17 | 002948 | 青岛银行 | 3.49 | 18 | 601939 | 建设银行 | 6.12 | 19 | 601998 | 中信银行 | 5.66 | 20 | 603323 | 苏农银行 | 4.45 | 21 | 601398 | 工商银行 | 4.63 | 22 | 601528 | 瑞丰银行 | 5.64 | 23 | 601169 | 北京银行 | 4.58 | 24 | 601658 | 邮储银行 | 4.99 | 25 | 002142 | 宁波银行 | 27.57 | 26 | 600015 | 华夏银行 | 5.63 | 27 | 600928 | 西安银行 | 3.67 | 28 | 601916 | 浙商银行 | 2.57 | 29 | 601818 | 光大银行 | 3.07 | 30 | 002807 | 江阴银行 | 3.8 | 31 | 000001 | 平安银行 | 11.22 | 32 | 601963 | 重庆银行 | 8.14 | 33 | 601229 | 上海银行 | 6.14 | 34 | 601166 | 兴业银行 | 16.1 | 35 | 601860 | 紫金银行 | 2.7 | 36 | 001227 | 兰州银行 | 3.01 | 37 | 600016 | 民生银行 | 3.78 | 38 | 601997 | 贵阳银行 | 5.53 | 39 | 002958 | 青农商行 | 2.79 | 40 | 600000 | 浦发银行 | 7.12 | 41 | 002936 | 郑州银行 | 2.14 | 42 |
从过往历史看，国有五大行的主要优点是股息率比较稳定，城商行、农商行是利润增速快一点，股份制银行是介于二者之间。我个人建议这三类银行都要配置一点，因为市场的风格你是不知道的，有时重分红，有时重成长。 五大行我认为都差不多，我是都配了一点，五大行的体制、机制都差不多，有的年份可能工行好一点，有的年份可能农行好一点。因为主要策略是长期持有拿分红，不要过于在意一时城池的得失，平均配置基本可以拿到一个平均收益。 股份制行、城商行、农商行由于股东背景不一样、区域经济不一样，经营发展有很大的差异，有的银行效益连续下降，如浦发银行，有的银行连年上升，如江苏银行，因此，要动态精挑细选，而不能象五大行那样平均配置。 股份制银行排在前二位的是招商银行和中信银行，可以重点关注。 城商行重点关注江苏银行和成都银行。 以上分析不构成买卖建议。
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