我们都知道指数型基金是非常适合没时间、没精力、没专业知识的人做定投的。 那你们知道指数家族还有一种叫红利指数的吗,应运而生的是红利指数基金。 啥叫红利指数? 要弄清这个问题,先要介绍一下狗股策略。 这个是美国的基金经理奥希金斯1991年提出的一个投资策略:
狗股策略之所以出名是因为简单又赚钱。半个世纪以来,它在美股市场取得了14%的平均收益率,远高于道琼斯指数本身的3%的水平。 红利指数的选股思路跟这个几乎是一样的,差别只在于股票的数量。 市面上主要的红利指数有上证红利、中证红利、标普红利等。
简单点说就是间接赚取不同市场股息率高、分红稳定的股票的收益。 而且,每年根据最新的股息率排名做一次优胜略汰,基本上自带再平衡属性,能确保跟踪的是目前市面上最优的指数。 四只指数和沪深300的业绩对比 时间:2005.10.16-2017.10.16 能持续跑赢沪深300的是深证红利和标普红利,中证勉勉强强,近几年还不错。 深证红利指数的走势那么好,看看基金诊断咋样? 红利指数为啥靠谱? 长期高股息率往往意味着现金流稳定、股价被低估 股息率 = 现金分红 / 公司市值。 如果高股息率高,要么分子较高,要么分母较小。 所以被选入的股票要么是每年有稳定分红,要么是股价被低估。 因此,这些股票长期的表现会比市场平均要好。 红利指基并不多,我找到7只 今年以来和成立以来的收益都很可观,我们再来玩个假如5年定投了这些基金的游戏吧。 最高可达74.46%。基本上都能达到年化10%以上,果然很厉害。 这比很多指数增强型基金都要好(还记得这篇文章吗比定投还懒,躺着都能赚的基金组合,收益果然hin不错!) 真是比强还强,选对基金跟对指数,才能比别人赚更多。 你们总在问,现在定投什么基金好?这个好不好?那个好不好? 目前中国上市的基金共有6770只,如果想要选一只好基金,那就是1/6770的概率。 红利指数基金只有7只。 1/7和1/6770,谁的概率更高? 所以,假如5年前你定投了这些基金…… 最抢眼的标普红利指数基金表现怎样? 应该有很多人关注持续大幅跑赢沪深的标普红利指数,目前为止中国上市的标普红利指数基金只有一只,501029。 今年年初成立,业绩还不能与上面这些老基对抗。不过,看标普红利指数的走势,我觉得还是值得关注一下的。 毕竟,过去10年中,四只指数中标普红利有8年的增长率排名第1(涨幅最大或回撤最小)。 ps:红色为当年增长率排名第一,绿色为当年增长率排名倒数第一。 上述数据制作成柱状图: |
|