文|简七投研组(微信公众号:简七读财) 近年来,除了赚钱,还有人用一种另类的方式实现了“财务自由”: 靠着上市公司的实物分红,不花一分钱却过着日消费上万日元(约为601元人民币)的人生。 这是日本一位年近70岁的老股民,桐谷广人的生活。 他手里有400多个公司的股票,从而有各种各样的“股东优待券”,可以免费享用鳗鱼饭、看歌剧—— 每天使用快要过期的优待券,基本上可以覆盖所有的支出。 央视也曾经报道过他: (图片来源:网络) 挺让人羡慕的。 但如果我们想要靠实物分红达到“自由”,一来成本太高,偏离了投资的初心;二来国内这样的公司少、发放时间不定。 Emm...不太现实。 比起给实物,还是「给现金」更实在。 A股中,有不少给股东现金分红的公司。 我们普通人,如何靠上市公司的分红赚钱呢?今天来聊聊这个话题。 *免责声明:本文所提及的基金,仅为示例参考,并非推荐。投资有风险,决策需谨慎。 01 直接“送钱”的公司,你想投资吗? 业绩好的企业,往往会从一年赚到的盈利中拿出一部分,用来发放“股息”,也就是现金分红。 比如上市公司洋河股份,经营比较稳定,连续送钱10年,累计送给股东超过200亿元。 这类“送钱”的公司有2个特点: 第一,企业财务状况良好,现金流很充足。 不仅能应付各种乱七八糟的费用,还有钱拿出来分—— 说明这样的公司经营情况很不错。 我们平时,最怕买到质地不佳的股票了。 高现金分红,可以帮我们先做一道筛选。 第二,在行情不好的时候,比较有优势。 现金分红,不受股价涨跌的影响,只跟公司的盈利相关。 在行情低迷的时候,股票分红后再投入,可以积累更多便宜的筹码,静待风来。 具体怎么找这样的公司呢? 给你提供一个叫做「股息率」的指标参考:股息率越高,相对来说你获得的分红收益也越多。 *股息率=每股分红/当前股价 近年来,单从股息率策略选股的收益来看,明显跑赢沪深300、中证500等常见宽基指数。 所以我们可以通过持有多只股息率最高,也就是现金分红最高的股票—— 做价值投资,选择好公司长期持有。 不过值得注意的是,股息率策略选股的波动也比常见宽基大,前两年有不少跑输沪深300、中证500这些宽基的时候。 对于新手朋友们来说,这里面还涉及到一个「选股」的门槛。 有没有什么办法,可以轻松一键买到一篮子“送钱”的公司呢? 红利指数,就是其中一个选择。 02 什么是红利指数? 简单来说,就是按照一定规则,选出那些「高分红股票」。 这个规则,就像是每次大考完放出的大红榜,会按照“学生成绩”来进行排名。 而红利指数,则是用“股息率”,也就是现金分红,来替代“学生成绩”。 比如中证红利指数,挑选了上证、深证交易所中,分红排名靠前的100只股票,大红榜每一年会更新。 根据某研究机构的数据,今年以来,中证红利指数明显跑赢上证50、沪深300、中证500等主流宽基指数。 在市场低迷的时候,是不是还挺香的? 03 国内有什么样的红利指数基金呢? 在做好了长期持有的准备后,你可以考虑投资一些红利指数基金。 一则,它投资了一揽子公司,可以有效分散投资风险; 二则,紧密跟踪指数,不会因为基金经理更换而影响到收益。 并且作为跟踪指数的基金,不需要基金管理人有过多的干预,所以管理费用也相对较低,可以降低交易成本。 我们为你筛选了规模在2亿以上(规模过小有清盘风险)的基金: *场内,指的是需要股票账户才能购买;场外,则在基金账户或支付宝上就能购买。 提醒一下,投资红利指数基金,还是要管理好预期。 在前两年消费、医药、科技涨上天的时候,它却在“海里潜”。 滋味不好受。 不少人拿不住,割肉卖掉去蹭热门基金去了—— 今年节后,不少基金“跌跌不休”,红利指数基金却悄咪咪涨了起来。 总的来说,它可以作为资产配置的一小部分,比如不超过权益资产的20%,进行长期的投入。 用来为养老作准备,或者银行理财的替代品等等。 用定投的方式参与,可以平滑成本。在行情不好的时候,还能给你不错的收益。 有时候就是一些傻傻的坚持,和一些简单的规则,最后反而能守到好的结果。 我们对投资品足够了解后,产生的信任,会成为黑夜中点亮的一盏灯。 即使没有火光冲天的惊艳,但也足够陪你坚持走过漫漫长夜。 晚安🌹 |
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