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突如其来的牛市，又疾风骤雨般地股灾。这一年多对于很多散户来说不但没有获得财富的增长，更多的人要么深套如果带着杠杆玩的很有可能已经被杀得血流成河。我们可以毫不夸张地说，这波股灾对于散户的杀伤程度远远超过08年6124到1664的暴跌。 因为那个时候没有杠杆很多人被套住只要咬定不割肉还有希望日后回本。但是这波很多人带着杠杆的人来玩的，这些人非常大的一部分被彻底清理出了市场。 那么作为散户，我们在如今波动越来越大，信息越来越混乱的市场该如何保护自己哪？我们这里来给大家说几个关键点： 一 请远离杠杆 小编在之前的系列文章中反复提起，这波很多人之所以受伤很深就是因为用了杠杆。而以小编的观察市场上用杠杆的散户绝不在少数，至少有50%的散户用了杠杆（包括正规的融资和场外配资或者银行信贷）。 其实，不管在成熟市场还是中国这种高波动的市场，散户使用杠杆都是非常危险的。原因很简单，散户本来就很难做到像机构那样的仓位管理。一般情况下，用了杠杆的散户基本都是满仓的。这一点非常危险，因为一旦市场趋势向下，满仓加杠杆的散户就会面临成倍的损失。同时，杠杆会使散户出现幻觉，导致操作的犹豫或者不理性。这次股灾当中，很多散户再趋势刚下跌时，没有理性地及时平杠杆，幻想市场一把反弹就可以回本。结果本来可能是微亏的，最后几天后就被强平了。这就是最好的例子。 杠杆加剧了人性的贪婪和恐惧，他可以使得一些之前在股市成功了十几年二十年的牛散都失去理性，最终折戟沉沙。何况如果你是一个没有太多经验的菜鸟，那就要更加远离杠杆了。 二 自己形成对宏观经济和市场的判断 炒股票一定要了解整个宏观经济的情况，包括经济景气度，货币供给，利率，汇率等等。总得来说，如果你要炒股票一定要自己对宏观形势有个基本判断。比如这波牛市来得快是因为货币供给预期变化加上天量的杠杆。如果你了解这一点可以在第一次降息后就进场。而牛市去得那么快是因为经济总体不景气加上美联储加息吸走了国内的流动性。如果你认识到这一点，这一轮市场你就应该快进快出，赚一把就走而不是去迷信所谓的慢牛。 小编这里想要强调的是形成自己对宏观经济和市场的判断千万不要受到官方媒体的报道。因为中国的官方媒体永远是说中国的情况是好的，前途是光明的。都是拍领导马屁的话。很多人炒股票之所以不成功就是太相信所谓的跟着党走。这一次很多人4000点以后入场不就是因为人民日报那篇臭名昭著的4000点是牛市新起来的文章吗？ 三 不可做长线的价值投资者 在美国英国这种成熟市场，把时间拉长做长线的价值投资者最终将获得最丰厚的收益。巴菲特就是最好的例子。但是在中国如果你是一个长线投资者那就是个笑话。有人做过统计，如果2000年你把1000元投入中国股市，到2015年底扣除通胀你还会剩下750元。明白了吧，如果你做长线中国的股市不但跑不赢通胀，还要亏钱。 在中国炒股最聪明的方法就是当上涨趋势刚形成时入场，趋势一旦不对赶紧撤退。然后休养升息等待新的上涨趋势出现。也就是说，散户要在股市里赚钱不能一直待在股市里不出来，一定是只在某个特定时段参与股市。 四 给自己设止损线 不管你是2000点还是4000点进入股市的，有一个纪律如果能做到，虽然不能帮助你获利丰厚，但肯定可以帮助你避免巨额的损失。那就是设置止损线，比如设定这次投资最多只能亏20%，一旦当真的出现亏损到20%时一定要记得铁了心地清仓。然后再反思这次投资哪里做错了。 最怕的是，自己不设止损线，跌了很多以后还希望反弹可以来解套，最后的结果往往是越套越深。 五 不要给自己的盈利设置太明确的目标 这一点和上面一点正好相反。很多散户会有这样一种心态，在炒股前给自己设定一个具体的盈利目标，比如这次炒股希望可以赚一辆车或者一套房之类的。