|
【侨声报】10月13日综合消息，近日，不少华文媒体再次报道了西班牙La Caixa银行"规模性"冻结华人账户的新闻；值此，本报也接到不少华人爆料，称，La Caixa银行工作人员致电或当面要求开户华人提供种种材料；由于西班牙银行业的工作世间特性，导致很多华人，尤其是华商生活和经营受到了影响。 La Caixa银行方面的官方解释提供了3点意见： 1、开户者的个人身份信息未做出更新，比如，开户者的居留卡等关键性信息未做出更新，银行需要其提供最新材料； 2、开户者长期性存入或汇入的资金没有合法合理的解释及来源证明； 3、开户者的活跃度过低。 就个人账户而言，开户者基本会要求提供两项关键性证明，即：IRPF （Impuesto sobre la renta de las personas físicas，中文：自然人所得税）以及相关该税负的036或037表格；至于企业方面，则必须提供官方出具的390表格和Impuesto Sociedad材料。 然而，有华人表示，自己提供了相关材料，但仍然被La Caixa银行冻结了账户，甚至被要求"取钱离开"。 据一些"懂"的人表示，西班牙商业社会只要保证合法合理，就有会被保证商业自由权利，但是，银行也同样可以做出类似处理。部分被要求离开的华人客户即便合法合理的存款，但如果被银行认定"活跃度"太低，也是可能被银行请出的；换言之，如果这类华人客户活跃度过低，只有存款业务，根本不可能从这类华人客户的账户消费方面赚取其他业务佣金，那么对于银行而言，也属于"无价值客户"，也是存在极大可能被银行请出的。 评论功能已开通！ 点击文末“写留言”，即可参与评论
|
|
|
