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作者：谢良明 贯彻落实内控制度是我行适应国内外资本市场监管的客观需要，也是规范企业治理、降低经营风险的重要手段。如何加强基层行的内控制度建设，增强柜面人员合规意识，提高内控制度执行力，是当前亟待探索和解决的问题。 一、目前基层行内控工作存在的问题 作为上市公司，我行在内控机制的建立与健全方面已经有了一套比较系统的方法与理论，但是随着社会环境等因素的变化，有些基层行的内控制度建设仍然存在一些问题。比如：对内控制度重视不够，风险防范意识有待提高；人员配置不足，岗位制衡难以落实到位；部分内控制度的操作性不强。主要体现在：一是员工整体素质参差不齐，不能适应新形势发展的需要；二是存在侥幸心理和老好人思想，内控制度让位业务发展；三是基层行存在操作和管理疲劳，执行力效果欠佳；四是内控制度的执行激励措施不系统，缺乏有效的约束力。 二、提高基层行内控执行力的建议 提高内控制度执行力不仅仅是前台柜员的事情，也是全行各级管理层的职责。各级行必须上下联动，不断完善内控管理，共同提高内控制度的执行效力。 1.建立健全激励约束机制，强化责任追究。在制定考评指标和激励措施时，应分阶段制定相应的考评内容。要强化“上追两级”责任追究制，鼓励基层员工提出合理化建议。对不切实际的内控规章制度，要及时梳理和修订。 2.切实加强培训，进一步提高员工的道德修养。要创新培训方法，提高柜面人员的制度执行意识，坚决摒弃应付检查、侥幸过关的心理。要求柜面人员具有客观、公正、严谨的工作态度，敢于坚持原则，不折不扣地执行制度。要加强人才引进工作，进一步优化基层行的人力资源配置。 3.利用科学的风险控制评价体系，检验内控效果。要改变“头痛医头、脚痛医脚”的弊病，提高各业务职能部门的协作能力，定期对基层行内控制度的执行力进行科学评价，并将评价的结果与绩效考核挂钩。 4.强化委派营业主管管理，守好内控前沿主阵地。要理顺委派营业主管定位、提高其地位和待遇，充分发挥其主观能动性。同时，要充分发挥委派营业主管与风险经理、纪检特派员三位一体的监控监督机制，防止因业务转型，削弱防范风险和内控管理职能。 5.加强内控合规文化建设，努力实现“四个转变”。一是从单靠约束转变为约束和以人为本相结合。二是从被动防堵转变为建立防控长效机制，从源头上堵塞漏洞。三是从被动规范转变为自觉作为，从深层次上改变员工的行为习惯、思维方式和价值理念，筑牢安全防线。四是从回避检查转变为欢迎检查，将案件及时消灭在萌芽状态。 |
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