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国际认证财务顾问师（RFC课程）是以保险为核心、协助客户做好财务配置的专业认证。通过学习RFC课程，大部分学员在保险经营上获得了非常巨大的进步，不管是个人业绩还是组织发展，RFC课程上所学到的知识，都有非常大助力作用。但也有一些学员，不敢在市场运用，因此造成过了一段时间后不知道如何运用RFC了。2005年毕业，东北三省第一批RFC会员，在市场获取非常好成绩的太平洋寿险吉林分公司顾问营销部室经理王红会员，分享自己运用RFC展业的经验。 第一步，以保密原则专业导入。为客户宣读、讲解保密承诺和道德宣言，强调家庭财务分析是严肃、私密、专业、有价值的服务。很多会员可能会忽视此环节的作用，其实一旦做到，会给客户留下非常专业的印象，也会区别于一般的从业人员。 第二步，审视现状，发现问题。了解客户的发展阶段，询问客户现阶段最关注的问题，再借由问题延展解决方案。让客户感觉到所有的事情都是从他所想所要的出发，都是为了保障他的利益，为他好。在这一步要做的事情有：指导客户填写目标资金汇总表、家庭损益表、家庭资产负债表。引导客户发现家庭财务缺口，产生财务危机感。 第三步，判别客户的投资属性。请客户填写投资个性分析问卷，了解客户的理财习惯和思维方式。这一步王红做得特别好，除了在和客户正常交流保险时会做，还会将投资个性分析问卷拍下来，放在手机里，在和客户交流理财方面的话题时，随时可以拿出来，请客户填写，让客户了解自己是什么投资属性。 第四步，根据客户财务状况，为客户制定家庭资产配置的初步目标规划。根据已收集到的信息，在一周内制作客户家庭的全面资产配置建议书，为家庭财务安排提出合理化建议。 通过这个过程，通常能让客户认知到自己的保险需求和投资属性，为后续的成交保单打下坚实基础。
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