监管态势延续 开年3家信托公司领罚

进入2020年仅有两个月，监管对信托行业的“达摩克利斯之剑”依旧没有放松。3月3日，记者注意到，开年至今公示的罚单中，已有XX信托、中铁信托、山东省国际信托3家公司及相关负责人被罚，累计罚款金额达138万元。信托行业最新一轮强监管序幕已经拉开，在分析人士看来，监管基调依然是强化监管，严格执法，细化执法工作，继续引导信托业务回归本源。

其中，XX信托近日因存在未按规定报送案件风险信息的违法违规行为被银保监会江西监管局罚款30万元。同时，该公司郭若强对上述违法违规行为负有管理责任，被监管层给予警告。

3月3日下午，XX信托母公司XX资本控股股份有限公司发布公告解释了XX信托被处罚的前因后果。根据公告，监管处罚主要是由于XX信托在已设立信托计划的尽职管理中，发现交易对手存在诈骗嫌疑，已及时向公安机关报案，并获得案件受理，未及时按照要求向江西银保监局报送案件风险信息，违反了《银行业金融机构案件处置三项制度》中《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》第三条、第六条以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条的规定。

XX资本表示，已要求XX信托落实处罚措施、积极履行对相关项目的尽职管理，截至公告披露日，XX信托已落实相应整改，按照江西银保监局的要求报送了《案件风险信息快报》。目前该案件仍处于侦办阶段，XX信托正积极配合公安机关开展有关工作，截至目前，XX信托经营情况正常。

更早之前的1月20日，银保监会四川监管局公布了两则行政处罚信息，均涉及中铁信托，该公司因“作为受托人为委托人提供通道发放贷款尽职管理不到位，严重违反审慎经营规则”，被四川监管局罚款30万元，并对其直接负责人罚款8万元。

另有一则在今年公示的信托业罚单。在今年1月7日，山东省国际信托因存在未依法依规履行信息披露义务；个别房地产融资业务违规的行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，银保监会山东银保监局对其处以罚款70万元。具体开出罚单日期为2019年12月30日。

刚刚过去的2019年，信托行业罚单数量和金额均呈现上升趋势，据本报记者不完全统计，2019年全年，银保监系统共对信托公司开具了34张罚单，合计罚款金额超2100万元。不仅力度不断增加，监管处罚事由也更为细节化，开展房地产信托业务不审慎、违规发放房地产自营贷款、信托项目资金来源不合规、违规接受第三方金融机构信用担保、部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权、违规开展银信合作业务、信息披露不及时等业务成为违规的“重灾区”。

信托行业最新一轮强监管序幕已经拉开，在不断“敲打”背后，2020年监管层将延续2019年“严”的主基调。在信托人士看来，监管基调依然是强化监管，严格执法，细化执法工作，继续引导信托业务回归本源。重点关注的还是信托业务中的问题和风险，通过排查清楚问题来解决和化解风险，同时预计会加大处罚执行力度来促进信托公司增强对风险的管控力度和政策执行力度。

作者：孟 凡 霞,宋 亦 桐

来源：北 京 商 报

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