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过去的十年，是中国财富管理市场经历深刻演变的十年。十年中，中国资本市场几经起落，财富管理行业蓬勃发展，财富管理产品市场的配置结构、人群分布、投资理念及行为模式均进行了一轮深度调整。 过去的十年，人们更多的会去讨论投资者行为的变化、投资标的选择以及市场演变。但是我们更要清晰的看到作为一名财富管理工作者的演变，理财师不在是简单为客户推荐产品的销售者，而是能够真正的作为客户的财富管家，真诚为客户进行财务规划。 做一名既能仰望星空，又能脚踏实地的理财师。仰望星空是指，作为财富管理的工作者，一定要有财富管理工作者的情怀，把我们的工作当成一个事业和理想去做；脚踏实地是指，再崇高的理想也都需要脚踏实地的一点一点坚持做下来才能实现。 如何能够做到既能仰望星空，又能脚踏实地呢？ 服务、专业、真诚 首先是服务：这里所讲的服务并不是简单的基础服务，我认为目前这个环境下，贵宾厅、咖啡、牛奶已经大众化，这只是最基础的服务，而且目前的这种基本的服务，对于客户体验来说已经没有感觉。我认为好服务应该是走心的。比如你对客户了解多少？客户的需求点（风险点）在哪？你推荐的产品是不是客户所需要的？你是否提供的是差异化的服务？
马斯洛需求理论说人的需求是分五个层次，分别是：生理需求、安全需求、爱与归属的需求、最终的需求和自我实现的需求。对于财富管理服务来说，尊重需求（差异化）是更高层次的精神需求，已经不再是希望一个恰当位子的需求，一方面是获得自尊、信心、能力、本领、成就、独立、自由的愿望；另一方面要在一定群体中有威望、被承认、有地位、有名誉、被欣赏等。 一些典型的差异化服务比如：首位陪同制、贵宾客户生日歌等等。 其次是专业： 了解自己的产品，永无止境 把顾客当学生，而不是上帝 了解自己的产品，目的是为了找到自己的产品和用户需求的匹配点，了解得越多，越容易找出匹配的点，成功率也就越高。这也是对客户负责任的表现。或许你会说，搞关系不就是陪客户吃吃喝喝吗？那你就错了，吃吃喝喝谁不会啊，你会客户也会，那又有什么区别？理财师和客户的关系不是上帝和服务员的关系，也不是狼和羊关系，而是师生关系。理财师是老师，客户是学生，老师要辅导学生完成一门功课——如何买到最合适的标的？这就解释了，客户明知道你要要他的资产存在你这，为什么还要听你营销？因为他不知道哪家的产品最适合自己，怎么买最有利，他需要从你这里获取资讯，更进一步地说，是内幕资讯。 所谓的内幕资讯，可不是什么商业机密，而是你作为一个专业人士能够给予的建议。 最后是真诚：把客户当成你的朋友、亲人，用心去服务，真诚的对待，配置每一类产品时都问下自己，换位思考如果是你你会配置吗？ 财富管理拼到最后一定是拼人品
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