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2010年以来，上海工商局浦东新区分局积极探索开展金融领域执法，着力为辖区金融产业构建公平、有序的良性发展环境。经过八个多月的不懈努力，近期，该局顺利办结了8家房地产估价企业在承接银行信贷抵押物估价业务中的商业贿赂系列案件，罚没款总额451万余元，为工商部门查处信贷领域商业贿赂新型案件积累了经验。 一、办案经过 2010年4月，工商浦东分局执法干部在对辖区某房地产估价有限公司进行检查时，发现其财务记录中有较大额度的“技术咨询费”支出，且呈现以下特点：一是上述“技术咨询费”均支付给了某大型国有股份制商业银行上海市分行;二是支付的金额均按该银行提供给当事人的房地产抵押贷款抵押物估价业务收入的50%结算,每月支付一次。凭着高度的职业敏感性，执法人员意识到其中可能存在商业贿赂，遂展开了进一步核查，发现本市共有8家具备房地产估价一级资质的企业为该银行抵押贷款估价业务的备选单位，且均按银行提供的估价业务收入的50%向该银行支付“技术咨询费”。经市工商局指定管辖，该局对所有与该银行抵押贷款估价业务相关的8家估价企业同时展开立案调查。 由于涉案估价企业与银行之间为利益共同体，在案件调查之初，各方拒不配合，调查取证极其困难，案件一度陷入僵局。但执法干部本着维护公平、守土有责的原则，毫不气馁，迎难而上，采取了深入研究、多方取证等应对策略，查阅了房地产估价工作的正常流程，通过走访银监局了解了银行业抵押物估价业务相关政策，向市局检查总队、市局公平交易处请教类似案件的查办经验，并围绕“给付不正当利益、获取交易机会”这一商业贿赂案件的核心要件，开展有针对性的调查取证，形成了严谨、严密的证据链。经过坚持不懈地调查，在充分的证据面前，当事人不得不承认了其为获取银行抵押贷款房地产的估价业务，向掌握估价业务资源、能够对客户施加压力的银行，以“技术咨询费”为名实施商业贿赂的事实，检查支队依法对涉案的8家当事人处于罚没总额451万元的行政处罚。 二、案件经验 维护市场经济秩序、营造公平竞争市场环境，是工商部门的主要职责，而各种商业贿赂以行业“潜规则”等形式不时出现，成为破坏经济秩序、影响公平竞争的一颗“毒瘤”。当前，商业贿赂在银行信贷等领域改头换面地蔓延，将极大影响金融行业经营秩序，对上海“两个中心”建设带来严重负面影响，也对工商执法办案提出了崭新挑战。工商浦东新区分局本系列案件的成功办理，为工商部门查处新型商业贿赂案件提供了新的思路、带来了三方面经验启示： 启示一：不畏艰难、周密取证，是查办疑难复杂案件的重要基础。 本系列商业贿赂案涉及8家一级资质的房地产估价企业，违法行为持续时间在两年以上，违法经营额较大;而涉案银行是国有控股大型商业银行、股份制上市公司，具有很高社会知名度;查处过程中，房地产估价企业和银行均派出了律师与执法干部周旋，个别企业的法定代表人在调查时还公然撕毁了之前已经签字确认的询问笔录，企图销毁证据，使案件查处阻碍巨大、困难重重。面对挑战，执法干部始终不卑不亢、沉着应战，通过大量细致、周密的调查，形成了书证和人证相结合、当事人陈述与旁证相印证的完整证据链，使当事人口服心服，为案件的成功查处奠定了坚实基础。 启示二：积极作为、以“案”促“规”，是提升工商执法权威的关键因素。 本案中，该局始终本着“以作为树权威、赢地位”的指导思想，坚持行政处罚和教育指导相结合，注重依法行政与规范执法的有机统一、法律效果与社会效果的有机统一，通过对房地产估价行业系列商业贿赂行为的成功查处，对该行业内违反公平竞争原则的“潜规则”敲响警钟，在整个房地产估价行业及银行系统内产生了极大震动。案发后，银行立即和上述8家估价企业签订补充协议，终止了上述“技术咨询费”的收取，阻断了后续违法的可能;上海市房地产估价师协会负责人也专门向工商执法干部请教相关法律，在工商干部指导下积极加强行业管理、促进守法经营，产生了“规范一个行业”的良好社会效应，提升了工商部门在新型、高端领域的执法权威。 启示三：善于总结、举一反三，是增强干部履职能力的内在源泉。 通过本案的查处，干部加深了对《反不正当竞争法》的理解，明晰了商业贿赂的违法特征，增强了办理新领域案件、复杂疑难案件的信心和决心。结案后，该局还及时总结经验，以案说法，加强对干部法律法规、执法理念和办案技巧的培训，引导干部举一反三、加强学习，促使干部的发现意识、程序意识、轨迹意识进一步增强，履职能力进一步提升，为探索办理大案、要案、新案进一步夯实了“内功”，产生了业务、队伍“双提升”的良好成效。
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