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| 共 73 篇文章 |
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具体处罚案例可能会交叉不同监管处罚知识标签。2022年1-8月，共78家城商行（含民营银行）收到监管处罚，总罚单数为448张，累计罚没金额为17430.9万元，占全年处情况的15.34%，其中龙江银行的罚单数与罚没请款均为最高，共计被罚没64张，罚没金额2915万元，主要违规领域为员工管理、同业投资、关联交易、同业业务等，其中由于违反员工管理领域风... 阅1425 转8 评0 公众公开 22-09-17 18:12 |
银保监会行政处罚三十问。其他行政处罚方面，近年监管部门对银行业金融机构轻微违法违规行为，责令银行业金融机构内部做出单位处罚，对机构内部违规责任人做出处罚，将处罚报告（机构内红头文件、罚单、罚款流水、处罚发文等）报送属地监管部门。当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起六十日以内申请行政复议，也可以在... 阅3158 转9 评0 公众公开 20-12-17 21:15 |
中国建设银行股份有限公司罚单累计最高，罚单累计34张，被处罚金额968.3万元，被处罚人数27人，主要问题集中在未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额或可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料和交易记录、账户超期备案、违规开展代付业务等。国有大型商业银行被处罚主要问题集中在：未按规定履行客户身份识别、未按规定报送大额交易或可... 阅2946 转12 评0 公众公开 20-10-31 19:34 |
2020年第三季度的882张罚单中，涉及处罚15类金融机构，处罚主要集中在农村商业银行：罚单合计264张、处罚金额5729.43万元、处罚机构94家、处罚人员180人，处罚笔数占2020年第三季度的29.93%；股份制商业银行罚单合计107张，处罚金额累计3722.94万元、处罚机构57家、处罚人员55人，处罚笔数占2020年第三季的12.13%；村镇银行罚单合计75张，处罚... 阅2239 转11 评0 公众公开 20-10-31 19:33 |
2020年上半年银保监会公示行政处罚信息分析。根据公示的处罚信息，我在分析时，将违规业务点分为如下几个类型贷款、票据、违反审慎经营、数据质量、员工行为、不规范经营、理财、同业、存款和柜台、投资、案件、公司治理、行政许可、其他。从违规点在业务类型的分布分析，与2019年同期相比，位居前两位的违规仍然为贷款、违反审慎经营规则，员... 阅6920 转56 评0 公众公开 20-07-03 22:00 |
某全国性股份行被监管通报严重侵犯消费者权益！为进一步规范银行业金融机构理财及代销产品销售行为，切实维护银行业消费者合法权益，2017年，时银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》（银监办发〔2017〕110号），要求银行业金融机构实施专区“双录”，设立销售专区并在销售专区内装配电子系统，对自有理财产品及代销产品销... 阅268 转3 评0 公众公开 20-04-16 23:19 |
票据业务十大合规问题详解。《关于票据业务风险提示的通知》（银监办发〔2015〕203号）第二条高度重视票据业务风险，认真落实监管要求。2015年12月，原银监会根据上半年全国银行票据业务检查发现的问题，印发了《关于票据业务风险提示的通知》（银监办发〔2015〕203号)，要求银行应识别承兑保证金的资金来源，不得办理将贷款和贴现资金转存保证... 阅5826 转57 评0 公众公开 19-11-11 21:51 |
图8 地方银行银行监管处罚事由分类统计（单位：项）无论是全国性的政策性银行、五大行、邮储银行、全国性股份制银行，还是城商行、农商行、农信社、村镇银行以及外资银行，上半年均受处罚。只是不同类型银行金融机构受处罚的事由差异较大，大型银行在同业等业务方面受到监管关注较多，中小型银行因内控管理方面受罚情况较多，客观体现了机构间... 阅225 转3 评0 公众公开 18-08-31 20:52 |
不难看出，保监系统对保险业机构处罚的违规事由相对集中，绝大多数为传统保险领域，发生在保险销售、保险理赔、保险公司内控等环节，这与保险本质为保障有着密切联系。除各类保险公司外，保险代理公司、保险销售公司、保险经纪公司等保险相关机构也因各种违规行为受到处罚，其中保险代理公司受处罚数量相对较多，为88家，保险销售公司与保险经... 阅59 转3 评0 公众公开 18-01-07 15:23 |
2017中国金融监管处罚研究报告——银监篇。本年度银监对机构的罚单为1583张，对个人的罚单为1032张，同时处罚机构和个人的罚单为40张，对个人的罚单占到了总数量的38.87%，很大一部分涉及信贷业务违规的罚单在列示案由时没有对违法行为进行具体阐述，导致无法对这部分案由进行细分，包括“违规办理贷款业务”、“信贷管理不尽职”、“贷款管理... 阅1 转自哈哈室 公众公开 18-01-01 21:23 |
