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融资性担保公司进行尽职调查是一项重要的风险管理措施，目的在于全面了解担保项目的各种风险，确保担保决策的合理性和安全性。在中国，融资性担保公司是指专门从事贷款担保业务的担保公司，其主要业务是为融资需求方提供信用担保服务。进行尽职调查时，应当关注以下几个主要方面： 1. **主体资格审查**： -审查融资主体的法人地位、设立合法性、经营资格以及主体资格的存续状态。 -了解融资主体的历史沿革、股权结构、治理结构及内部控制情况。 2. **业务与财务状况调查**： -审查融资主体的业务模式、盈利模式、市场占有率、行业地位及其业务的合规性。 -分析融资主体的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，重点关注其财务状况、盈利能力、偿债能力和现金流状况。 3. **信用状况调查**： -查询融资主体的信用记录，包括历史借款记录、信用评级以及过往的违约情况。 -评估融资主体的还款能力和意愿，以及可能影响其信用状况的其他因素。 4. **担保物或抵押品的调查**： -若有抵押物，需对抵押物的权属、价值、流动性、法律状态等进行审查。 -评估抵押物对债务违约风险的覆盖程度。 5. **法律和合规性审查**： -审查融资主体及相关担保物的法律状态，包括但不限于合同有效性、产权清晰性及是否存在法律诉讼或仲裁。 -确认融资性担保公司及其融资主体是否遵守相关金融法律法规和政策。 6. **风险评估与控制**： -综合以上信息，对融资项目的风险进行评估，并制定相应的风险控制措施。 -设立相应的反担保措施，以降低担保风险。 7. **内部决策程序**： -依据尽职调查的结果，按照公司的内部决策程序进行审批。 -形成尽职调查报告，作为担保决策的重要依据。 在进行尽职调查的过程中，融资性担保公司应当严格遵守国家关于担保业务的法律法规，维护金融市场稳定，保护投资者权益，促进经济社会的健康发展。同时，还需要关注社会主义价值观的导向，确保业务开展符合社会主义核心价值观，坚守社会责任和道德底线。 |
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