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用友BIP全球司库十问系列，以聚焦企业金融资源运作，深度剖析企业价值创造，通过详解全球司库管理体系建设过程，向您献上精彩分呈的最佳实践与精进不休的理论总结。它涵盖账户管理、资金预算、资金结算、票据管理、资金流动性分析、资金流动调配、融资管理、资金计划、银企直联、资金管理十大业务场景，深化业财融合和产融协同，全面提升资金运营效率、降低资金成本、防范资金风险，为正在践行数智化转型的企业提供解题思路，支撑企业全球业务高质量发展，迈向世界一流。 01 为什么要对 融资债券数据信息实时监控 融资作为企业获取资金增量的重要手段，满足企业金融资源整合到配置的高效协同，提升企业战略管控效率。在融资管控过程中利用新技术控制风险，防范过度融资，实现精准融资筹划，保障流动性的科学管控；在资本市场日益复杂的现实条件下，实现融资全过程管控，满足融资实时监控，满足资金流动性的高质量管理，再造资金价值成为企业的迫切需求。传统融资业务通常线下管理，事后人工登记，无法实现融资资金可视，满足不了精准融资、精确风控。在企业内生的动力驱使下，融资业务活动数字化，管控到融资每项动作，实现融资数据的实时监控，提高融资效率，降低融资成本、全面数智化风控，成为企业战略增值的管理举措之一。 02 数字经济时代 企业融资实时监控内容包含哪些 实时监控企业融资业务活动、融资数据、风控指标对于企业在决策和风险管理中起到重要的参考作用，能够帮助及时识别机会和风险，并做出相应的调整和决策，具体包含以下内容： 融资动态：实时监控企业的融资全过程融资活动，包括融资筹划、债券发行、股权融资、银行贷款等，以及融资金额、融资用途、融资方案等。 融资条件：实时监控融资条件，包括融资利率、融资期限、还款方式、抵押物要求等。 资金流动：实时监控企业的资金流动情况，包括资金的进出、资金余额、资金使用情况、带息负债总额、带息负债成本、EBIT、资产负债率等。 债务状况：实时监控企业的债务状况，包括债务规模、债务结构、债务偿还情况等。 监管政策：实时监控相关监管机构发布的融资政策、法规、准入规定等。 03 构建数智化的融资管理平台 实时过程监控企业融资债券信息 实时监控企业融资债券信息，对标一流司库体系建设的高质量发展，打造数智化的融资管理平台，实现对企业融资担保及借款行为的全生命周期管理及风险全过程管控，全面系统地实现整个融资过程各环节的数字化管理，并提供到期及时预警功能，防范贷款逾期风险实现对授信、担保、融资风险预警、决策分析的全生命周期管理，融资管理系统与财务核算、报表、现金管理互联互通，实现对债务还本付息的业财一体，实现授信、担保、融资指标的动态管理和实时监控。系统中内置风控规则，配置数字员工过程中自动风险防控、自动还本付息预警、预测未来本金与利息等，从而实现债务管理能力与效率的提升，防范集团债务风险。 融资管理核心是对企业融资负债信息风险预控，将分散在各成员单位授信信息进行集中管理，达到全局可视可追朔。对企业内授信协议管理、协议分割、额度使用、额度预警等信息的集中管理，形成规模化融资优势，同时对相关授信业务进行线上实时过程控制；授信额度需按银行、单位、授信业务品种不同组合控制，以加强融资业务精细化管理从而发挥集团规模效应和更强信用优势，降低融资成本，提升投资效率。 数智化的融资管理平台将以流程+数据驱动为主线，以模型辅导为核心，通过线上化的流程驱动，数据为指导使融资事项处理更为便捷，借助专业化模型制定科学的融资方案，从“筹、融、用、管、还、评”的6大核心业务能力，实现企业融资精细化、数字化、智能化的管理。
04 用友BIP全球司库 提供高质量的融资管理手段
1 科学预估融资估值 筹措资金更精准、更科学。企业内部贯通，从供应链、销售、采购、财务、资产等系统获取可融实体资产和数字信用数据，依据这些数据构建多元化资产评估模型，科学预估可融资产价值，提供有效增信措施；用融资利率、期限、还款方式、用途、准入要求等外部融资产品指标进行方案比较，选择性价比最高的融资方案；配套多策略的综合融资方案，联动业务适配融资产品，智能推介融资产品。 2 规范融资活动 降低融资活动的隐性成本，让企业融资更合规；通过“算成本、算总量、算品种”细化融资流程，确保融资活动有据可依，实现资金池与融资池无缝对接，保障融资执行合理可控；通过对不同融资品种、不同期限结构智能搭配，调节融资成本，防范流动性风险；实现对融资业务一站式执行，实现基于业务动作有序执行资金融入、债务归还、费用支出的关联活动，精准提升融资处理效率。 3 与银行流水自动匹配 实现融资交易业财对账，核算自动化；通过银企直联，自动获取银行交易流水，联动融资到还款业务记录，自动化关联融资台账，实现银企数据实时关联匹配；同步联动资金计划，贯穿融资、业务、结算、回单、核算全过程，保障融资资金流向清晰可视；通过内嵌融资模型，配置融资放款模式、还款模型，灵活适配融资需求，自动生成还款计划，满足企业融资更精益化的要求。 4 实时获取业财数据 丰富风险指标、实现债务及时预警，让企业融资更安全。通过“融资场景化、业融一体化、分析智能化”实现融前、融中、融后全过程风险指标的搜集，全面防范资金风险；金融品种自定义，可定义业务场景的融资风险事件、预警规则设置，及时响应金融市场变化，贯穿融资过程进行风险防控，实现融资“管得住、用得好”；构建融资全过程风险管理体系，联动管控授信额度、担保物权、表内外融资等多层级的相连风险事件，实现融资业务系统化、体系化的风险管理。 5 内置多套融资模型 预设融资策略、保障融资结构合理有序，让企业融资更有效。通过内置多套融资模型实现“测流动性、测压力、测风险”，实时监测企业现金流情况，辅助企业资金池调节策略的制定；通过压力测试工具、应还本息分期工具实现对融资还本、息费支出试算，提前统筹还款资金，避免债务违约；联动资金池测算未来现金流计划，优化现金短债比，切实增强企业财务的灵活性。 6 构建金融机构评价体系 建立多等级信用档案，优化生态合作，让企业融资更健康。通过比较目标达成率、成本控制率、风险管控率，实现对合作机构的融资成本、用资效益有效对比；自动分析融资成本分布，自动获取用资效益，对比成本、效益等关键指标，对合作机构给予差异化评分；结合量化模型与融资过程的评价记录，建立内外部金融机构、交易对手的信用等级记录，持续优化融资管理过程，有效降本增效，实现融资价值再创造。 作为全球领先的企业数智化软件与服务提供商，用友专注企业全球司库管理系统建设二十余年，依托多年沉淀的领先实践经验，以及数智化创新能力，提供科学高效的融资手段，配套契合管理需求和业务场景的融资产品服务，数智化的融资管理平台加速助力企业财务数字化转型成功！ |
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