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最近发现很多人对于融资性贸易和供应链金融两个概念进行混淆，还有人会问，国家支持供应链金融，是不是就是要支持融资性贸易？ 两者其实都是为上下游企业提供资金服务，确实有点像，但还是有本质的区别。 一、 概念不同 融资性贸易，根据《关于进一步排查中央企业融资性贸易业务风险的通知》（国资财管〔2017〕652号）规定，融资性贸易业务是以贸易业务为名，实为出借资金、无商业实质的违规业务。 而供应链金融，根据人民银行会同工业和信息化部、司法部、商务部、国资委、市场监管总局、银保监会、外汇局出台《关于规范发展供应链金融 支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》，供应链金融，是指从供应链产业链整体出发，运用金融科技手段，整合物流、资金流、信息流等信息，在真实交易背景下，构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，提供系统性的金融解决方案，以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求，降低企业成本，提升产业链各方价值。 其实人民银行这个对供应链金融的概念，有一个缺陷，就是少了金融机构或者金融组织几个字，所以导致现在比较混乱，票贩子、做贸易的，都说自己是干供应链金融的。 二、 监管部门不同 融资性贸易，主要是由国企所属的国资委进行监管。依据的是《企业国有资产法》《国务院办公厅关于建立国有企业违规经营投资责任追究制度的意见及各个国资委（包括国务院国资委及各地方国资委）出台的《企业违规经营投资责任追究实施办法》等规定。 那么民企如果做融资性贸易咋办？ 呵呵！融资性贸易这个词就是国资委造出来的，主要是为了监管国企的。 民企如果以贸易的形式非法进行放贷，由金融监管部门进行取缔、处罚或者因为纠纷起诉到法院，由法院判决无效。 如果多次进行非法放贷以此为业，涉嫌非法经营罪！ 到时候由公安机关侦查、检察院起诉，法院判决。 供应链金融是谁管呢？ 因为供应链金融是一个综合性的解决方案，好像是没有人管，其实不是的。供应链金融的不同产品是由不同的金融机构或者金融组织来实施，这些机构，是由不同的金融监管部门管理。 例如银行或者保险业务，由国家金融监管局管理；融资租赁或者商业保理等，由地方金融管理局进行管理。 三、 从事业务的主体不同 融资性贸易，从事的主体主要是贸易公司或者供应链公司。 供应链金融，从事业务的主体基本都是经过金融监管部门审批的金融机构或者地方金融组织。 这个区别，应该是融资性贸易与供应链金融最大的区别，也是最容易看出区别来的。 那为什么不是金融机构或者金融组织从事的业务，就不能叫供应链金融呢？
因为，金融是需要许可的，是接受监管的。 如果把市场上任何能够解决资金的主体，都叫供应链金融，那不就乱套了嘛？
不仅让人很难区分，也会扰乱金融秩序，给监管带来非常大的困难。
四、 从事业务的方式不同 因为融资性贸易的经营主体是贸易公司或者是供应链公司，所以基本都是以买卖的形式从事，以代理的形式很少，因为以代理的形式按照净额法核算营收，如果国企以代理的形式做，营收就没有了。 营收没有了，对于国企来说，是大事！ 那贸易公司或者供应链公司为什么不直接提供金融服务呢？ 没有经过金融监管部门审批，直接从事金融业务，那肯定不行！ 我们国家对金融机构还是地方金融组织，都是实行严格的专营业务，也就是说金融的只能做金融，不能做贸易。甚至一个类型的金融机构，不能做其他类型的金融业务。 因为供应链金融从事的主体都是经过金融监管部门审批的金融机构或者金融组织，所以只能直接提供金融的形式来服务客户，而不能以贸易的形式。 不过融资租赁和商业保理有点例外，因为融资租赁其实是融物代替融资，所以里面会有贸易。 商业保理呢，因为是基于应收账款转让的融资服务，所以，也不和银行直接提供贷款也会有不同。 五、 国家态度不同 国家对于融资性贸易，不管是国资委还是司法机关，都是禁止的。 为什么国家要禁止融资性贸易，主要有二点： 其一，扰乱金融秩序；没有经过金融部门审批，没有服务国家通过金融调控经济的安排，从事金融业务，必须要禁止。 其二，没有监管，没有建立严格的金融风控体系，从事金融业务，经常造成重大的损失。 对于供应链金融，基本都是支持，而且是从国务院、到金融监管部门、国资委、、、几乎没有不支持的。 供应链金融确实是解决民营中小微企业最主要的方式之一。 六、 禁止的贸易条件不同 上下游关联、走单走票不走货等，这些贸易形式，很多国资委是禁止国企从事这类业务的。 但是供应链金融就不同了，只要是真实贸易，即使是上下游关联、走单走票不走货，金融监管部门，还是金融机构或者金融组织，都是可以根据自己的风险偏好，从事供应链金融业务的。 通过以上六点，相信以后大家会对融资性贸易和供应链金融的区别，有了深刻的认识！ 未来对于自己从事的业务方式和方向，也会有个指导！
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