还有一些在买入一只股票后会设个目标价比如20元买进的股票不到35元不抛出。 类似这样的盈利目标设置是非常不可取的。因为我们说炒股始终要跟着市场趋势走而不是跟着自己心里的想法走。正确的做法是不要跟趋势作对，只要趋势不对不管到不到自己心里的盈利目标都要撤退。很多投资者往往再市场趋势已经走坏了但因为自己手上的票还没有达到心里设置的盈利目标不肯走。最后本来盈利的股票眼睁睁地看着暴跌后变亏损。 六 做自己熟悉的行业和股票 散户特别是新手炒股很容易犯的错误就是自选股一大堆，小编经常看到身边的一些大叔大妈们打开自己炒股软件自选股有个五六十个。这个实在太过夸张，那么多股票小编猜也猜得到肯定都是听小道消息来的。 我们说炒股要做功课，一方面要研究大的环境，同时也要精选个股行业。但是人的精力毕竟有限。小编一般建议散户朋友们选择自己熟悉的五个行业，然后在每个行业中找两家龙头公司。这样十个股票研究起来相对容易。而且你始终再关注这十个股票你对他们的股性也会越来越熟悉的。 七 炒股不要让周围的人坏了你的心态 有这样一批人，数量还不少，本来这次不打算加杠杆，后来听说周围的一些亲戚朋友赚了盆满钵满。于是决定加大投入，用了杠杆。结果自然是令人唏嘘的。 炒股关键是自己的内心首先要淡定，不受外界干扰。根据自己的经济实力来决定如何投资。不要被周围人的夸夸其谈所影响，所有炒股的人都只会说自己的辉煌业绩不会说自己失败的案例，中国人毕竟好面子嘛，所以这些话本身就不可信。何况人和人的差异很大，有些人偏好风险有些人厌恶风险，也不具备可比性。 股票市场里有句话叫一个散户加一个散户大于两个散户，什么意思哪？就是两个散户在一起讨论好股市后再操作会越做越差。因为彼此都在吹嘘最后大家心态都被搞坏了。 八 不要去赌政策 小编经常听到一些散户说这样的话：“股票已经跌那么多了，监管层要呵护股市的，应该要出政策救市了。我再加点仓吧。”结果往往是应该减仓的做成了加仓加大了亏损。 中国的政策和监管层的想法是全世界最琢磨不定的，因此散户朋友们请不要如此操心管理层怎么想，更不要去赌政策。散户管不了那么多，唯一能管好的就是自己的账户。 九 做好资产配置 炒股票最大的忌讳就是把自己家里的大部分资产甚至全部资产都押上去。这种真的就是赌博了，心态肯定不好。心态不好的人炒股基本都是会输得很惨。 对于大部分家庭来说，家里的养老钱，教育金，备用金等是绝对不能拿来炒股的，至于有些股评家让普通老百姓卖房炒股更是非常不负责任的。合理的家庭资产配置应该是大部分资产做一些稳健安全的配置比如房产，存款，银行理财等。少部分钱可以做一些高风险的股权投资。切不可本末倒置。 永远记住中国股市是个赌场：既然是赌场有一句话是肯定对的，大赌伤身，小赌怡情。 十 惊慌失措的时候给自己十分钟的冷静期 一月份的第一个礼拜已经证明熔断机制不适合中国的股市。不过小编觉得对于散户有的时候要给自己一定时间的熔断。特别是当你手中的股票突然断崖式暴跌的时候很多散户会惊慌失措，往往没搞清情况就乱操作。有的时候明明出了黑天鹅事件，暴跌了散户还在补仓。有的时候只是纯粹的技术回踩散户一慌就割肉了。 当你手中的股票突然异常波动时，如果你能淡定应对那恭喜你说明你是高手。如果你惊慌失措切记不要马上操作。把电脑关掉，闭上眼镜安静十分钟，然后再重开电脑仔细研究下这只股票发生了什么情况再决定如何操作也不迟。 现在的股市波动越来越大，也越来越复杂。对于新老散户小编有两句忠告，对于股市老兵，小编想说：现在的市场和以往都不同了，千万不要用以往的经验来判断现在的股市，不然会吃大亏的。 |
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